Comment fonctionne la vérification KYC sur la plateforme ?
Le système vérifie les documents téléversés en matière d’exactitude, de validité et d’exigences de conformité avant que l’approbation puisse être finalisée. Le processus de vérification KYC sur la plateforme suit un flux structuré qui guide les utilisateurs à chaque étape, depuis la soumission initiale des documents jusqu’à l’approbation finale, dans le but de confirmer l’identité de l’utilisateur aussi efficacement et sûrement que possible.
Le processus commence lorsque l’utilisateur accède à la section de vérification de son compte et téléverse les documents requis. Pour la vérification d’identité, cela implique généralement de soumettre une photo ou un scan clair d’un document délivré par l’État, tel qu’un passeport ou une carte nationale d’identité. Le système effectue d’abord un contrôle de validation automatisé afin d’examiner la qualité de l’image, de confirmer que les quatre coins du document sont visibles, de vérifier que le document n’a pas expiré et de s’assurer que les informations clés, telles que le nom du titulaire, la date de naissance et la photographie, sont clairement lisibles. Si des problèmes sont détectés à ce stade, l’utilisateur est immédiatement informé et invité à soumettre à nouveau avant que le document ne passe à l’étape d’examen formel.
Une fois la validation réussie, le document entre dans la phase d’examen de conformité, où il est examiné en détail soit par un système de vérification automatisé, soit par un spécialiste formé de la Société, soit par une combinaison des deux. Au cours de cet examen, les informations du document sont recoupées avec les détails fournis lors de l’inscription afin d’en assurer la cohérence, et le document lui-même est évalué quant à son authenticité et sa conformité aux normes réglementaires. Si la vérification de l’adresse est également requise, le justificatif de domicile soumis suit un processus similaire : vérification de la source acceptée, de la période requise et de l’affichage du nom et de l’adresse résidentielle corrects. Tout au long du processus, les utilisateurs peuvent suivre le statut de leur vérification depuis le tableau de bord du compte, où des mises à jour sont fournies au fur et à mesure que les documents passent chaque étape. Si des informations supplémentaires ou un document de remplacement sont nécessaires, la plateforme informe l’utilisateur avec des instructions précises sur ce qui est requis. Une fois tous les documents approuvés, le compte est marqué comme entièrement vérifié et toutes les restrictions de fonctionnalités associées sont levées.