Wie in Aktien investieren: Was muss ein Anfänger wissen? 

Wie in Aktien investieren? Heute ist das Investieren in Aktien zugänglicher denn je. Und diejenigen, die sich in diesem Bereich versuchen wollen, wachsen ständig. Wie viele Menschen investieren in Aktien? Allein in Deutschland lag die Zahl der Aktionäre im Jahr 2022 bei knapp 13 Millionen. Um Aktien zu kaufen, genügt es, die App herunterzuladen, einen Vertrag mit einem Broker abzuschließen, Ihre Identität bestätigen, die Adresse kauen und mit dem Kauf von Vermögenswerten zu beginnen. Es dauert nicht lange.. Aber die Eile ist es definitiv nicht wert. Denn Investieren ist kein Glücksspiel, dessen Ergebnis allein vom Zufall abhängt, sondern das Ergebnis wohlüberlegten Handelns. Dies ist eine ernsthafte Arbeit, bei der die Auswahl von Vermögenswerten, Strategien und Chance Risiko Profil mit maximaler Begründung angegangen werden müssen. Andernfalls können Sie alles verlieren.

In diesem Artikel haben wir grundlegende Informationen zum Thema "Investitionen" gesammelt für Anfängern.

Was sind Aktien?

Eine Aktie ist eine Art Eigenkapital, das dem Eigentümer das Recht gibt, einen Teil des Nettogewinns aus der Tätigkeit einer Aktiengesellschaft in Form von Dividenden sowie einen Teil des Eigentums einer Gesellschaft im Falle ihrer Liquidation zu erhalten. 

Aktien sind eines der wichtigsten Anlageinstrumente an der Börse und bieten die Möglichkeit, zusätzliches Einkommen zu erzielen. Der Eigentümer von Aktien kann sowohl an ihrem Wachstum als auch an Dividenden verdienen.

Aktien können von kommerziellen Organisationen ausgegeben werden, die die Form einer Aktiengesellschaft (AG) haben. Das genehmigte Kapital wird durch Ausgabe von Aktien gebildet.

Manchmal verteilt ein Unternehmen alle Gewinne unter den Aktionären, aber die meisten Unternehmen verfolgen immer noch einen ausgewogenen Ansatz – ein Teil der Gewinne wird in die Entwicklung investiert und ein Teil der Gewinne wird an die Aktionäre ausgezahlt.

Beim Investitionen geht es um die Auswahl von Wertpapieren vielversprechender Unternehmen und den richtigen Zeitpunkt für den Kauf oder Verkauf. Dies kann sowohl unabhängig durch das Studium der Meinungen von Analysten als auch auf Empfehlung kompetenter Finanzberater erfolgen.

Begriffe, die ein Anfänger kennen muss

Um genauer zu verstehen, was eine Aktie ist, schauen wir uns genauer an, was Aktien sind, und analysieren einige Begriffe, die sich auf diese Art von Wertpapieren beziehen.

Welche Arten von Aktien gibt es?

Es gibt zwei Arten von Aktien: Stammaktien und Vorzugsaktien:

• Stammaktien gewähren das Stimmrecht auf der Hauptversammlung und die Möglichkeit zur Beteiligung an der Gewinnausschüttung, jedoch keine Vorteile bei der Dividendenzahlung;
• Vorzugsaktien bieten in der Regel keine Möglichkeit zur Teilnahme an Abstimmungen, ihre Inhaber erhalten jedoch ein Vorkaufsrecht bei der Ausschüttung von Dividenden.

Vorzugsaktien sind im globalen Finanzsystem nicht weit verbreitet.

Welche Arten von Aktien-Investment gibt es?

Investitionen können unterschiedlicher Art sein, hier werden wir über die wichtigsten sprechen.

Direktinvestitionen und indirekte Investitionen

Alle Investitionen sind in 2 Arten unterteilt: direkt und indirekt.

Direktinvestitionen sind Investitionen, wenn es sich um eine Investition von Finanzmitteln oder Kapital in anderer Form Mit direkter Beteiligung am Auswahlverfahren investiert werden. Direktinvestitionen bieten die Möglichkeit, das Investitionsobjekt weitestgehend zu kontrollieren. Die beste Option ist der Besitz einer Mehrheitsbeteiligung. In jedem Fall übernimmt der Anleger ganz oder teilweise die Verantwortung für die Verwaltung des Anlageobjektes.

Direktinvestitionen sind langfristig angelegt und zeichnen sich durch relativ geringe Risiken bei sachgerechter Verwaltung und geringer Liquidität aus. Wenn eine Gesellschaft als Direktinvestor auftritt und sich an einem anderen Unternehmen beteiligt, entsendet sie ihren Vertreter in den Verwaltungsrat der kontrollierten Gesellschaft. Direktinvestitionen können von verschiedenen Personen getätigt werden, darunter:

• Einzelpersonen;
• Unternehmen oder andere Organisation;
• Kapitalgesellschaften;;
• Investitionspartnerschaft;
• direkte Investmentfonds.

Indirekte Anlagen sind Geldanlagen, bei denen der Anleger in das Vermögen des Unternehmens ohne Berechtigung zur Verwaltung investiert und nur einen Anteil am Anlageportfolio erhält.

Indirekte Anlagen umfassen die folgenden Lösungen:

• Treffen von Entscheidungen des Anlegers auf der Grundlage des Rats von Fachleuten, beispielsweise eines hochqualifizierten Maklers;
• Die Übertragung eigener Mittel durch den Anleger an professionelle Anleger, beispielsweise einen Investmentfonds.

Indirekte Investitionen bestehen im Erwerb kleinerer Teile, weniger als 10 Prozent. Beträgt der Anteil des Investors mehr als 10 Prozent, so gilt die Investition bereits als direkt.

Indirekte Anlagen ermöglichen es dem Anleger, seine eigenen Mittel jederzeit abzuziehen, was in den Regeln des Investmentfonds vorgesehen ist.

Offene und geschlossene Anlageform

Ein offener Investmentfonds ist ein Investmentfonds mit einer nicht festgelegten Menge an Mitteln, der zusätzliche Aktien ausgeben, an jeden verkaufen und zurückkaufen kann.

Geschlossene Investmentfonds sind eine der Arten von Kollektivanlagen, bei denen Anleger ihr Geld in einen vorgefertigten Satz bestimmter Vermögenswerteinvestieren. Es wird als geschlossener Fonds bezeichnet, da in solche Fonds nur zum Zeitpunkt ihrer Gründung investiert werden kann.

Aktiv und passiv gemanagte Fonds

Ein aktiv verwalteter börsengehandelter Fonds (ETF) unterscheidet sich dadurch, dass er in eine Vielzahl von Finanzanlagen (wie Aktien, Anleihen, Währungen oder Rohstoffe) investiert, die von Managern ausgewählt werden, anstatt passiv einem zugrunde liegenden Index oder einer regelbasierten Strategie zu folgen.

Passive Index-ETFs folgen der Dynamik des Basiswerts, der sich nach einer Reihe von Regeln zusammensetzt. Fondsmanager duplizieren größtenteils die Bewegungen des Index.

Warum ist es wichtig, das Anlageziel der Investition klar zu definieren?

Um die richtige Strategie zu bestimmen, müssen Sie zunächst den Zweck der Investition bestimmen.Wie viel sollte man in Aktien investieren? Das hängt auch vom Ziel ab. Einige investieren in ein bestimmtes Produkt, um die Inflation zu überstehen, andere, um potenzielle passives Einkommen aus Dividenden zu erzielen, und wieder andere möchten ihre finanzielle Situation schnell verbessern. Denken Sie daran, dass Sie ein Ziel nicht treffen können, ohne darauf zu zielen.

Es gibt zwei Hauptziele, in Aktien zu investieren:

1. Investitionen in Aktien können potenziell zu passiven Dividendenerträgen führen. Wenn Sie sich ein solches Ziel setzen, sollten Sie sich auf Unternehmen konzentrieren, die konstant hohe Dividenden ausschütten. Studieren Sie dazu die Dividendenhistorie des Unternehmens und bewerten Sie seine Aussichten. Denken Sie daran, dass einige erfolgreiche Unternehmen es vorziehen, den Umsatz in die Entwicklung zu lenken, anstatt ihn unter den Aktionären zu teilen. 
2. Geld sparen.. Wenn Ihr Hauptziel darin besteht, Geld zu sparen, müssen Sie Ihre Aufmerksamkeit auf Unternehmen richten, die gute Voraussetzungen für eine mittel- und langfristige Steigerung der Rentabilität haben.

Nennwert oder Kurswert – das ist der Unterschied

Jede Aktie hat einen Nennwert und einen Marktwert. Was ist der Unterschied?

Nennwert 

Nennwert - der vom Emittenten bei der Ausgabe einer Aktie festgelegte Preis. Sie wird in der Regel direkt auf dem angegeben.

Die Anteile werden zum Nennwert an die ersten Anleger verteilt. Unmittelbar nach der Emission, sobald das Wertpapier an der Börse gehandelt wird, besteht eine Differenz zwischen seinem Nennwert und der Marktbewertung. Der Kurs von Wertpapieren steigt oder fällt. Somit erhält der Anleger einen Gewinn oder einen Verlust.

Der Nennwert einer Aktie steht in direktem Zusammenhang mit dem genehmigten Kapital der emittierenden Gesellschaft. Sie spiegelt den Kapitalanteil wider, der auf eine Aktie entfällt.

Für Anleger kann der Nennwert von Aktien ein zusätzlicher Parameter zur Bestimmung der Attraktivität von Investitionen sein.

Kurswert

Nach der Emission werden die Aktien an der Börse gehandelt. Anleger haben das Recht, einen Preis festzulegen, der nicht dem Nominalpreis entspricht. Allmählich wird der Marktwert gebildet. Im Gegensatz zum Nominalwert ändert er sich Tag für Tag. Der Marktwert einer Aktie kann im Verhältnis zum Nennwert sowohl negativ als auch positiv variieren. 

Viele Faktoren beeinflussen die Preisgestaltung. Hier sind die wichtigsten:

• Unternehmensgewinn;
• Ruf des Unternehmens;
• Das Verhältnis von Rentabilität und Zuverlässigkeit des Unternehmens;
• Änderungen in einem bestimmten Markt;
• Globale Wirtschafts Nachrichten und Ereignisse.

Haupt­ver­samm­lung, Börsengang und Kapitalerhöhung

Hauptversammlung

Mindestens einmal im Jahr findet eine Hauptversammlung statt, an der alle Anteilseigner – also die Inhaber von Stammaktien der Gesellschaft – teilnehmen.

Die Hauptversammlung beschließt Fragen wie:

• Annahme und Änderung der Charta;
• Umstrukturierung und Liquidation der Gesellschaft;
• Wahl des Vorstands, des Aufsichtsrats der Gesellschaft und vorzeitige Beendigung ihrer Befugnisse. Die Mitglieder des Verwaltungsrats sind nicht notwendigerweise Eigentümer der Aktien, sie können lediglich Vertreter der Eigentümer der Aktien sein. Der Verwaltungsrat führt nicht die laufenden Geschäfte der Gesellschaft. Er bestimmt nur das allgemeine Vorgehen (Strategie) und entscheidet über besonders wichtige Angelegenheiten in Bezug auf das Unternehmen;
• Bestimmung der Anzahl, des Nennwerts, der Kategorie der deklarierten Aktien und der durch diese Aktien gewährten Rechte;
• Verteilung von Gewinnen und Verlusten der Gesellschaft, einschließlich der Festlegung der Höhe der Dividenden;
• Zustimmung zu wichtigen Transaktionen.

IPO

Um an die Börse zu gehen, führen Unternehmen das Verfahren des Börsengangs von Aktien durch - Initial Public Offering (IPO). Der Kern dieses Prozesses besteht darin, Wertpapiere zu verkaufen, bevor sie zum Börsenhandel zugelassen werden.

Beim Börsengang gibt das Unternehmen Aktien aus und platziert sie an der Börse, und jeder interessierte Investor oder Investmentfonds kann Wertpapiere erwerben.

Ein Börsengang ermöglicht es Anlegern, vielversprechende Aktien zu einem niedrigen Preis zu kaufen. Solche Investitionen sind mit hohen Risiken verbunden, aber der Prozess selbst ist völlig transparent, legal und reguliert.

Erhöhung des genehmigten Kapitals

Aktiengesellschaften können ihr genehmigtes Kapital durch Ausgabe zusätzlicher Aktien oder Erhöhung des Nennwerts erhöhen. Eine solche Entscheidung muss von der Hauptversammlung der Aktionäre oder dem Verwaltungsrat genehmigt werden.

Eine Erhöhung des genehmigten Kapitals führt zu einer Erhöhung des Nennwerts der Aktien der Gesellschafter, ohne dass sich die Größe der Aktien ändert.

Worauf können Anfänger achten, bevor sie investieren?

Investor zu werden ist eine ernsthafte Entscheidung, die bewusst abgewogen werden muss. Wenn Ihre Absicht fest ist, studieren Sie zuerst alle Informationen, vor allem seit heute ist es verfügbar wie nie zuvor. Viele erfahrene Investoren sind bereit, ihre jahrelange Erfahrung mit Neueinsteigern zu teilen. Hier sehen Sie, worauf Anfänger achten sollten.

1.Sorgfältige Studie von Aktien für Investitionen

Dies scheint offensichtlich, aber eine gründliche Untersuchung des Unternehmens, das Sie kaufen, ist die Grundlage für den Erfolg an der Börse. Der Neuling sollte die jährlichen Finanzberichte des Unternehmens für verschiedene Zeiträume lesen, die Quartalsindikatoren studieren und sich verschiedene Wirtschaftsprognosen ansehen, das Risikoniveau bewerten.

2. Kauf von Aktien verschiedener Unternehmen aus unterschiedlichen Branchen

Wenn Sie Ihr gesamtes Geld in die Aktien eines Unternehmens investieren, können Sie am schnellsten Verluste erleiden. Der Kauf mehrerer Vermögenswerte von verschiedenen Emittenten aus mehreren Branchen und, wenn möglich, Ländern ist immer besser, als in ein einzelnes Instrument zu investieren. Die Bedingung für die Auswahl ist ein niedriger Korrelationskoeffizient: je niedriger, desto besser.

3. Man kann nur den Betrag investieren, den man bereit ist zu verlieren

Sie sollten das Geld, das Sie in Zukunft für andere Zwecke verwenden möchten, nicht in Wertpapieren anlegen. Investieren Sie den Betrag, den Sie bereit sind zu verlieren. Die richtige Entscheidung wäre auch, einen finanziellen Airbag zu schaffen, bevor Sie mit der Investition beginnen, indem Sie mindestens 3 Gehälter verschieben. Und auf keinen Fall das Maklerkonto mit Geld, das Sie auf Kredit genommen haben, auffüllen.

4. Man muss nicht beeilen

Die Anlage in Wertpapiere sollte nicht eilig sein. Einige unerfahrene Anleger denken, dass sie kurzfristig in Aktien investieren und die Gewinne dann für ihre geplanten Ziele verwenden können, aber in Wirklichkeit führt die Eile meistens zu Verlusten. Seien Sie geduldig undinvestieren Sie klug.

5. Ruhiger Umgang mit Verlusten

Natürlich möchte niemand Verluste erleiden. Aber die Realität ist, dass Sie höchstwahrscheinlich verlieren werden. Alle unerfahrenen Anleger erleiden Verluste. Und selbst die erfahrensten und erfolgreichsten Trader verlieren, da es keine perfekten Trade-Indikatoren gibt.

Hier ist es wichtig, Ihre Emotionen nicht zu lassen, sowie immer einen Handelsplan mit bestimmten Ergebnissen zu haben, die Ihre Verluste schnell reduzieren. 

6. Nicht alle Tipps sind gut

Sie können viele Tipps in verschiedenen Quellen hören, von denen einige auch Anfänger einen garantierten Tagesgewinn versprechen. Leider ist nicht jeder an der Börse so einfach wie in der Werbung. Der einzige Rat, den Sie nehmen sollten, ist, dass Sie nicht alle Ratschläge blind befolgen sollten. Sie sollten immer skeptisch sein und immer die Informationen überprüfen.

7.Zinseszinseffektkann nützlich sein

Der Zinseszins ist eines der Hauptwerkzeuge der Akkumulation. Das Funktionsprinzip ist ganz einfach: Der Einleger, der einen Betrag auf die Bank oder Sparkasse gelegt hat, gibt am Ende der Periode die erhaltenen Zinsen nicht aus, sondern fügt sie dem Hauptbetrag hinzu; In der nächsten Periode wird bereits ein großer Betrag erwirtschaftet.

Diese Herangehensweise zahlt sich immer aus, vor allem auf lange Sicht. 

8. Situationskontrolle

Selbst wenn Sie es geschafft haben, ein ideales Anlageportfolio zusammenzustellen, bedeutet dies nicht, dass es niemals Anpassungen erfordern wird. Man muss am Puls der Zeit bleiben und den Finanzmarkt verfolgen, um wichtige Veränderungen nicht zu verpassen. Bleiben Sie auf dem Laufenden und ändern Sie bei Bedarf Ihre Portfolio Composition.

9.Denken Sie immer daran, zu diversifizieren

Das erste Ziel der Diversifikation ist die Risikominderung. An der Börse gilt: Je mehr verschiedene Vermögenswerte Sie kaufen, desto weniger werden Sie von einem Kursrückgang jedes einzelnen getroffen. Und desto höher ist die Wahrscheinlichkeit, dass Sie diesen Verlust durch eine Wertsteigerung anderer Vermögenswerte kompensieren.

Wie können Sie in Aktien investieren?

Natürlich können Sie die Dinge selbst in die Hand nehmen und Entscheidungen selbst treffen, aber viele unerfahrene Anleger ziehen es vor, professionelle Hilfe in Anspruch zu nehmen. Dazu haben sie verschiedene Möglichkeiten, auf die wir im Folgenden eingehen werden:

• Online-Broker. Ein Online-Broker auf dem Anlagemarkt ist ein Vermittler, der Transaktionen auf Kosten und im Namen von Kunden durchführt und seine Dienstleistungen über das Internet erbringt. Der Makler erhält für seine Tätigkeit eine Vergütung in Form einer Provision. In der Regel wird die Provision als Prozentsatz des Transaktionsvolumens berechnet. Gleichzeitig ist es bei der Arbeit mit einer Reihe von Finanzinstrumenten, wie z. B. börsengehandelten Derivaten, üblich, eine Provision in Form eines festen Betrags für jeden Futures- oder Optionskontrakt zu erhalten. Häufig bieten Makler nicht nur Transaktions Dienstleistungen an, sondern beraten Kunden auch. Gute Maklerunternehmen haben einen eigenen Stab von Analysten, die die Situation an den Anlagemärkten überwachen.
• Finanzberater. Ein persönlicher Finanzberater ist ein Fachmann, der dafür bezahlt wird, Ihnen bei der Verwaltung Ihrer Finanzen zu helfen. Ein Finanzberater hilft Ihnen bei der Erstellung und Ausführung eines Finanzplans. Damit können Sie Ihre finanziellen Ziele ausarbeiten, wenn Sie es noch nicht selbst geschafft haben, oder Ihren Plan anpassen, wenn er nicht so effektiv ist, wie Sie möchten. Ihr Berater bestimmt, welche finanziellen Möglichkeiten und Ressourcen Sie jetzt haben, wie viel Zeit Sie investieren müssen, um Ihr finanzielles Ziel zu erreichen. Berater helfen Ihnen herauszufinden, wie Sie Ihr Geld in verschiedene Aktien, Anleihen oder Immobilien investieren können. Sie werden Sie mit Investitionen abgleichen und Ihnen helfen, Ihr Investitionsverhalten zu kontrollieren. Finanzberatung erfordert in der Regel höhere Gebühren als bei einem Online-Broker.
• Robo-Advisors. Die technologisch fortschrittlichste Option, um eine Anlageberatung zu erhalten, ist die Verwendung eines Robo-Advisors. Dies ist eine automatisierte Plattform, die Dienste zum Erstellen und Verwalten von persönlichen Investitionen bereitstellt. Revolutionäre Technologien haben es Programmierern ermöglicht, Algorithmen zu erstellen, die, indem sie Ihnen 10 Fragen stellen und Antworten darauf erhalten, buchstäblich in nur 5 Minuten ein für Sie geeignetes Anlageportfolio bilden können.

Wie ein Aktienkauf ganz praktisch abläuft

Wie kann man in Aktien investieren? Um in Aktien zu investieren, müssen Sie den folgenden Algorithmus befolgen:

• eröffnen Sie Wertpapierdepot (online-Depot);
• Machen Sie eine Einzahlung auf ein Maklerkonto;
• teilen Sie dem Makler mit, welche Aktien und zu welchem Preis Sie kaufen möchten;
• Wenn es eine Person gibt, die bereit ist, Wertpapiere zu einem bestimmten Preis zu verkaufen, wird der Auftrag ausgeführt, die Börse führt die Transaktion aus.

Es wird eine Einkaufsgebühr erhoben. Sie sollten eine Transaktionsbestätigung in Ihrem Girokonto, per E-Mail oder per Post als Bestätigung der Transaktion erhalten. Die Aktien werden dann Ihrem Einlagenkonto gutgeschrieben.

Wenn Sie auf der Website libertex.com investieren möchten, sollten Sie dem folgenden Algorithmus folgen:

• Gehen Sie zur Startseite und klicken Sie auf «Konto eröffnen»;
• Geben Sie Ihre E-Mail-Adresse ein und wählen Sie ein Passwort;
• Bereitstellung der angeforderten personenbezogenen Daten;
• Bestätigen Sie Ihr Konto, indem Sie eine ID und eine Adressbestätigung hinzufügen;
• Finanzieren Sie Ihr Konto mit einer Einzahlung, um mit dem Investieren zu beginnen.

Um sich für Libertex anzumelden, müssen Sie mindestens 18 Jahre alt sein.

Welche Risiken haben Aktien?

Die mögliche hohe Eigenkapitalrendite ist auch mit hohen Risiken verbunden. Hier sind die wichtigsten:

• Das Risiko, keine Dividenden zu erhalten. Die Geschäftsführung der Gesellschaft kann jederzeit vorschlagen, die Dividendenzahlung auszusetzen;
• Risiko, Aktien mit Verlust zu verkaufen. Der Preis von Aktien kann sowohl steigen als auch fallen. Viele Faktoren können zu einem Rückgang des Preises führen;
• Riskiere, Geld zu verlieren, wenn das Unternehmen bankrott geht. Wird die Gesellschaft liquidiert, erhalten die Aktionäre das, was nach der Verteilung von Löhnen, Schulden an Lieferanten und der Rückzahlung von Anleihen übrig bleibt. In dieser Situation sind die Chancen sehr hoch, dass die Aktionäre überhaupt nichts bekommen.

Woher kommt die hohe Rendite von Aktien?

Aktien gelten als Klassiker unter den renditestarken Anlagemöglichkeiten. Wenn Sie als Investor eine Aktie kaufen, erhalten Sie eine Beteiligung am Unternehmen. Mit dem Wert des Unternehmens steigt auch der Wert der Aktien. Darüber hinaus zahlen viele Unternehmen Jahr für Jahr Dividenden an die Aktionäre, was für Anleger ein zusätzlicher Vorteil ist. Allerdings kann die Aktie auch an Wert verlieren, weil nicht sicher ist, dass der Wert des Unternehmens immer steigen wird.

Mit hohen Aktienrenditen steigt auch das Risiko: Starke Kursschwankungen können zu Verlusten oder gar zum Totalausfall führen. Ohne Risiko gibt es jedoch keine Chance.

Wie ausgewogen ist Ihr Portfolio?

Ein ausgewogenes Portfolio weist eine ähnliche Vermögensverteilung auf: Die meisten Instrumente sind zuverlässig und mäßig riskant.