Wie in ETF Investieren?

Was sind ETFs und wie kann man in ETFs investieren? Im Wesentlichen unterscheidet es sich nicht vom üblichen Banksparplan, der darin besteht, dass Sie jeden Monat einen bestimmten Geldbetrag auf Ihr Bankkonto einzahlen und dafür einen Prozentsatz erhalten. Auch in ETFs investieren Sie jeden Monat einen bestimmten Betrag. Der ETF bildet einen Börsenindex wie den S&P 500 ab, was bedeutet, dass Sie gleichzeitig in Dutzende oder sogar Hunderte von Unternehmen aus verschiedenen Ländern und verschiedenen Wirtschaftssektoren investieren können. Es ist technisch möglich, mit kleinen Einlagen zu investieren und potenziell einen Gewinn zu erzielen. Regelmäßige Zahlungen können Ihnen potenziell zusätzliche Vorteile aus komplexen Zinssätzen verschaffen. Sie müssen jedoch klar verstehen, dass es keine Garantie gibt, dass Sie zumindest einen gewissen Gewinn aus der Investition in ETFs erhalten.

Indexfonds (ETF): was ist das?

Exchange Traded Funds (ETF) ist ein regulierter offener Investmentfonds, dessen Dynamik Veränderungen von Anlageindizes oder Waren entspricht. ETF ist an der Börse notiert, und von diesem Moment an können seine Aktien auf die gleiche Weise wie jedes andere Wertpapier gekauft und verkauft werden. Im Folgenden werden wir kurz einige der Merkmale von ETF besprechen:

• • Der Kauf eines ETFs unterscheidet sich nicht vom Kauf anderer Wertpapiere;
  • Sie können einen Aktien-ETF kaufen auch wenn Sie keine großen Einsparungen haben;

• die Möglichkeit, passives Investment mit aktivem zu kombinieren;

• ausgezeichneter Sparplan. Sie können auch kleine Summen jeden Monat investieren;
• Mit dem Kauf einer ETW-Aktie investieren Sie in mehrere Dutzend Unternehmen aus verschiedenen Ländern, die in verschiedenen Branchen tätig sind;
• Sie können aus einer Vielzahl von ETFs wählen. Sie können zwischen verschiedenen ETF-Typen wie Aktien- oder Immobilien-ETFs wählen oder sich für einen länderspezifischen ETF entscheiden. Es gibt heute über 20.000 verschiedene ETFs;
• Die Provision von Managern ist gering und beträgt Zehntel Prozent (meist bis zu 0,5 %). Gleichzeitig zahlen die meisten Fonds keine auf Aktien erhaltenen Dividenden aus, sondern reinvestieren sie, was dem Anleger einen komplexen Zinssatz bringt.

Wie funktionieren ETFs?

Ein Indexfonds ist ein börsengehandelter Fonds, dessen Wert sich in gleicher Weise ändert wie die Kurse einer Benchmark, die als ein oder mehrere an der Börse berechnete Indizes verwendet werden.

Für einen Anleger bedeutet dies, dass die Situation beim Kauf von Wertpapieren eines Indexfonds faktisch darauf hinausläuft, dass der Bieter alle am Index teilnehmenden Aktien für den investierten Betrag erwirbt. Um einen solchen Kauf zu tätigen, benötigt der Investor jedoch beträchtliches Kapital. Bei der Arbeit mit dem Fonds wird solches Kapital aus Investitionen aller Beteiligten gebildet. Dies ermöglicht es Ihnen, kleine Beträge zu investieren und ein Portfolio mit tiefer Diversifizierung zu erhalten.

Bei der Wahl eines ETFs versuchen erfahrene Anleger, diejenigen auszuwählen, die die Dynamik des Index genauer wiederholen.

Aktives Fonds­management und ETF: der Unterschied.

Viele Anleger bevorzugen aktiv gemanagte Fonds und natürlich hat auch diese Anlageform ihre Vorteile und Nachteile. Der Hauptunterschied zwischen aktiv verwalteten und passiv verwalteten ETFs liegt in der Höhe ihrer Handelsaktivitäten: passiv gemanagte ETFs passen ihr Anlageportfolio in der Regel nur bei einer Revision des Vergleichsindex an, während aktiv gemanagte ETFs ihr Portfolio deutlich häufiger umstrukturieren können. Einige Fonds, insbesondere diejenigen, deren Verwaltungsstrategie auf komplexen mathematischen Modellen basieren, führen im Allgemeinen tägliche Transaktionen durch. 

ETF-Geldanlage: Ist es für Anfänger geeignet?

Indexfonds können sowohl für Anfänger als auch für erfahrene Teilnehmer eine Anlageoption sein. Es hat seine Vorteile, aber auch seine Mängel. Wie bei jeder Investition müssen Sie Risiken berücksichtigen. Dies ist besonders relevant in der aktuellen schwierigen globalen Wirtschaftslage.

ETF-Portfolio aufbauen

Wie bereits erwähnt, eignen sich ETFs für den Aufbau eines langfristigen Portfolios. Berücksichtigen Sie bei der Auswahl von ETFs:

• Investitionszweck (Bildung der Kinder, Rentenkapital, Erwerb von Immobilien usw.);
• Anlagehorizont (1-3 Jahre, 5-10 Jahre, 30 Jahre usw.);
• Akzeptabel Risiken

Achten Sie bei der Erstellung eines Anlageportfolios auch auf folgende Komponenten: Rentabilität und Sicherheit. Die Sicherungskomponente kann beispielsweise in Form eines Forderungskontos dargestellt werden. Der Anteil einer Aktie in Ihrem Portfolio hängt von Ihren Anlagezielen ab.

Wie sicher ist der ETF?

Viele Anleger halten Index-Investmentfonds für die sicherste Anlageform, da sich Indizes auch nach Marktversagen erholen. Kurzfristig kann der Aktienmarkt einer extremen Volatilität unterliegen, aber langfristig könnten diese Indizes theoretisch einen Gewinn erzielen. Und da Index-ETFs einfach dem Markt folgen, werden sie sich wahrscheinlich sogar von den schwersten Marktversagen erholen. Allerdings - dies sind nur Annahmen und niemand kann garantieren, dass Sie Ihr Geld nicht sowohl kurz- als auch langfristig verlieren.

Kategorien ETF Fonds

Auf der höchsten und grundlegendsten Ebene werden ETF-Fonds in zwei Kategorien unterteilt: physische und synthetische. Der Unterschied zwischen ihnen besteht darin, dass der physische Fonds die ausgegebenen Aktien mit dem Vermögenswert unterstützen sollte, der der Fonds zugrunde liegt, und synthetische Fonds die Dynamik der ausgewählten Benchmark mithilfe von Swaps, Notfallmarktinstrumenten usw. verfolgen. Viele erfahrene Anleger empfehlen, in synthetische Fonds zu investieren.

Zahlen ETFs Dividenden?

Wie Sie wissen, sind Dividenden Zinserträge, die den Aktionären nach Zusammenfassung der Finanzen-Ergebnisse des Unternehmens aufgelaufen sind. ETF können auch Aktien mit Dividenden enthalten. Dementsprechend können Verwaltungsgesellschaften diese Zahlungen an ETFs-Aktionäre weitergeben, wenn dies der ausschüttende ETF ist.

Wenn Dividenden nicht gezahlt werden, werden sie in den Kauf neuer Fonds reinvestiert.

Sind ETFs für ETF-Einsteige geeignet?

wie in ETF investieren, in wie viele ETF investieren und wie lange in ETF investieren? Dies sind die Hauptfragen, die Anfängern von ETF-Anlegern Sorgen bereiten.

Auf den ersten Blick mag es für unerfahrene Anleger scheinen, dass ETFs eine Art komplexes Produkt sind, aber tatsächlich kann ETF für unerfahrene Anleger geeignet sein. Bevor Sie jedoch in einen ETF investieren, müssen Sie dieses Anlageprodukt sorgfältig studieren. Sie können beispielsweise Nachrichten lesen, Statistiken studieren usw.

Indem Sie in die Anteile des Fonds investieren, investieren Sie sofort in eine bestimmte Gruppe von Wertpapieren, dh tatsächlich wurde bereits ein Anlageportfolio für Sie zusammengestellt und an den einen oder anderen Indikator (meistens an einen Index) gebunden. 

Schritt für Schritt in ETFs investieren

Wir erklären Ihnen Das Wichtigste in Kürze, wie Sie Schritt für Schritt mit dem Investieren in ETF beginnen:

• Eröffnen Sie ein Maklerkonto – Sie benötigen ein Wertpapierdepot eröffnen, bevor Sie ETF kaufen und verkaufen können. Vergleichen Sie die Kriterien verschiedener Broker, um die beste Option auszuwählen;
• Wählen Sie einen Index. Es ist notwendig, den Ausblick des ETF-Basisbörsenindex zu bewerten, bevor Sie Ihre Wahl treffen;
• Wählen Sie einen ETF. Wie bei jeder Anlage an der Börse werden ETFs nach den Bedingungen der Einhaltung der Parameter ihres eigenen Anlageplans ausgewählt: Anlagehorizont (geplante Anlagelaufzeit), ein Ziel, das die Höhe der Rendite bestimmt, akzeptables Risikoniveau (bestimmtes Anlageprofil). 

Was müssen Sie sowohl Anfängern als auch erfahrenen Anlegern beachten?

Schauen Sie sich diese Schlüsselpunkte an, bevor Sie in ETFs investieren. Darüber hinaus sollten Sie daran denken, dass auch wenn Sie alle folgenden Punkte klar befolgen - dies gibt Ihnen keine Garantie für die Rentabilität. 

• Alter des Fonds. Es ist wichtig zu verstehen, dass das Alter eines Fonds keine Garantie für seine Zuverlässigkeit ist, aber zumindest bei solchen Fonds können Sie Ihre frühere Wertentwicklung sorgfältig prüfen. Wenn Sie genügend Daten über den Fonds haben, können Sie eine tiefere vergleichende Analyse durchführen;
• Fondsvolumen. Der Indikator für das Volumen des Fonds macht deutlich, wie viel Geld darin investiert ist, er ist auch ein echter Indikator für die Liquidität. Investieren Anleger nicht in den Kauf eines ETFs, dann ist das unbeliebt – man bekommt nirgendwo Liquidität. 
• Gesamtkostenquote (TER). Bei der Auswahl eines Fondsmanagers ist es wichtig zu verstehen, wie viel ihre Dienstleistungen kosten werden. Die TER (Total Expense Ratio) ist ein fester Prozentsatz der Portfolioerträge, die die Verwaltungsgesellschaft für Dienstleistungen im Rahmen der Verwaltung von ETFs oder anderen Fonds einnimmt. Der Hauptunterschied zu allen anderen Indikatoren besteht darin, dass es sich um einen allgemeinen, kumulativen Koeffizienten handelt. Das heißt, mehr als die TER kann die Verwaltungsgesellschaft nicht von den Erträgen des Anlegers für die Portfolioverwaltung abziehen;
• Gesamtbetriebskosten (TCO). TCO ist ein technischer Indikator, mit dem Sie den aktuellen Wert von Aktien analysieren und zukünftige Preisänderungen vorhersagen können;
• Tracking Differenz. Diese Metrik gibt Ihnen die Möglichkeit, den Unterschied zwischen der Rendite des ETF und der Rendite des Index, den der ETF nachbildet, zu sehen;
• Tracking Error. Die Wiedergabe eines Index mit 100 % Genauigkeit ist nicht immer möglich. Verwenden Sie den Tracking Error, um Abweichungen zu schätzen.

Wie kann man seine Anlagestrategie erstellen?

Es ist immer schwierig, etwas Neues zu beginnen, besonders wenn man dadurch Geld verlieren kann, daher kann eine Investition ohne Strategie und Zweck ineffizient sein. Hier einige fundierte Meinungen von Experten zur Zusammenstellung eines soliden ETF-Sparplans:

• Studieren Sie sorgfältig alle Vor- und Nachteile von ETFs;
• Wählen Sie einen Index, der es Ihnen ermöglicht, Risiken so weit wie möglich zu verteilen;
• Wählen Sie eine Depot-Bank, die Sie zu minimalen Kosten verpflichtet;
• Schätzen Sie, welche Kosten Ihnen entstehen. 

Die wichtigsten Indizes und ETFs im Überblick

Die Auswahl an ETFs ist heute wirklich riesig. Um eine Wahl zu treffen, verbringen Sie ein wenig Zeit damit, die Indizes zu studieren, auf denen der ETF arbeitet. Hier erzählen wir Ihnen von den wichtigsten. 

MSCI 

Eine der angesehensten analytischen Indexagenturen weltweit ist der MSCI (Morgan Stanley Capital International), der Indizes derselben Familie berechnet und Abonnenten verschiedene Marktforschungen bietet. Am häufigsten werden MSCI-Indizes verwendet, die nach Kapitalisierung gewichtet sind.

MSCI World ETF

Der MSCI World Index spiegelt die Wertentwicklung von Aktien großer und mittlerer Unternehmen aus 23 Industrieländern wider.

MSCI Emerging Markets

Der MSCI Emerging Markets Index wird seit 1988 erstellt und veröffentlicht. Zu dieser Zeit wurden Indizes von 10 Entwicklungsländern aufgenommen, die weniger als 1 Prozent des Weltmarkts repräsentieren. Heute umfasst MSCI Emerging Markets mehr als 800 Wertpapiere in 23 verschiedenen Märkten und deckt rund 11 % der Weltmarktkapitalisierung ab.

MSCI All Country World ETF

Der MSCI ACWI Index kombiniert den MSCI World Index und den MSCI Emerging Markets Index. Der MSCI ACWI Index ist ein Indikator für das Wachstum oder den Rückgang der gesamten Aktienmärkte. Es deckt 85 Prozent der globalen Anlagemöglichkeiten ab, einschließlich Wertpapiere verschiedener Kapitalisierung in 47 Märkten: 23 Industrieländer und 24 Entwicklungsländer.

FTSE All-World Index

Dieser Index verfolgt die Entwicklung der größten Kapitalisierungsunternehmen außerhalb der USA, sowohl aus Industrie- als auch aus Schwellenländern, mit Ausnahme der USA. Der Index enthält etwa 4000 Positionen aus 49 Industrie- und Entwicklungsländern. Geeignet für Anfänger und erfahrene Investoren.

Stoxx Europe 600 ETF

Dieser Index enthält die Aktien der 600 größten kapitalisierten und liquidesten öffentlichen Unternehmen aus den entwickelten Märkten Europas (insgesamt 17 Länder). Der Index wird nach Marktkapitalisierung und Streubesitz gewichtet. Wer in Europa investieren möchte, kann in ETF Stoxx Europe 600 ETF investieren.

Dax 

DAX ist ein Kapitalisierungsgewichteter (Free - Float) Index der 30 größten deutschen Unternehmen, die an der Frankfurter Wertpapierbörse handeln. Der Index berücksichtigt die Dividendengewinne auf Aktien unter der Annahme, dass Dividenden in Aktien reinvestiert werden. So spiegelt der Index den Gesamtertrag nach Kapital wider. Auch der DAX beeinflusst die Dynamik der europäischen Währung erheblich. Der DAX wird von der Deutschen Börse AG ab 1. Juli 1988 berechnet. Der Basiswert beträgt 1000 Punkte zum 30. Dezember 1987. Bei der Berechnung des DAX wird der elektronische Börsenkurs XETRA herangezogen.

Dow Jones

Der Dow-Jones Index (DJI) ist einer der bekanntesten und ältesten internationalen Aktienindizes. Der Index wurde erstmals 1896 vom Wall Street Journal erstellt, das ihn immer noch veröffentlicht. Der Zweck dieses Index war es, die Entwicklung der amerikanischen Industrie zu verfolgen.

Bis heute deckt DJI 30 größte Unternehmen («blue chips») in verschiedenen Branchen der US-Wirtschaft ab und wird als skalierbarer Durchschnitt ihrer Notierungen zum Börsenschluss berechnet: Die Summe der Preise wird in einen Divisor unterteilt, der sich jedes Mal ändert, wenn die Indexaktien aufgeteilt oder konsolidiert werden. Diese Methodik soll die Vergleichbarkeit des Indikators mit dem Zustand der Wirtschaft unter Berücksichtigung der Veränderungen in der internen Struktur der darin enthaltenen Aktien aufrechterhalten.

Nach­haltige und ökologische ETF

Einigen Anlegern ist es wichtig, was die Unternehmen tun, in die sie über ETFs investieren. Sie wollen beispielsweise nicht in die Öl- oder Militärindustrie investieren, aber mit globalen ETFs ist dies schwer nachzuvollziehen, geschweige denn zu ändern. Es gibt jedoch Indizes, die Unternehmen bestimmter Branchen ausschließen. Solche Fonds (sie werden ethisch-ökologische Fonds genannt) konzentrieren sich mehr auf soziale Objekte. Der Name solcher ETFs enthält Begriffe wie „Nachhaltigkeit“, „SRI“ (Socially Responsible Investment) oder „ESG“ (Environment, Social). 

Fazit: ETF ist für fast jeden Anleger geeignet

Der ETF hat wie jede andere Anlageoption seine Vor- und Nachteile.  Schauen wir uns noch einmal die wichtigsten Vorteile von ETFs sowie die Nachteile an.

Vorteile

• Sie können kleine Beträge anlegen;
• Einfachheit und Transparenz;
• Lagervielfalt
• Breite Diversifizierung der Vermögenswerte;
• freier Verkauf/Kauf an der Börse;
• Geringe Provision.

Nachteile

• Marktrisiko;
• Dividenden werden in den meisten Fällen nicht ausgezahlt.