Vérification

En tant qu'entreprise réglementée, nous sommes tenus de vérifier votre identité dans les 15 jours.

Pour vérifier votre compte, veuillez :

Nous envoyer un scan couleur double page de votre passeport ouvert. Si vous ne possédez pas de passeport, veuillez nous envoyer un scan couleur de votre carte d'identité nationale (nous avons besoin d'une copie recto-verso de la carte d'identité).
Nous envoyer une copie scannée d'une facture de services publics ou d'un relevé bancaire émis au cours des 6 derniers mois. Votre nom complet, votre adresse et la date d'émission de la lettre doivent être clairement visibles.

Veuillez regarder cette vidéo sur les exigences en matière de vérification.

Assurez-vous d'avoir vérifié votre profil en envoyant tous les documents demandés. Si vous n'êtes pas sûr que votre compte a été vérifié ou que vous ignoriez le motif de refus de vos documents de vérification, veuillez envoyer un courriel à [email protected] avec tous les renseignements ou contactez-nous via le chat en direct pendant les heures ouvrables.

Conformément aux lois et réglementations régissant Indication Investments Ltd. en tant qu’entreprise, nous sommes obligés de vérifier l’identité de chacun de nos clients.

Si le solde de votre compte est inférieur à 2 000 EUR, votre compte peut être vérifié dans un délai de 15 jours, mais uniquement avant que votre solde n'atteigne 2 000 EUR. Si vous ne soumettez pas les documents requis dans un délai de 15 jours, vous ne pourrez pas effectuer d'opération avant d'avoir terminé avec succès le processus de vérification de l'identité.

Si le solde de votre compte atteint 2 000 EUR ou plus à partir de dépôts ou de bénéfices de négociation et que vous n'avez pas encore terminé le processus de vérification, vous ne pourrez plus continuer à effectuer vos transactions tant que vous n'avez pas correctement vérifié votre identité.

Le processus de vérification prend un jour ouvrable. * Une fois votre vérification terminée, vous pourrez de nouveau effectuer des transactions sur votre compte. Vous recevrez une notification à l'adresse e-mail que vous avez spécifiée lors de la procédure d'inscription.

Pour que votre identité soit vérifiée, vous aurez besoin des documents suivants:

• Photo d'identité: carte d'identité nationale, permis de conduire ou passeport.
• Une preuve d'adresse, telle que votre certificat de résidence, votre relevé fiscal, votre relevé bancaire ou votre facture d'électricité (eau, gaz, électricité, téléphone ou Internet).

_{* Veuillez noter que le processus de vérification peut prendre plus de temps dans certaines circonstances spéciales. Nous pouvons également demander des informations supplémentaires ou des documents, si nécessaire.}

La durée varie selon la qualité des documents et la charge d’examen, mais la plupart des soumissions sont traitées dans un délai de vérification standard. Dans de nombreux cas, la vérification est terminée en quelques heures à quelques jours ouvrés, même si le délai exact dépend de plusieurs facteurs qui peuvent accélérer ou prolonger le processus.

La qualité des documents soumis est le facteur le plus déterminant pour la rapidité de la vérification. Des images claires, bien éclairées et montrant le document complet sans recadrage, reflet ni obstruction permettent aux systèmes de validation et d’examen de traiter la soumission rapidement et efficacement. À l’inverse, des photos floues, des documents partiellement visibles, des pièces d’identité expirées ou des soumissions dont les informations clés sont difficiles à lire entraînent généralement un rejet à l’étape de validation, obligeant l’utilisateur à soumettre à nouveau et relançant effectivement le processus. Prendre quelques instants supplémentaires pour s’assurer que chaque document respecte les normes de qualité de la plateforme avant le téléversement peut faire gagner beaucoup de temps à long terme.

La charge d’examen actuelle affecte également les délais de traitement. La complexité de la soumission peut également jouer un rôle : les cas simples, où tous les documents sont clairs, cohérents et correspondent aux détails du compte, sont résolus le plus rapidement, tandis que les cas nécessitant des étapes de vérification supplémentaires comme des documents en langues étrangères nécessitant une révision de traduction ou des divergences entre le document et les informations du compte nécessitant des clarifications prennent naturellement plus de temps. Il est conseillé aux utilisateurs qui souhaitent minimiser leur temps de vérification de soumettre tous les documents requis en une seule fois plutôt qu’en plusieurs étapes, de s’assurer que chaque image est de haute qualité et entièrement lisible, de vérifier que le nom et les détails figurant sur tous les documents correspondent aux informations enregistrées sur le compte, et de répondre rapidement à toute demande d’informations supplémentaires ou de nouvelle soumission.

Chez Libertex, nous veillons à votre sécurité. C’est pourquoi nous devons prendre un moment pour vérifier l’origine de vos fonds.

Le « contrôle relatif à la source des fonds » n’est en fait qu’un moyen de vous demander de nous envoyer une preuve prouvant que votre argent provient d’une source légitime : votre salaire, les bénéfices tirés de votre activité, un prêt de la banque, etc.

Nous vous demandons de cocher quels documents vous devez télécharger en fonction de votre source de revenus, comme indiqué dans la liste suivante. Assurez-vous que toutes les informations du document sont visibles et clairement lisibles :

• Salaire : Si le montant déposé provient de votre salaire, vous devez nous envoyer une copie de votre bulletin de paie des 3 mois précédent ou un reçu d’impôt.
• Vente de propriété : Si vous avez vendu une propriété et utilisé le bénéfice pour déposer des fonds sur votre compte Libertex, vous devez nous envoyer une copie du contrat de vente de la propriété et un relevé bancaire indiquant le bénéfice de la vente déposé sur votre compte bancaire.
• Prêt : si les fonds de vos dépôts proviennent d’un prêt, veuillez télécharger un document d’accord de prêt et un relevé bancaire indiquant les fonds reçus ainsi que le solde actuel.
• Héritage : Si vous avez hérité de l’argent, téléchargez le testament successoral et un relevé bancaire indiquant les fonds reçus ainsi que votre solde actuel.

Les comptes non vérifiés peuvent avoir un accès limité aux dépôts, et le trading est restreint jusqu’à la finalisation de la vérification. Ces restrictions ne sont pas des limitations arbitraires, mais sont imposées par les cadres réglementaires qui exigent des entités réglementées qu’elles confirment l’identité des utilisateurs avant d’accorder l’accès aux services financiers. Les fonctionnalités concernées et le degré de restriction dépendent des réglementations applicables dans la juridiction de l’utilisateur et des politiques de conformité de l’entité.

La fonctionnalité de dépôt peut être limitée pour les comptes non vérifiés. Par exemple, l’entité peut autoriser un dépôt initial jusqu’à un certain seuil afin de faciliter la configuration du compte, mais restreindre les dépôts supplémentaires jusqu’à ce que la vérification d’identité soit terminée.

Les fonctions de trading peuvent également être restreintes à des degrés divers. Les entités réglementées, telles que Libertex, n’autorisent généralement pas les utilisateurs à pratiquer le trading live tant que le processus de vérification n’a pas été entièrement terminé. Il est important de comprendre que ces restrictions sont conçues pour protéger les utilisateurs. Elles garantissent que les comptes manipulant de l’argent réel et effectuant des transactions financières ont été correctement identifiés, réduisant ainsi le risque de fraude, d’accès non autorisé et de non-conformité réglementaire. Le moyen le plus efficace d’éviter toute interruption de l’activité de trading est de finaliser le processus de vérification le plus tôt possible, idéalement pendant l’étape d’inscription initiale. Les utilisateurs qui soumettent rapidement des documents clairs et exacts sont généralement approuvés rapidement pour la vérification, ce qui garantit un accès fluide et sans restriction à toutes les fonctionnalités de la plateforme dès le début de leur expérience de trading.