Come investire in Borsa per principianti

Il mercato azionario è uno dei più affidabili e accessibili mercati che permettono di aumentare il proprio patrimonio. Grazie allo sviluppo tecnologico moderno è possibile investire in Borsa con solo 100 $ e imparare a farlo gratuitamente. Qui spieghiamo cosa sia il mercato azionario e come incominciare a investirci facendo trading.

Definizione di mercato azionario

Il mercato azionario è un insieme di Borse valori dove è possibile scambiare le azioni delle società quotate pubblicamente. Il mercato azionario globale comprende tutte le azioni del mondo e le Borse su cui sono scambiate. Il mercato azionario di un Paese invece include tutte le azioni quotate sulle Borse nello stato. In alcuni casi anche i mercati OTC ("Over The Counter") sono considerati parte del mercato azionario. I mercati OTC sono mercati dove vengono scambiate le azioni non quotate pubblicamente.

Qual è lo scopo dei mercati azionari?

I mercati azionari e le Borse valori esistono per dare possibilità alle società di raccogliere capitali e permettere agli investitori d'investire a beneficio di entrambe le categorie, società e investitori.

Società ed economia

Perché un'economia venga considerata in crescita, nuove società devono nascere e deve crescere il valore complessivo di quelle esistenti. La Borsa valori è un mercato regolamentato che permette alle società di raccogliere capitale dagli investitori disposti a investire per vedere risultati positivi sul loro trading. Per la società la Borsa aggrega gli investitori e i loro capitali permettendo a grandi società di raccogliere fondi per crescere.

Investitori

Per un investitore una Borsa valori e il mercato azionario in generale permette di trovare buone opportunità d'investimento. Il mercato azionario è una piattaforma dove gli investitori possono comprare o vendere azioni delle società e avere informazioni sul loro andamento. Le Borse regolano come vengono negoziate le azioni e assicurano che le informazioni siano disponibili agli investitori chiedendo alle società di rispettare alcuni requisiti. Per l'investitore la Borsa valori riunisce le società in cui può potenzialmente investire.

Trader e broker

I broker azionari sono un intermediario che connette l'investitore alla Borsa. Permettono d'immettere ordini e regolano le posizioni aperte secondo le linee guida stabilite dalla Borsa.

I broker e i trader professionali forniscono anche liquidità al mercato, permettendo agli investitori di comprare e vendere azioni facilmente quando ne hanno bisogno. Maggiore la liquidità del mercato più saranno gli investitori coinvolti e minori saranno i costi di raccolta del capitale per le società. I trader possono anche trarre beneficio delle variazioni di prezzo sul breve periodo mentre contribuiscono all'efficienza del mercato.

Come funziona un mercato azionario?

Il ruolo del mercato azionario può essere diviso in due: quotazione e trading.

Quotazione

Per essere quotate in Borsa le società devono rispettare molti requisiti. Alcuni variano a seconda della legislazione del paese di quotazione mentre altri sono specifici per la singola Borsa. Normalmente le società sono obbligate a fornire documenti finanziari certificati per alcuni anni e avere un numero minimo di azioni sul mercato. In molti casi la capitalizzazione di mercato e la percentuale di azioni quotate sul totale devono rispettare degli standard minimi.

Sul mercato OTC i requisiti per quotarsi sono meno onerosi. Le azioni tipicamente scambiate sui mercati OTC sono quelle che appartengono a piccole società e che non possiedono i requisiti per accedere al mercato pubblico. Le azioni quotate OTC sono spesso decisamente più rischiose di quelle pubblicamente quotate.

Trading

Il mercato azionario è un'asta continua durante la quale compratori e venditori interagiscono tra loro. Quando gli ordini in acquisto corrispondono a quelli in vendita, avviene la transazione.

A transazione avvenuta i fondi e le azioni passano di mano. Oggi quasi tutto il trading è elettronico e informatico. Le Borse hanno la responsabilità di rendere i sistemi accessibili e di gestire e incrociare gli ordini, oltre che regolarli e liquidarli. Gli ordini possono essere inseriti solo dai broker affiliati alla Borsa corrispondente.

Le transazioni sul mercato vengono gestite secondo un insieme di regole che stabiliscono gli orari di trading e le tipologie di ordini inseribili.

Cos'è un indice sul mercato azionario?

Un indice azionario è un indicatore che riflette l'andamento del prezzo di un paniere di azioni. Si tratta di una media pesata dei prezzi delle azioni che compongono l'indice. Nella maggior parte degli indici i prezzi sono pesati per la capitalizzazione di mercato delle società che includono, quindi società più grandi avranno un peso maggiore sul valore dell'indice.

Gli indici possono includere tutte le azioni quotate o solo una parte di esse, come quelle appartenete a un determinato settore o quelle più grandi. I principali indici mondiali come S&P 500, FTSE 100 o Nikkei 225 sono formati da un paniere composto dalle più grandi società appartenenti a un determinato mercato e normalmente rappresentano circa l'85% del valore totale delle società quotate su quel mercato.

Tipi di strumenti sul mercato azionario

Le azioni sono il principale strumento negoziato sul mercato azionario. Nel corso del tempo di sono sviluppati diversi strumenti legati alle azioni, ma tutti si basano sul prezzo delle azioni.

Azioni

Le azioni vengono spesso anche chiamate titoli e rappresentano una quota della proprietà di una società per azioni. La maggior parte delle azioni sono definite ordinarie e danno al possessore il diritto a un voto nell'assemblea della società e a una quota dei dividendi eventualmente pagati. Se la società viene liquidata, ogni azione dà al suo possessore il diritto di accedere a una quota del valore della società rimanente dopo aver pagato i creditori. Le azioni di risparmio sono uguali a quelle ordinarie ma non danno al possessore il diritto al voto. Le azioni privilegiate sono azioni che conferiscono maggiori diritti patrimoniali al loro possessore e anche una corsia preferenziale sui beni rimanenti in caso di liquidazione. Tutte possono essere negoziate sul mercato azionario.

Exchange Traded Fund (ETF)

Gli ETF sono panieri di azioni quotati sulle Borse e negoziati come se fossero società. Gli ETF riproducono sia indici azionari popolari come l'S&P 500 sia indici personalizzati che danno all'investitore un'esposizione a un determinato settore, industria o categoria. Gli ETF permettono agli investitori di seguire molte azioni con un singolo investimento.

Fondi comuni d'investimento

I fondi comuni d'investimento sono simili agli ETF per il fatto che anch'essi contengono molte azioni diverse. Le principali differenze sono tre. Innanzitutto, sono gestiti attivamente dal gestore del fondo e non seguono un indice prestabilito. Non vengono negoziati come gli altri strumenti, ma il capitale investito nel fondo varia ogni giorno in base al valore del fondo. I fondi comuni d'investimento sono più costosi perché vengono gestiti attivamente.

Future

I future sono strumenti derivati negoziati sulle Borse. Un future è un contratto che sancisce l'impegno a comprare o vendere uno strumento sottostante a una data futura a un prezzo prefissato. 

Sono presenti sia future su singole azioni sia future su indici. I future offrono due vantaggi principali. Possono essere negoziati con leva, quindi non c'è bisogno di pagare il valore pieno del future per negoziarlo. Rendono più facile la vendita allo scoperto rispetto alle azioni tradizionali.

I future su azioni e su indici sono negoziati tipicamente su Borse separate dedicate ai derivati.

Contratti per Differenza (CFD)

I CFD sono simili ai future ma non sono negoziati sulle Borse e non hanno data di scadenza. Rappresentano un accordo tra il trader e un broker o una banca.

Esistono CFD su azioni su indici azionari e su tantissime altre tipologie di strumenti finanziari. Sono facili da vendere allo scoperto e permettono di sfruttare la leva. Quindi i CFD sono l'ideale per chi è alla ricerca di queste due caratteristiche: vendita allo scoperto e leva.

Come investire in Borsa

Quale strategia scegliere?

Nell'ultimo decennio, growth investing e il trading sono diventate le due strategie principali d'investimento nel mercato azionario. Il growth investing ha battuto il value e l'income investing perché le azioni delle aziende appartenenti al settore tecnologico hanno incominciato a dominare il mercato.

Le piattaforme di trading come Libertex hanno reso il trading accessibile a tutti con strumenti come i CFD.

Come scegliere quali azioni comprare

Ci sono decine di migliaia di società quotate in tutto il mondo. L'investitore deve scegliere da 10 a 60 azioni che crede avranno una buona performance nel prossimo futuro. Per i trader, che hanno orizzonti temporali più brevi, la ricerca deve stringersi sulle azioni delle quali sono in grado di prevedere l'andamento nei prossimi giorni, settimane o mesi.

Esistono strumenti per ricercare le azioni che corrispondono a determinati criteri. Un buon strumento per le società quotate negli Stati Uniti d'America è FinViz. Per le azioni a livello globale si può usare MarketInOut, e per dati ancora più dettagliati il sito web di Reuters.

Crescita

Il valore di un'azione cresce al crescere degli utili della società. Nel lungo periodo la crescita degli utili e dei ricavi è essenziale per l'aumento del prezzo dell'azione. Più concretamente, le variazioni del prezzo dell'azione dipendono dalla differenza tra le aspettative di crescita degli utili e la loro effettiva crescita. Il prezzo riflette in ogni momento le aspettative di crescita future. Se la crescita è inferiore alle attese o delude le aspettative il prezzo potrebbe declinare. Se la crescita invece batte le aspettative, il prezzo probabilmente salirà.

La crescita dei ricavi e quella degli utili sono entrambe importanti e vanno confrontate con lo storico della società e con quelle dei concorrenti.

Valore

Un altro importante fattore da considerare è il valore dell'azione nel momento in cui la si acquista. Se l'azione rispecchia il proprio valore allora ci si può aspettare che se gli utili crescono, crescerà anche il suo prezzo. Se invece il valore è basso, può darsi che non sia necessaria una crescita degli utili per farla aumentare di valore. Tuttavia, potrebbe anche indicare dei problemi insiti nella società. Se l'azione ha un prezzo decisamente alto, i ricavi dovranno crescere molto rapidamente per permettere al prezzo di mantenersi o addirittura aumentare.

I modi più popolare per valutare un'azione sono il P/E (price to earnings) e il P/S (price to sales). Confrontandoli con quelli di società concorrenti nello stesso settore è possibile farsi un'idea di quale sia il valore della società.

Margini

Le società possono aumentare i propri utili in due modi: o aumentando i propri ricavi o aumentando i margini di profitto. I margini variano molto a seconda del settore che si considera, ma il fattore più importante da considerare è se siano in crescita o in calo.

Per farsi un'idea di come sta andando la società basta guardare i margini storici oppure quelli dei concorrenti, in particolare: 

margine lordo, margine operativo e margine netto. 

Dimensione e liquidità

Le società più grandi tendono a essere meno rischiose. In particolare, quelle con un valore di mercato superiore ai 2 miliardi di dollari sono le più stabili. Quelle tra i 2 miliardi e i 500 milioni sono sicuramente valide ma richiedono un'analisi più approfondita. Inoltre, le azioni di società con flottante superiore a 200.000 offrono maggiore liquidità e quindi minore rischio.

Documenti di bilancio

Le società con troppo debito finiscono nei guai facilmente. Generalmente un rapporto d'indebitamento sotto 0,5 è considerato prudente. Tuttavia, i livelli di debito variano a seconda del settore e quindi dovrebbero essere confrontati tra società simili o concorrenti.

Come fare trading sul mercato azionario?

Una guida punto per punto per principianti per investire sulle azioni . Che si cerchi il trading in senso stretto o più in generale di

investire in Borsa, ecco i punti più importanti per cominciare 

Punto 1: aprire un conto di trading

Il primo passo è aprire un conto di trading. Anche se si decide di negoziare tramite un conto demo, quindi senza denaro vero, si acquisirà esperienza e si creerà un elenco di azioni che sicuramente si rivelerà utile in futuro.

Punto 2: scegliere una strategia

Fare trading in modo attivo o investire in Borsa nel lungo periodo? In ogni caso è necessario sviluppare un insieme di regole da seguire per selezionare le azioni da comprare e gestire il processo di trading. Il tutto per impedire alle emozioni di prendere il sopravvento e inficiare il trading. Ogni strategia deve includere la gestione del rischio e quindi quanto si è disposti a esporsi con ogni posizione.

Punto 3: creare una watchlist

Una volta stabilita la strategia è importante creare una watchlist di azioni interessanti da tenere sott'occhio. Avere un tale elenco permette di concentrarsi sulle azioni adatte alla propria strategia ignorando le informazioni inutili sul mercato.

Punto 4: seguire le azioni presenti nella watchlist

Monitorando con costanza le azioni sulla watchlist e controllando come si comportano in seguito a eventi economici e a cambiamenti del mercato si incomincerà a capire cosa le influenza e cosa ne determina il prezzo. Informazioni fondamentali per decidere quando aprire una posizione.

Punto 5: aprire una posizione al momento giusto

Una volta monitorate le azioni per un po' di tempo si sarà in grado di capire qual è il prezzo giusto a cui immettere un ordine seguendo la propria strategia. Qui entra in gioco la pazienza, dato che bisogna aspettare che il prezzo giusto venga raggiunto e non lasciarsi prendere la mano. Al momento giusto, immettere un ordine a mercato. O giocare d'anticipo con un ordine con limite.

Punto 6: Controllare attivamente le posizioni aperte

Una volta che si è aperta una posizione è necessario controllarla da vicino.

È fondamentale rispettare la propria strategia e chiudere la posizione solo quando il prezzo obiettivo viene raggiunto o viene superata la soglia di rischio stabilita.

Strategie per il mercato azionario. Come negoziare attivamente

Ecco quattro delle più importanti e popolari strategie per il trading sul mercato azionario.

Trading sul momentum

Quando il prezzo dell'azione o dell'indice sta seguendo un trend ben definito, un'ottima occasione di entrata è appena dopo un periodo di consolidamento. L'obiettivo è mantenere la posizione aperta fino a quando il prezzo si muove seguendo il trend per poi uscire quando esaurisce il momentum.

Trading sull'andamento laterale

I prezzi delle azioni si consolidano all'interno di stretti intervalli di prezzo per settimane o addirittura mesi. Questo permette di comprare quando il trend laterale raggiunge il minimo e vendere quando raggiunge il massimo. Se il prezzo sfonda l'intervallo di consolidamento, la posizione deve essere chiusa in fretta.

Trading sui breakout

Se il prezzo sfonda uno dei limiti dell'intervallo di consolidamento o una resistenza o un supporto importante, spesso l'andamento attrae nuovi trader. Come nel trading sul momentum, bisogna consolidare i profitti chiudendo la posizione non appena il momentum che ha portato alla rottura di prezzo si esaurisce. 

Trading sulle notizie economiche

Il trader segue le notizie economiche che ruotano intorno a un gruppo di azioni e basa le sue decisioni di trading sulle reazioni dei singoli titoli. Normalmente il prezzo di un'azione varia immediatamente dopo una notizia e poi di nuovo qualche giorno più tardi. Questo permette ai trader che conoscono bene le azioni di fare trading sulle variazioni a seguito della notizia economica.

Quali sono i metodi migliori per tenersi aggiornati sul mercato azionario?

Che tu sia un investitore o un trader, il miglior modo per conoscere il mercato è aprire un conto di trading e creare una watchlist di titoli da seguire. Innanzitutto, va scelto un broker adeguato e in linea con le proprie necessità.

Le cose più importanti da considerare nella scelta sono:

• Il broker ha tutti gli strumenti che intendo negoziare?
• Il broker è regolamentato?
• Le commissioni e gli spread offerti sono competitivi? Economico non vuol dire sempre migliore, ma le commissioni sono un fattore importante.
• Come sono le piattaforme di trading? Sicuramente devono offrire un conto demo gratuito per poter testare le piattaforme.
• Qual è il deposito minimo per aprire un conto e l'importo minimo di trading? Ovviamente devono essere in linea con il proprio budget.

Conclusioni

Il mercato azionario è uno degli strumenti più accessibili per far crescere e investire i propri risparmi. Fare trading e investire in borsa sono abilità che si sviluppano con l'esperienza e che possono permettere di diventare finanziariamente indipendenti. Il trading è il modo più veloce per imparare sul mercato azionario. Anche se si mira a diventare un investitore a lungo termine, il trading attivo permette di acquisire l'esperienza necessaria per avere successo sul mercato. Inoltre, iniziare non costa nulla. Con Libertex puoi aprire un conto demo per fare trading gratuitamente o un conto reale con soli 100 €. Basta un attimo per dare il via alla propria carriera come trader.

!Si prega di notare che il trading di CFD con leva può essere rischioso e può portare allaperdita di tutto il capitale investito!