Qu’est-ce que le processus de vérification KYC et quelles étapes comprend-il ?
Le processus de vérification KYC comprend la soumission de documents d’identité, la confirmation de l’adresse et la réalisation de la vérification. Même si les détails spécifiques peuvent varier légèrement selon la juridiction et le type de compte de l’utilisateur, le processus global suit une série d’étapes cohérentes, standard sur les plateformes de trading réglementées dans le monde entier.
La première étape est la soumission d’un document d’identité. L’utilisateur accède à la section de vérification de son compte et téléverse une image claire et de haute qualité d’un document d’identité valide délivré par l’État, tel qu’un passeport ou une carte nationale d’identité. Le document doit afficher le nom complet du titulaire, sa date de naissance, sa photographie et sa date d’expiration, et doit être capturé dans son intégralité, sans recadrage, modification ni obstruction. Certaines plateformes peuvent également exiger un selfie ou une vérification de présence à ce stade, lorsque l’utilisateur prend une photo de lui-même tenant le document ou effectue un bref contrôle vidéo pour confirmer que la personne qui soumet les documents est bien celle figurant sur la pièce d’identité.
La deuxième étape, si elle est requise, est la vérification de l’adresse. Elle consiste à soumettre un document récent généralement émis au cours des six derniers mois qui confirme l’adresse résidentielle actuelle de l’utilisateur. Les documents acceptés comprennent généralement les factures de services publics, les relevés bancaires ou les correspondances officielles des autorités affichant clairement le nom complet et l’adresse de l’utilisateur. Une fois tous les documents requis soumis, la troisième étape commence. Pendant cette phase, l’équipe de la Société ou le système de vérification automatisé examine chaque document en matière d’authenticité, d’exactitude et de cohérence avec les informations du compte enregistré. La durée de l’examen varie selon la qualité des documents soumis et le volume actuel de demandes de vérification, mais la plupart des soumissions sont traitées en quelques heures à quelques jours ouvrés. Les utilisateurs peuvent suivre l’avancement de leur vérification depuis le tableau de bord du compte et seront informés du résultat une fois l’examen terminé soit pour confirmer la réussite de la vérification, soit pour demander une action corrective si des problèmes ont été identifiés.