Actions à dividende mensuel

En bref 

• Les actions à dividende mensuel versent des dividendes chaque mois, offrant un flux de trésorerie régulier.
• Émises principalement par des REIT, ETF et fonds de revenu fixe, elles garantissent une prévisibilité appréciée des investisseurs.
• Les avantages incluent une diversification de portefeuille et des revenus stables, mais une performance peut varier.
• Distinguez les dividendes mensuels des autres fréquences de distribution tels que trimestriels et annuels.
• Explorez notre liste des 25 meilleures actions à dividende mensuel en 2024, avec des rendements allant de 9 % à plus de 16 %.

Table des matières

• Qu'est-ce qu'une action à dividende mensuel ?
• Comment fonctionnent les actions à dividendes mensuels ?
• Comment choisir entre des actions à dividendes mensuels et annuels ?
• Les 25 meilleures actions à dividendes mensuels en 2024
• Comment calculer les dividendes d’une action ?
• Avantages et inconvénients d'une action avec dividende mensuel

Qu'est-ce qu'une action à dividende mensuel ?

Une action à dividende mensuel est une action qui verse des dividendes à ses actionnaires tous les mois. Ces actions sont souvent émises par des sociétés de placement immobilier (REIT), des fonds négociés en bourse (ETF) et des fonds de revenu fixe. Les investisseurs sont attirés par ces actions car elles offrent un flux de trésorerie régulier et prévisible.

Les sociétés de placement immobilier sont souvent des émetteurs d'actions à dividende mensuel car elles sont tenues de distribuer la plupart de leurs bénéfices sous forme de dividendes aux actionnaires. Les REIT détiennent généralement des propriétés immobilières telles que des appartements, des bureaux, des centres commerciaux et des entrepôts. Les loyers perçus sur ces propriétés génèrent des revenus, ce qui permet aux REIT de distribuer des dividendes à leurs actionnaires.

Les fonds négociés en bourse (ETF) et les fonds de revenu fixe sont également des émetteurs d'actions à dividende mensuel. Les ETF sont des fonds de placement qui suivent un indice boursier particulier et sont échangés comme des actions. Les fonds de revenu fixe investissent dans des titres à revenu fixe tels que des obligations, des prêts hypothécaires et des produits dérivés. Ces fonds génèrent des revenus réguliers grâce aux intérêts perçus sur ces titres, ce qui leur permet de distribuer des dividendes à leurs actionnaires.

Comment fonctionnent les actions à dividendes mensuels ?

Les actions à dividendes mensuels fonctionnent de la même manière que toutes les autres actions en termes de propriété. Les investisseurs achètent des actions d'une entreprise et deviennent ainsi propriétaires d'une partie de celle-ci.

Cependant, la principale différence entre les actions à dividendes mensuels et les autres actions est que les premières paient un dividende mensuel régulier, alors que les secondes paient un dividende trimestriel, semestriel ou annuel.

Le versement de dividendes mensuels est souvent associé à des types spécifiques d'entreprises, tels que les sociétés de placement immobilier (REIT), les fonds négociés en bourse (ETF) et les fonds de revenu fixe. 

Le versement de dividendes mensuels peut être bénéfique pour les investisseurs en offrant un flux de trésorerie régulier et prévisible. Les dividendes mensuels peuvent également aider à diversifier un portefeuille d'investissement.

En termes de performance, les actions à dividendes mensuels peuvent parfois avoir une performance inférieure à celle des actions ordinaires. Cela est dû en partie à la structure de l'entreprise émettrice et aux exigences réglementaires associées aux versements de dividendes mensuels.

Les différentes fréquences de distribution des dividendes

Les dividendes sont des paiements en espèces ou en actions effectués par une entreprise à ses actionnaires. Ces paiements sont souvent distribués à des intervalles réguliers, bien que la fréquence varie en fonction de la politique de distribution des dividendes de l'entreprise. Voici un aperçu des différentes fréquences de distribution des dividendes :

1. Dividendes trimestriels : la distribution trimestrielle de dividendes est la méthode de paiement de dividendes la plus courante. La majorité des entreprises cotées en bourse distribuent ceux-ci, ce qui signifie que les actionnaires reçoivent des paiements tous les trois mois. Cela permet à ces derniers de recevoir un flux de trésorerie régulier tout en donnant à l'entreprise suffisamment de temps pour générer des bénéfices et prendre des décisions éclairées quant à la distribution des profits.
2. Dividendes semestriels : certaines entreprises choisissent de distribuer des dividendes semestriels, ce qui signifie que les actionnaires reçoivent des paiements deux fois par an. Les dividendes semestriels sont généralement distribués par des compagnies qui ont des cycles d'activité plus longs ou qui sont plus sujettes à la volatilité des bénéfices.
3. Dividendes annuels : certaines sociétés versent un dividende annuel, ce qui signifie que les actionnaires ne reçoivent qu'un seul paiement par an. Les entreprises dont les cycles économiques sont très longs, comme les sociétés minières ou pétrolières, versent généralement des dividendes annuels.
4. Dividendes mensuels : les dividendes mensuels sont distribués par un nombre relativement restreint d'entreprises, principalement les sociétés de placement immobilier (REIT) et certains fonds négociés en bourse (ETF). Les compagnies qui distribuent des dividendes mensuels ont souvent des modèles commerciaux stables et prévisibles qui leur permettent de verser des dividendes réguliers.

Comment choisir entre des actions à dividendes mensuels et annuels ?

Le choix entre les actions à dividende mensuel ou annuel dépendra des objectifs d'investissement de chaque investisseur et de leur tolérance au risque. Voici quelques considérations à prendre en compte lors du choix entre les actions à dividende mensuel ou annuel :

• Objectifs d'investissement : si vous cherchez à générer un flux de trésorerie régulier, les actions à dividende mensuel peuvent être plus appropriées, car elles offrent des paiements de dividendes plus fréquents. Si vous recherchez un potentiel de croissance des actions à long terme, les actions à dividende annuel peuvent être plus appropriées, car elles ont tendance à être émises par des entreprises à forte croissance.
• Risque de marché : les actions à dividende mensuel peuvent offrir une certaine stabilité en période de volatilité du marché, car les paiements réguliers de dividendes peuvent réduire le risque de perte en capital. Nonobstant, les actions à dividende mensuel ne sont pas à l'abri de la volatilité du marché et peuvent subir des fluctuations de prix importantes. Les actions à dividende annuel peuvent également offrir un certain niveau de stabilité, mais elles peuvent être plus sujettes à la volatilité du marché en raison de la fréquence moins élevée des paiements de dividendes.
• Historique de dividendes : il est important de considérer l'historique des dividendes de l'entreprise pour déterminer si elle est en mesure de maintenir ses paiements de dividendes à long terme. Les compagnies qui ont un historique solide de paiements de dividendes peuvent être plus attrayantes pour les investisseurs cherchant un flux de trésorerie régulier.
• Secteur industriel : les secteurs industriels qui ont des modèles d'affaires stables et prévisibles, tels que les REIT et les fonds de revenu fixe, ont tendance à distribuer des dividendes mensuels. Les secteurs industriels qui sont plus soumis à la volatilité des bénéfices, tels que les entreprises technologiques, ont tendance à distribuer des dividendes annuels.

Les 25 meilleures actions à dividendes mensuels en 2024

Il existe plusieurs actions en Amérique et en Europe qui versent des dividendes chaque mois. Voici le top 25, avec des rendements élevés (bruts) allant de 9 % à plus de 16 %, d'après les données de RevenusEtDividendes :

1. Hugoton Royalty Trust (HGTXU)

HGTXU est une fiducie de redevances qui détient des intérêts dans des propriétés pétrolières et gazières. Le montant estimatif de son dividende annuel est de 0,62 dollar, son cours actuel est de 0,56 dollar, et son rendement brut annuel est de 76,02 % (source : Google Finance).

2. San Juan Basin Royalty Trust (SJT)

SJT est une fiducie de redevances détenant des intérêts dans des propriétés pétrolières et gazières dans le bassin de San Juan. Son dividende annuel estimatif est de 1,85 dollar, avec un cours actuel de 5,53 dollars et un rendement brut annuel de 24,71 % (source : Google Finance).

3. Orchid Island Capital Inc (ORC)

ORC est une société de financement spécialisée investissant dans des titres adossés à des créances hypothécaires résidentielles. Son dividende annuel estimatif s'élève à 2,40 dollars, son cours actuel est de 8,47 dollars, et son rendement brut annuel atteint 21,58 % (source : Google Finance).

4. ARMOUR Residential REIT Inc (ARR)

ARR est une fiducie de placement immobilier axée sur des titres adossés à des créances hypothécaires résidentielles. Avec un dividende annuel estimatif de 1,00 dollar, un cours actuel de 19,03 dollars, et un rendement brut annuel de 19,12 %, ARR présente des opportunités d'investissement (source : Google Finance).

5. Oxford Square Capital Corp (OXSQ)

OXSQ est une société de développement commercial investissant principalement dans des titres de créance et de participation d'entreprises du marché intermédiaire. Son dividende annuel estimatif s'élève à 0,38 dollar, avec un cours actuel de 3,01 dollars et un rendement brut annuel de 12,82 % (source : Google Finance).

6. Permianville Royalty Trust (PVL)

PVL est une fiducie de redevances détenant des intérêts dans des propriétés pétrolières et gazières dans le bassin permien du Texas. Avec un dividende annuel estimatif de 0,38 dollar, un cours actuel de 1,48 dollar et un rendement brut annuel de 12,74 % (source : Google Finance).

7. AGNC Investment Corp (AGNC)

AGNC est une fiducie de placement immobilier investissant dans des titres adossés à des créances hypothécaires d'agences et des obligations hypothécaires garanties. Son dividende annuel estimatif est de 1,34 dollar, avec un cours actuel de 9,79 dollars et un rendement brut annuel de 12,72 % (source : Google Finance).

8. Ellington Financial Inc (EFC)

EFC est une société d'investissement immobilier diversifiée. Son dividende annuel estimatif est de 1,71 dollar, avec un cours actuel de 12,85 dollars et un rendement brut annuel de 12,23 % (source : Google Finance).

9. PermRock Royalty Trust (PRT)

PRT est une fiducie de redevances détenant des intérêts dans des propriétés pétrolières et gazières. Son dividende annuel estimatif est de 0,78 dollar, avec un cours actuel de 4,64 dollars et un rendement brut annuel de 12,22 % (source : Google Finance).

10. Ellington Residential Mortgage REIT (EARN)

EARN est une fiducie de placement immobilier spécialisée dans les titres adossés à des créances hypothécaires résidentielles. Son dividende annuel estimatif est de 0,91 dollar, avec un cours actuel de 6,11 dollars et un rendement brut annuel de 12,01 % (source : Google Finance).

11. Generation Income Properties Inc (GIPR)

GIPR est une fiducie de placement immobilier diversifiée. Son dividende annuel estimatif est de 0,46 dollar, avec un cours actuel de 3,93 dollars et un rendement brut annuel de 11,44 % (source : Google Finance).

12. Sabine Royalty Trust (SBR)

SBR est une fiducie de redevances détenant des intérêts dans des propriétés pétrolières et gazières. Son dividende annuel estimatif est de 7,56 dollars, avec un cours actuel de 62,20 dollars et un rendement brut annuel de 11,42 % (source : Google Finance).

13. Dynex Capital, Inc. (DX)

DX est une fiducie de placement immobilier investissant dans divers actifs liés aux prêts hypothécaires. Son dividende annuel estimatif est de 1,47 dollar, avec un cours actuel de 12,63 dollars et un rendement brut annuel de 10,94 % (source : Google Finance).

14. Pine Cliff Energy Ltd (PIFYF)

PIFYF est une société énergétique investissant dans le secteur pétrolier et gazier. Son dividende annuel estimatif est de 0,13 dollar, avec un cours actuel de 1,03 dollar et un rendement brut annuel de 10,92 % (source : Google Finance).

15. Diversified Royalty Corp (BEVFF)

BEVFF est une société de développement commercial investissant principalement dans des titres de créance et de participation d'entreprises du marché intermédiaire. Son dividende annuel estimatif est de 0,24 dollar, avec un cours actuel de 2,05 dollars et un rendement brut annuel de 10,56 % (source : Google Finance).

16. SLR Investment Corp (SLRC)

SLRC est une société de développement commercial investissant dans les titres de créance et de participation de sociétés du marché intermédiaire. Son dividende annuel estimatif est de 1,51 dollar, avec un cours actuel de 15,12 dollars et un rendement brut annuel de 10,10 % (source : Google Finance).

17. PennantPark Floating Rate Capital Ltd (PFLT)

PFLT est une société de développement commercial investissant principalement dans des prêts à taux variable. Son dividende annuel estimatif est de 1,11 dollar, avec un cours actuel de 11,78 dollars et un rendement brut annuel de 10,06 % (source : Google Finance).

18. Boston Pizza Royalties Income Fund (BPZZF)

BPZZF est une fiducie de revenu générant des revenus liés aux ventes des restaurants Boston Pizza. Son dividende annuel estimatif est de 1,24 dollar, avec un cours actuel de 11,43 dollars et un rendement brut annuel de 9,84 % (source : Google Finance).

19. Superior Plus Corp (SUUIF)

SUUIF est une société diversifiée opérant dans l'énergie et les produits chimiques. Son dividende annuel estimatif est de 0,72 dollar, avec un cours actuel de 7,12 dollars et un rendement brut annuel de 9,55 % (source : Google Finance).

20. Cross Timbers Royalty Trust (CRT)

CRT est une fiducie de redevances détenant des intérêts dans des propriétés pétrolières et gazières. Son dividende annuel estimatif est de 2,10 dollars, avec un cours actuel de 16,77 dollars et un rendement brut annuel de 9,50 % (source : Google Finance).

21. Prospect Capital Corp (PSEC)

PSEC est une société de développement commercial investissant dans une variété de titres de créance et de participation de sociétés du marché intermédiaire. Son dividende annuel estimatif est de 0,62 dollar, avec un cours actuel de 6,07 dollars et un rendement brut annuel de 9,49 % (source : Google Finance).

22. Stellus Capital Investment Corp (SCM)

SCM est une société de développement commercial investissant dans des prêts garantis de premier rang et d'autres titres de créance. Son dividende annuel estimatif est de 1,43 dollar, avec un cours actuel de 13,07 dollars et un rendement brut annuel de 9,47 % (source : Google Finance).

23. Horizon Technology Finance Corp (HRZN)

HRZN est une société de développement commercial fournissant du financement par emprunt et par actions aux entreprises de technologie et de sciences de la vie. Son dividende annuel estimatif est de 1,21 dollar, avec un cours actuel de 12,76 dollars et un rendement brut annuel de 9,28 % (source : Google Finance).

24. Gladstone Commercial Corp (GOOD)

GOOD est une société de développement commercial investissant dans des biens immobiliers commerciaux. Son dividende annuel estimatif est de 1,25 dollar, avec un cours actuel de 13,38 dollars et un rendement brut annuel de 9,22 % (source : Google Finance).

25. SL Green Realty Corp. (SLG)

SLG est une fiducie de placement immobilier investissant principalement dans des immeubles de bureaux et commerciaux à Manhattan. Son dividende annuel estimatif est de 3,30 dollars, avec un cours actuel de 45,01 dollars et un rendement brut annuel de 9,01 % (source : Google Finance).

Comment calculer les dividendes d’une action ? 

Les dividendes d'une action sont une partie des bénéfices de l'entreprise qui sont distribués aux actionnaires sous forme de paiements en espèces ou en actions. Les entreprises peuvent décider de verser des dividendes réguliers, exceptionnels ou ne pas verser de dividendes du tout. Les dividendes peuvent être un critère important pour les investisseurs.

Le mode de calcul des dividendes d'une action est relativement simple. Tout d'abord, il est important de comprendre que les dividendes sont souvent exprimés en termes de taux de dividende, qui est le montant du dividende par action divisé par le prix de l'action.

Le calcul des dividendes est donc le suivant :

Par exemple, si une société verse un dividende annuel de 2 € par action et que le prix de l'action est de 50 €, le taux de dividende sera de 4 % (2 €/50 €), ce qui signifie que chaque actionnaire recevra un dividende équivalent à 4 % de la valeur de son investissement dans les actions.

Avantages et inconvénients d'une action avec dividende mensuel

Les actions avec dividendes mensuels ont leurs avantages et leurs inconvénients, qui dépendent de la situation financière et des objectifs de l'investisseur. Voici quelques-uns des avantages et des inconvénients des actions avec dividende mensuel :