Wie kann man in MSCI World investieren?

Heute sind MSCI-Indizes ein weltweit maßgeblicher Indikator (=Benchmark), der die Lage des globalen Aktienmarktes widerspiegelt.

Die Indexfamilie von MSCI umfasst 160.000 verschiedene Indizes.

MSCI-Indizes werden von großen professionellen Anlegern genau beobachtet und in ihren Anlagestrategien verwendet.

Der MSCI-Anbieter fasst Aktien in Indizes zusammen, abhängig von der Größe der Kapitalisierung der Unternehmen (Small Cap/Mid Cap/Large Cap), der geografischen Lage und dem Entwicklungsgrad der Länder.

Die beliebtesten MSCI-Indizes:

• Schwellenmarktindex MSCI Emerging Markets;
• MSCI All World Index;
• MSCI Total Return Index;
• Aktienindex der entwickelten Länder MSCI Frontier Markets;
• MSCI World Index, der die Dynamik der Aktien von Unternehmen mit großer und mittlerer Marktkapitalisierung aus 23 entwickelten Ländern widerspiegelt

Der Weltaktienindex MSCI World wird in diesem Artikel ausführlich diskutiert. 

In diesem Artikel erfahren Sie, in der Sie investieren können , welche Länder und Unternehmen den MSCI World Index enthalten, lernen das Rating der Top 10 Unternehmen im MSCI World Index kennen, erfahren mehr über MSCI World Index ETFs und worauf Sie bei der Auswahl achten sollten, Sie erfahren auch mehr über die durchschnittliche Rendite des MSCI World Index und über die größten Verluste aller Zeiten und vieles mehr. 

In MSCI World investieren: allgemeine Informationen

Die Berechnung des MSCI World Index begann am 12. Dezember 1969 mit einer Marke von 100 Punkten. 

Derzeit ist der MSCI World Index eine Aktie mit hoher und mittlerer Kapitalisierung, darunter 1.585 Emittenten aus 23 Ländern in entwickelten Märkten (USA, Kanada, Australien, Japan, Singapur, Deutschland, Frankreich und andere), die bis zu 85% der Free Float ausmachen, und die Gesamtkapitalisierung der Teilnehmer erreicht 50 Billionen Dollar. Den größten Anteil haben 2018 die Unternehmen aus dem Bereich Informationstechnologie.

Investieren in MSCI World Index –Vor- und Nachteile dieser Investment-Art 

Der MSCI World Index umfasst Unternehmen entwickelter Märkte aus den USA, Japan, Großbritannien, Frankreich, Kanada und anderen Ländern. Den größten Anteil stellen Unternehmen aus den Bereichen Informationstechnologie (mehr als 20 %), Finanzen (mehr als 14 %) und Gesundheitswesen (mehr als 13 %).

Bevor Sie diesen Index für eine Geldanlage auswählen, müssen Sie alle Informationen darüber sorgfältig studieren. Wie jedes andere Kursbarometer hat auch der MSCI World sowohl Vor- als auch Nachteile.

Vorteile: MSCI World Index ist ein Index reich an Anlagekategorie, es spiegelt die Weltwirtschaft gut und ermöglicht die Diversifizierung des Risikos. Das bedeutet, dass Sie aufgrund der Branchenvielfalt Ihr Geld in viele Unternehmen gleichzeitig investieren können. Darüber hinaus ist der Index erprobt, da er seit 1969 existiert und eine durchschnittliche jährliche Rendite von etwa 7 % pro Jahr aufweist. Der Index erstreckt sich nicht nur auf Unternehmen und Branchen, sondern auch auf Länder, die sich positiv auf den Ausgleich von Schwankungen am Aktienmarkt auswirken können (im Vergleich zu kleineren oder weniger diversifizierten Aktienindizes).

Der Anleger muss jedoch bedenken, dass trotz der erfreulichen Performance Index jedes Investment immer mit dem Risiko eines teilweisen oder vollständigen Verlusts seines Geldes verbunden ist. 

Beim MSCI World Index lassen sich folgende Nachteile feststellen: da der Index Aktien von Unternehmen aus einer Vielzahl, auch wirtschaftlich schwacher, Länder umfasst, kann diese sehr breite Diversifizierung zu geringeren Renditen führen. Außerdem investieren Sie trotz des Namens des Index nicht wirklich weltweit. Ja, der Index ist in 23 Industriestaaten verteilt, aber Aktien aus den USA haben einen starken Vorteil. Daraus folgt, dass Sie bei Preisschwankungen, die den gesamten US-Markt betreffen, ein erhöhtes Verlustrisiko haben.

Verteilung des MSCI World Index -Weltindex im Markt: Welche Länder stecken in diesem Index?

MSCI überprüft regelmäßig die Marktklassifizierung aller MSCI-Länder.

MSCI berücksichtigt Märkte nur dann für eine Erneuerung, wenn die Änderung des Klassifizierungsstatus als irreversibel angesehen werden kann. Jedes Jahr im Juni berichtet MSCI der Investmentgemeinschaft über seine Ergebnisse zur Liste der untersuchten Länder und kündigt gegebenenfalls eine neue Länderliste an.

Heute besteht MSCI World aus Unternehmen aus Kanada, den USA, Australien, Hongkong, Japan, Neuseeland, Singapur, Österreich, Belgien, Dänemark, Spanien, Italien, Großbritannien und 11 weiteren europäischen Ländern

Für jedes Land deckt der Index etwa 85 Prozent der sogenannten Marktkapitalisierung ab. Die Marktkapitalisierung ist der Gesamtmarktwert eines Unternehmens, ausgedrückt in Dollar. Da die Kapitalisierung den „Marktwert“ eines Unternehmens darstellt, wird sie auf der Grundlage des aktuellen Marktpreises seiner Aktien und der Gesamtzahl der ausstehenden Aktien berechnet.

MSCI World hat einen starken Fokus auf die USA: Heute liegt der US-Anteil bei 68,92 % (Stand 31.05.2023). Deutschland hat ein Gewicht von etwa 2,5 Prozent.

Länder, die im MSCI World stecken

Quelle: MSCI, Finanztip-Berechnung (Stand: 28. April 2023) https://www.finanztip.de/indexfonds-etf/msci-world/

MSCI World Index: Welche Unternehmen schaffen es in diesem Index?

Der MSCI World Index wählt die nach Marktwert größten Unternehmen aus ausgewählten Ländern aus. Derzeit umfasst es 1.585 Emittenten aus 23 Ländern, was bis zu 85 % der Free Float ausmacht, und die Gesamtkapitalisierung der Teilnehmer erreicht 50 Billionen US-Dollar.

Spitzenreiter war und bleibt Apple Inc. mit einer Kapitalisierung von 3 Billionen US-Dollar. Die Spitzenplätze im Index belegen neben Apple folgende Unternehmen:

• Microsoft – multinationales Softwareunternehmen;
• Amazon – das weltweit größte Unternehmen auf den Märkten für E-Commerce-Plattformen;
• Nvidia – Entwickler von Grafikprozessoren und Chipsystemen;
• Tesla – produziert Elektrofahrzeuge und beschäftigt sich mit elektrischen Energiespeicherlösungen;
• Alphabet –Das Unternehmen kontrolliert Google und seine Tochtergesellschaften;
• ExxonMobil – einer der weltweit größten Ölkonzerne;
• UnitedHealth Group – die größte amerikanische Krankenversicherungsgesellschaft;
• JPMorgan Chase & Co. – Amerikanischer multinationaler Finanzkonzern.

Die Zusammensetzung des Index wird vierteljährlich überprüft. Daher verändert sich die Zusammensetzung der Unternehmen ständig. Einige Unternehmen werden hinzugefügt, andere können ausgeschlossen werden. 

MSCI schließt keine Unternehmen ein, die die Mindestkriterien des Index nicht erfüllen.

Der Anteil eines Unternehmens wird durch seinen Marktwert bestimmt. Je höher der Marktwert, desto mehr Gewicht hat das Unternehmen im Index. 

Top-10-Unternehmen nach Börsenwert im MSCI World

Quelle: MSCI, https://www.msci.com/documents/10199/178e6643-6ae6-47b9-82be-e1fc565ededb (Stand: 31. Mai 2023) 

Der Index wird laufend neu berechnet

Die MSCI-Indizes werden anhand des Laspeyres-Konzepts, des gewichteten Durchschnitts und des Chain-Link-Konzepts berechnet. Die nationalen und regionalen Aktienindizes von MSCI werden sowohl in der „lokalen Währung“ als auch in US-Dollar unter Berücksichtigung des Preises sowie des Brutto- und Nettoeinkommens berechnet (Brutto-Index, Netto-Index).

Der MSCI World-Wert wird kontinuierlich einmal pro Minute ermittelt. MSCI verwendet eine einzige feste Formel, die die Preisänderung einer Aktie nutzt und diese in Indexpunkte umrechnet. Die resultierenden Werte werden dann auf eine einzige Zahl reduziert. Es werden ausschließlich die aktuellen Kurse der Aktien berechnet, deren Heimatbörsen aktuell geöffnet sind.

MSCI World ETFs - allgemeine Informationen

Eine der beliebtesten Möglichkeiten, in den MSCI World Index zu investieren, ist das Investment in MSCI World ETFs, die die Struktur eines Aktienindex nachbilden. Dies erfordert geringere finanzielle Investitionen als bei der Zusammenstellung eines identischen Portfolios in Eigenregie.

Der MSCI World Index wird in zahlreichen ETFs unterschiedlichster Anbieter nachgebildet. ETFs unterliegen wie alle Aktienanlagen Kursschwankungen.

Hier sind einige der wichtigsten Fakten zu MSCI World ETFs:

• Derzeit stehen 22 ETFs zur Anlage im MSCI World zur Verfügung. ETFs stehen häufig sowohl für den Vertrieb als auch für die Akkumulation von ETFs zur Verfügung.
• Ein Anleger, der einen Beitrag zum MSCI World ETF geleistet hat, partizipiert am Wachstum der Unternehmenspreise und hat außerdem Anspruch auf Unternehmensdividenden.
• Mit dem MSCI World ETF können Anleger an der Entwicklung des Index teilnehmen.
• Die Investition in MSCI World ETFs wird oft als sichere Anlage empfohlen, der Anleger sollte sich jedoch darüber im Klaren sein, dass ETFs allen Währungsrisiken unterliegen, die sorgfältig abgewogen werden sollten, bevor er sich für eine Investition in einen ETF entscheidet.

In welchen MSCI World ETF investieren und worauf sollte man bei der MSCI World ETFs-Auswahl achten?

Heutzutage stoßen ETFs auf immer größeres Interesse bei Anlegern. Dies liegt an ihren spezifischen Eigenschaften – einer niedrigen Eintrittsschwelle, der Autorität der Emittenten und einer Angebotsvielfalt. Wie bei jeder Transaktion auf dem Finanzmarkt ist vor dem Kauf eines Vermögenswerts eine gründliche Analyse erforderlich. Hier verraten wir Ihnen, was Sie bei der Wahl des MSCI World ETF wissen müssen und auf welche Parameter Sie zunächst achten müssen.

Der Hauptvorteil von ETFs ist eine hohe Diversifizierung der Anlagen bei niedriger Einstiegsschwelle. Tatsächlich erwirbt ein Anleger mit dem Kauf eines ETFs einen Anteil an einem diversifizierten Wertpapierportfolio. Das MSCI World ETFs-Portfolio ist so aufgebaut, dass es die Bewegung des ausgewählten Aktienindex möglichst genau nachbildet. In diesem Fall der MSCI World Index, der die 1500 wertvollsten Unternehmen der Welt zusammenfasst.

Um den für Ihre Anlageziele am besten geeigneten MSCI World ETF auszuwählen, müssen Sie auf folgende Punkte achten:

1. Das Datum der Gründung der ETF. Je früher der ETF erstellt wurde, desto mehr statistische Daten können Sie studieren. Sie können sich beispielsweise die Renditen der letzten Jahre ansehen und analysieren, wie der ETF Finanzkrisen überstanden hat.
2. ETF-Liquidität an der Börse und Handelsvolumen. Je schneller ein Vermögenswert verkauft werden kann, desto liquider gilt er.Die Liquidität von ETF-Anteilen wird durch das Handelsvolumen und die Größe des Spreads bestimmt. Der Spread ist die Differenz zwischen dem maximalen Kaufpreis und dem minimalen Verkaufspreis. Je kleiner der Unterschied, desto besser. Je stabiler der ETF, desto höher ist die Nachfrage nach seinen Anteilen, was bedeutet, dass der Preis steigt.Im Fall des MSCI World ETF verfügen sie alle über eine relativ hohe Liquidität, da alle zugrunde liegenden Aktien der in diesem Index enthaltenen Unternehmen regelmäßig und in großem Umfang an der Börse gehandelt werden. Dieser Parameter kann jedoch hilfreich sein, wenn man verschiedene MSCI World ETFs miteinander vergleicht.
3. Dividenden. Wenn der Fonds Einnahmen erhält, kann er diese an die Aktionäre ausschütten oder reinvestieren.Bei der Reinvestition handelt es sich um einen Prozess, bei dem der Fonds mit erhaltenen, aber nicht an die Anteilinhaber ausgeschütteten Mitteln neue Wertpapiere erwirbt. Hierbei handelt es sich nicht um irgendwelche unbekannten Wertpapiere, sondern um dieselben und in denselben Anteilen, die durch den Finanzindex bestimmt werden, dem der Fonds folgt.

Durch die Reinvestition bleibt die Anzahl der Anteile des Fonds selbst für die Anteilseigner des Fonds gleich, nach der Reinvestition stellt jeder Anteil des Fonds jedoch mehr Vermögenswerte dar – Wertpapiere, in die der Fonds investiert.

ETFs-Dividenden werden an die Anleger von Zahlungen der Unternehmen ausgeschüttet, deren Aktien im Portfolio gehalten werden. Sie haben jedoch keinen eigenen Gewinn. Zahlungen erfolgen in der Regel jährlich, halbjährlich, vierteljährlich oder auf Sonderbasis. ETFs mit Aktien mit hoher Dividende dominieren das Portfolio mit hohen Renditen.

1. Replikationstyp. Es gibt Fonds, die Wertpapiere physisch am Markt kaufen und entsprechend der erforderlichen Struktur ein Anlageportfolio zusammenstellen. Es gibt synthetische Replikationsfonds, die einen anderen ETF mit ähnlicher Zusammensetzung kaufen. Ein synthetischer Replikationsfonds ist in der Regel günstiger, gilt jedoch als riskanter, da bei einem Derivategeschäft zusätzliche Kontrahentenrisiken bestehen.
2. Kosten. ETFs sind günstiger als aktiv verwaltete Fonds. Es gibt keine Vorbelastung und die Verwaltungskosten liegen zwischen 0,2 und 0,5 Prozent des Fondswertes pro Jahr. Für aktiv verwaltete Fonds zahlen Sie sowohl eine Vorabgebühr als auch 1 bis 2,5 Prozent pro Jahr für Verwaltungskosten. Aber bedenken Sie: Bei einem ETF betragen die Kosten für den Kauf und Verkauf bis zu 0,5 Prozent des Fondswerts. Ein Handel kann also teuer sein, wenn Sie häufig kaufen und verkaufen. Einer der großen Vorteile von ETFs kann sich in ihren größten Nachteil verwandeln.
3. Rentabilität: Bei der Auswahl eines ETF ist es wichtig, die zukünftige Rentabilität des Fonds vorherzusagen. Ziehen Sie keine voreiligen Schlüsse über die zukünftige Wertentwicklung eines ETFs, die auf der Wertentwicklung der Vergangenheit basieren, da sich der Markt täglich ändert. Achten Sie zunächst darauf, welche Vermögenswerte dem Fonds zugrunde liegen. Erfahren Sie, wie sie sich heute auf dem Markt verhalten und was Analysten für die Zukunft vorhersagen.

Warum gibt es mehrere MSCI World ETFs?

Derzeit gibt es 22 MSCI World ETFs. Das bedeutet, dass fast jeder große ETF-Anbieter einen oder mehrere MSCI World ETFs in seinem ETF-Angebot hat. Beispielsweise kann ein Anbieter gleichzeitig über den MSCI World Cumulative ETF und den MSCI World Distributive ETF verfügen.

Für einen Anleger ist eine solche Vielfalt an MSCI World ETFs eine Gelegenheit, die beste und kostengünstigste Option zu vergleichen und auszuwählen.

Die MSCI World ETFs im Vergleich

Bei der Auswahl von MSCI World ETFs kann ein Anleger verschiedene ETFs anhand verschiedener Kennzahlen vergleichen. Ein Anleger kann dies selbst tun, indem er Informationen aus zuverlässigen Quellen einholt oder vorgefertigte Vergleiche nutzt.

Hier ist zum Beispiel ein Vergleich von MSCI World-ETFs, zusammengestellt von justETF.

Quelle: justETF.com; Stand: 23.06.23 https://www.justetf.com/de/how-to/msci-world-etfs.html#FAQbestETF

Wie kann man in MSCI World ETFs investieren?

Die Aktien eines ETF MSCI World haben genau das gleiche Gewicht wie die Aktien im MSCI World Index, da der ETF ihn verfolgt und nachahmt. Beim ETF muss der Anleger nicht jede Aktie einzeln kaufen und sein eigenes Anlageportfolio zusammenstellen. Jeder MSCI World ETF besteht aus Unternehmensanteilen im gleichen Verhältnis wie der MSCI World Index.

Mit ETFs können Sie schnell auf Marktveränderungen reagieren, indem Sie Anteile eines ETF-Fonds kaufen und verkaufen, wenn die Preis- und Börsentrends für den Anleger günstig sind.

Durch die passive Verwaltung des Fonds ist es möglich, die Kosten für den Anleger im Vergleich zu anderen Anlageformen zu senken. Was das Risiko betrifft, erfolgt beim MSCI World ETF eine automatische Risikoverteilung.Trotz der guten Diversifikation im MSCI World ETF besteht ein Klumpenrisiko, da das Gewicht der USA im Vergleich zu anderen im Index vertretenen Ländern deutlich übersteigt.

Aktien von MSCI World ETFs werden an der Börse gehandelt. Um Wertpapiere zu erwerben, benötigen Sie einen besonderen Zugang. Dies kann mit Hilfe eines Maklers erfolgen, indem mit ihm ein Dienstleistungsvertrag abgeschlossen wird. Sie erhalten Zugang, zahlen Geld auf das Konto ein und beginnen mit dem Investment.

Wo kann man MSCI World ETF jetzt günstig kaufen?

Mit ETFs können Sie auch mit kleinem Budget breit diversifiziert investieren. Dazu ist es wichtig, einen ETF auszuwählen, der zu Ihren Anlagezielen und -strategien passt. Heutzutage gibt es Tausende verschiedener ETFs von unterschiedlichen Anbietern. Der MSCI World Index wird von vielen Anlegern als Fundament (Basisindex) angesehen und ist daher häufig in Anlageportfolios enthalten.

Wir haben bereits über die Kriterien gesprochen, nach denen Sie MSCI World ETFs vergleichen und auswählen können, von denen es derzeit 22 gibt.

Am häufigsten werden ETFs von Anlegern gewählt, die „kaufen und vergessen“ wollen, also ihr Geld anlegen und passiv bleiben wollen. Es ist jedoch auch möglich, CFD-Aktienfonds auf ETF zu handeln. Dies kann beispielsweise auf der Handelsplattform Libertex erfolgen. 

Да Wie lange soll man in MSCI World ETFs anlegen?

Welche Art der Investition soll getätigt werden: Ein kurzfristiger oder langfristiger Anleger muss sich anhand seiner Anlagestrategie entscheiden. Häufig können sich Anleger von Analysten raten lassen, sich für eine langfristige Anlage (mindestens 10 Jahre) zu entscheiden, da in diesem Fall die Chance auf eine gute Rendite vermeintlich höher ist. Aber jeder, der sich entscheidet, sein Kapital zu investieren, sollte verstehen, dass seine Investitionen zwar Rentabilität bringen, aber auch ausbrennen können. Es bestehen immer Risiken, unabhängig davon, ob es sich um eine langfristige Investition handelt oder nicht.

Wie viel ist TER bei MSCI World ETFs?

Die Kostenkontrolle ist ein wichtiger Teil des Investierens. Investitionen in ETFs sind in der Regel günstiger als aktiv verwaltete Fonds. Wenn wir uns die Top-MSCI-World-ETFs im Test von Finanzen.net ansehen, können wir erkennen, dass die Gesamtkostenrate (TER) des MSCI-World-ETF 0,12 % bis 0,50 % pro Jahr beträgt. Einer der günstigsten MSCI World ETFs ist Xtrackers MSCI World UCITS ETF 1D (0,12 % TER).

Durchschnittliche Renditen einer Anlage in den MSCI World Index

Die Geschichte der Investitionen in den MSCI World Index ist recht reichhaltig. Wenn wir genauer hinschauen, erkennen wir, dass die Rendite von vielen Faktoren abhängt, sie ist beispielsweise sehr unterschiedlich, je nachdem, wann sich der Anleger für den Verkauf oder Kauf entschieden hat. Es gibt jedoch Statistiken, die Sie für Ihre Analyse verwenden können. Hier ist eine Tabelle der Rentabilität des MSCI World für 5, 10 und 15 Jahre.

Quelle: https://www.finanztip.de/indexfonds-etf/msci-world/

MSCI World: die größten Verluste in der Geschichte des Index

Ein Investor oder jemand, der gerade plant, einer zu werden, sollte darauf achten, dass Investitionen immer mit dem Risiko verbunden sind, einen Teil des Geldes zu verlieren. Kurzfristige Anlagen gelten immer als riskanter, aber Anlagen mit einer Laufzeit von 5 oder sogar 10 Jahren können hinter den Erwartungen zurückbleiben. Am Beispiel der Geschichte des MSCI World-Index kann man erkennen, dass ein potenzieller Anleger, der sich vor der Krise im Jahr 2000 (als die Dotcom-Blase platzte) für eine Investition in MSCI World entschieden hätte, 13 Jahre lang einen Verlust gehabt hätte.

Eines der schlechtesten Jahre für den MSCI World Index war 2003. Dann verlor der MSCI World 54 %.

MSCI World Index während der Krise

Hier können Sie sehen, wie sich der MSCI World Index in verschiedenen Krisen verhalten hat.

Quelle:https://www.finanztip.de/indexfonds-etf/msci-world/

Die längsten Perioden der Preissteigerungen MSCI World Index

In der Geschichte des MSCI World gab es lange Wachstumsphasen. Der erste war von 1978 und dauerte fast 10 Jahre bis August 1987. Natürlich waren in diesem Zeitraum Schwankungen zu beobachten, aber am Ende lag die Rendite des Index für weniger als 10 Jahre bei 459 %.

Die zweite Periode dauerte ebenfalls fast 10 Jahre seit 1990. Die Rendite erreichte dann 436%.

Auch von 2003 bis 2007 gab es eine lange Periode steigender Renditen.

Seit 2009 gibt es auch eine Wachstumsphase. Allerdings sind seit Beginn des Krieges in der Ukraine starke Schwankungen zu beobachten. Die instabile politische und wirtschaftliche Lage birgt zusätzliche Risiken für Anleger.

MSCI World MSCI Jahresindex (%)

Quelle: https://www.msci.com/documents/10199/178e6643-6ae6-47b9-82be-e1fc565ededb

Gipfelanstieg des MSCI World Index

Hier sehen Sie die Aufschwungphasen des MSCI World in der Tabelle.

Quelle: https://www.finanztip.de/indexfonds-etf/msci-world/

Wie verhält sich der Wechselkurs zu den Risiken einer Investition in MSCI World?

Das Währungsrisiko bedeutet, dass Sie durch eine Anlage in Euro im MSCI World Index (der in US-Dollar notiert ist) den Wechselkurs verlieren oder davon profitieren können (wenn beispielsweise der Euro abwertet oder umgekehrt steigt). Vergleicht man jedoch die Entwicklung des MSCI World Index mit der Entwicklung des in Euro notierten ETFs, erkennt man, dass der Wechselkurs einen geringen Einfluss auf die mögliche Rentabilität hat. Das geht aus der Finanztip-Vergleichstabelle weiter unten hervor.

Quelle: https://www.finanztip.de/indexfonds-etf/msci-world/

Fazit: Vor- und Nachteile von MSCI World ETFs.

Die Entscheidung, in MSCI World zu investieren, sollte sorgfältig und langsam getroffen werden. Es ist notwendig, alle Risiken abzuschätzen, Ihre Anlageziele klar zu definieren, zu entscheiden, ob Sie langfristige oder kurzfristige Investitionen planen und alle Vor- und Nachteile des Index, in den Sie investieren möchten, und jedes ETFs sorgfältig zu prüfen separat.

Hauptvorteile und Nachteile von MSCI World