Será que 2022 pode ser o ano em que tudo vai desmoronar?

Os últimos dois anos têm sido como uma montanha-russa. No dia-a-dia, no clima político e, evidentemente, no mercado de ações. Depois de uma rápida queda após a chegada da pandemia, as ações estão em uma trajetória ascendente aparentemente interminável, com apenas setores altamente afetados, como o da aviação e do lazer, ficando para trás. À medida que iniciamos 2022, a população cada vez mais exposta ao mercado pergunta uma coisa: por quanto tempo esse crescimento desenfreado pode continuar?

Gurus e pretensos profetas tinham previsto uma enorme queda já em 2014, mas os índices seguiram avançando de qualquer maneira. No entanto, como diz o velho ditado, tudo o que sobe, desce, e neste momento há certamente uma série de turbulências. Os elevados níveis de inflação, o estímulo dos bancos centrais afunilando e as novas variantes do coronavírus ameaçam uma pisada brusca no freio da corrida pelo crescimento. Então, vamos analisar mais de perto alguns desses riscos e ver o que pode ser feito para proteger o capital no ano que começa.

Inflando a bolha

A maior preocupação macroeconômica de 2021 foi, sem dúvida, a inflação acima do previsto que aumentou significativamente os custos na realização de negócios, à medida que as empresas estão tentando voltar ao normal. Depois de muita procrastinação, a Reserva Federal dos EUA (e outros bancos centrais mundiais) finalmente deu a cara a tapa e anunciou medidas de combate, incluindo redução de estímulos e aumento da taxa de juros. A sua relutância em tomar estas medidas era perfeitamente compreensível, dada sua propensão para provocar uma correção significativa no mercado de ações.

De fato, caso a Fed cumpra a sua promessa de três aumentos de taxas em 2022, uma retração de 20-30% é perfeitamente plausível. Mas isso não significa que você deveria vender tudo e acumular dinheiro. Lembra daquela inflação que estamos falando? Embora conseguir algum lucro de mercados sobreaquecidos, como o setor da tecnologia dos EUA, talvez seja uma boa ideia, há muitas ações que ainda estão subvalorizadas. Nomes de valor consagrados, como Berkshire Hathaway, Wells Fargo ou Coca-Cola podem ser um bom movimento conservador. No entanto, o mundo é muito maior do que os EUA e aqueles com um maior apetite por risco podem querer considerar alguns dos gigantes derrotados da tecnologia chinesa: Alibaba, Baidu e Tencent estão sendo negociados em cerca de 40% abaixo das máximas históricas.

Omicron e outras mutações

Enquanto estamos falando sobre o tema da China, temos a brecha perfeita para discutir o risco da Omicron e das novas variantes do coronavírus como um todo. Inicialmente, a variante Omicron foi saudada como uma salvadora e como o potencial fim da pandemia devido à sua baixa gravidade e elevada taxa de transmissão. Infelizmente, a fraca eficácia das vacinas existentes contra a Omicron está conduzindo a um aumento das hospitalizações entre os vulneráveis, estimulando os governos a considerar restrições adicionais e lockdowns.

Isso seria, obviamente, uma má notícia para o mercado de ações e poderia ser um catalisador para correções nos países afetados. Dado que o vírus está em constante mutação, o risco de um tal acontecimento poderia ser ainda maior se víssemos uma variante tão transmissível como a Omicron, mas que provoca doença mais grave.

No entanto, como dizem, qualquer crise é também uma oportunidade, uma oportunidade que os fabricantes de vacinas já estão capitalizando. A Pfizer e a Moderna começaram a desenvolver vacinas específicas contra Omicron, e, nesse meio tempo, os programas de doses de reforço significam ainda mais lucros para estas empresas. Se considerarmos que estas duas ações caíram 10% e quase 50% das máximas históricas, respectivamente, esta pode ser uma boa jogada para afastar qualquer volatilidade relacionada com a COVID.

Dinheiro por ouro

Algumas pessoas preferem manter o risco a um mínimo e estão convictas de que 2022 vai ser o ano em que finalmente chega o tão esperado crash. Nesse caso, sempre existem ativos tradicionais seguros como ouro e prata, sem contar alternativas menos tradicionais como Bitcoin e Ethereum. Esses ativos também seriam uma proteção sábia contra a inflação, que o chefe da Fed, Jerome Powell, admitiu agora ser um pouco mais do que apenas "transitória". Não é preciso dizer que a diversificação é a chave para o sucesso do investimento e qualquer portfólio sólido deve conter uma alocação de metais preciosos (e cripto).

No entanto, agora pode ser o momento de considerar o aumento das suas porcentagens nessas classes de ativos. O metal dourado praticamente não se moveu em um ano e a prata caiu quase 20% na demanda industrial reduzida, fazendo destes dois compras inteligentes no momento. Além de ouro e prata físicos, há um potencial de valorização ainda maior em ações de mineradoras como a Vale e a Sociedad Química y Minera de Chile. Quanto às criptomoedas, existem também alternativas à posse de BTC ou ETH físicos em um câmbio de criptomoedas, com produtos como o Grayscale Bitcoin Trust oferecendo um excelente método para ganhar exposição a este setor sem a complicação de navegar na esfera cripto.

Libertex Invest para investidores a longo prazo

Sendo 2022 ou não o ano em que finalmente chega o crash, faça o seu melhor para se proteger de possíveis desvantagens. Se você faz o seu dever de diligência e evita comprar durante máximas históricas, você já fez a parte difícil. Para investidores a longo prazo, a Libertex Invest pode ser exatamente o produto que eles têm procurado. Este novo tipo de conta oferece zero comissão e vem com uma grande variedade de vantagens na negociação de CFD. O melhor de tudo é que ela realmente permite que você possua ações com todos os dividendos. Para mais informações ou para criar uma conta, visite http://www.libertex.com/invest