Qu'est-ce que le trading en ligne ?

Que vous soyez un investisseur à long terme ou un day trader à court terme, les plateformes de négociation en ligne peuvent vous donner accès aux marchés mondiaux, dont certains se négocient 24 heures sur 24. Il existe une grande variété d'actifs, d'instruments et de styles de négociation que les traders peuvent utiliser pour se créer une niche sur le marché.

Définition du trading en ligne - Qu'est-ce que le trading en ligne ?

La négociation en ligne consiste à acheter et à vendre des titres en utilisant une plateforme de négociation sur Internet. Une grande variété d'instruments, dont les actions, le forex, les matières premières et les cryptomonnaies, peuvent être négociés en ligne. 

Les plateformes de négociation en ligne peuvent être basées sur un ordinateur de bureau, un navigateur ou prendre la forme d'applications mobiles. Dans la plupart des cas, les transactions sont acheminées par l'intermédiaire d'un courtier.

Comment fonctionne le trading en ligne ?

Pour négocier sur un marché financier, vous devez disposer d'une forme d'accès au marché. L'accès à un marché signifie que vous pouvez consulter les prix en direct et passer des ordres. Dans le cas de certains marchés comme les marchés boursiers, un courtier doit soumettre votre ordre à la bourse. Dans le cas de marchés des changes votre ordre est soumis sur le forex par un courtier.

Avant l'avènement d'Internet, la seule façon de négocier sur le marché était de téléphoner à un agent de change ou de se rendre à son bureau. Dans les deux cas, le processus était lent et, une fois l'ordre passé, le courtier devait téléphoner à son représentant en bourse, puis transmettre le message à un négociateur sur place. Cette méthode de négociation était également coûteuse en raison du nombre de personnes qu'un courtier devait employer. La négociation en ligne signifie que toute personne disposant d'une connexion Internet peut soumettre et exécuter une transaction à moindre coût en quelques secondes. Mais ce n'est pas le seul avantage du trading en ligne. 

La technologie a conduit à l'évolution de nouveaux types d'instruments de négociation parfaitement adaptés aux traders individuels. Elle a également conduit à la mise à disposition d'outils professionnels de négociation et d'analyse pour les traders individuels.

Les courtiers en ligne fournissent à leurs clients des plateformes de négociation en ligne installées sur un PC ou un appareil mobile ou accessibles via un navigateur web. Ces plateformes permettent aux clients de consulter les prix du marché en direct et de soumettre leurs ordres. Les plateformes de négociation donnent également accès à des nombreux instruments de négociation.

Types d'actifs que vous pouvez négocier en ligne

Actions 

Les actions sont des titres de sociétés cotées en bourse. Il existe aujourd'hui dans le monde plus de 20 000 sociétés cotées en bourse, issues de tous les secteurs de l'économie. Les traders à court terme achètent et vendent des actions pour profiter des variations de prix qui résultent des déséquilibres entre l'offre et la demande. Les investisseurs à long terme achètent des actions pour participer à l'augmentation de la valeur économique d'une entreprise et pour recevoir des dividendes.

Cryptomonnaies 

Les cryptomonnaies sont des monnaies numériques qui existent sur un grand livre ou une chaîne de blocs distribués. Il s'agit de la classe d'actifs la plus récente, qui n'est apparue que depuis 2009. Les cryptomonnaies peuvent servir de moyen d'échange (MOE), de réserve de valeur (SOV) ou de jeton pour alimenter une plateforme décentralisée. Les cryptomonnaies sont très volatiles et doivent être abordées avec prudence.

Monnaies 

Les devises, ou le forex, constituent la plus grande classe d'actifs en termes de valeur échangée chaque jour. Alors que les traders spéculent sur l'évolution de la valeur des devises, les plus grands traders sont les importateurs et les exportateurs et les fonds d'investissement mondiaux. Les prix des devises sont influencés par des facteurs économiques, notamment les taux d'intérêt, l'inflation et la croissance, ainsi que par les relations politiques. S'intéresser aux événements mondiaux et à l'économie est un avantage pour les cambistes.

Métaux 

Les métaux sont l'un des trois types de produits de base. Les métaux précieux comme l'argent et l'or sont négociés par des spéculateurs et détenus par des investisseurs comme réserve de valeur et comme protection contre l'inflation. Les métaux industriels comme le platine, le cuivre et le minerai de fer sont largement utilisés dans l'industrie manufacturière et la construction. Le prix de ces métaux est étroitement lié à l'activité économique mondiale.

Agriculture 

Les produits agricoles, ou soft commodities, constituent le deuxième type de produits de base. Les produits de base comprennent le bétail comme l’élevage, les cultures comme le maïs et le blé et les matériaux comme le bois. Les prix des produits de base sont influencés par les conditions météorologiques et l'évolution de la demande des consommateurs.

Pétrole et gaz 

Les produits énergétiques tels que le pétrole et le gaz sont un autre type de produits de base. D'autres produits énergétiques comme le mazout et le charbon sont également négociés, bien que la plupart des traders s'en tiennent au pétrole brut et au gaz naturel car les marchés ont des volumes d'échanges plus importants. Les prix du pétrole et du gaz dépendent de l'activité industrielle, de la production et des questions géopolitiques.

Indices 

Les indices sont des indicateurs de performance d'un ensemble de biens. Ils peuvent inclure toutes les plus grandes actions d'un marché, les actions d'un secteur ou tout autre type d'actifs. Les indices sont utilisés pour donner aux investisseurs une indication de la performance de l'instrument moyen au sein d'une classe d'actifs, d'un marché ou d'un secteur sur une période donnée. Comme un indice n'est qu'une liste de titres, il ne peut être négocié directement. 

ETF

Un ETF, ou fonds négocié en bourse, est un panier de valeurs mobilières qui est coté en bourse comme une action. La plupart des ETF reproduisent un indice composé d'actions, d'obligations, de matières premières ou de tout autre actif. Les ETF permettent aux traders et aux investisseurs d'obtenir une exposition à un indice ou à un secteur spécifique d'un marché avec un seul instrument.

Types d'instruments 

Dans de nombreux cas, échanger directement des actifs n'est pas pratique ou est très coûteux. Toutefois, il existe plusieurs types d'instruments de négociation qui permettent à un opérateur de participer aux mouvements de prix d'un actif de manière simple et peu coûteuse.

CFDs

Contrats pour différence, les CFD sont un type d'instrument de négociation de produits dérivés. Un CFD est un contrat entre un opérateur et un courtier qui permet à l'opérateur de gagner la différence entre le prix d'un actif lorsqu'il achète et vend le contrat.

Les CFD permettent aux traders de participer à l'évolution du prix d'un actif sans pour autant acheter cet actif. Ils constituent le moyen le plus simple pour les opérateurs de négocier un large éventail de catégories d'actifs, notamment les actions, les devises, les matières premières, les indices, les ETF et les cryptomonnaies. Les traders de CFD peuvent augmenter leur exposition en utilisant un effet de levier avec un CFD. 

Exemple :

Un trader estime que le prix d’Apple va augmenter. Il achète des CFD sur 10 actions Apple au prix de 204,50 dollars. L'effet de levier est de 5 pour 1, la commission est de 0,2 %. La valeur totale de la transaction est de 2 045,00 €, donc l’effet de levier de 5 pour 1 implique qu’une marge de seulement 409 € est nécessaire pour la transaction. La commission de 4,09 € est soustraite du compte du trader.

Le cours de l'action Apple augmente de 10 € et le trader clôture la transaction à 214,50 €. La marge du trader est reversée sur son compte de trading et une commission de 4,11 € est déduite du compte. Le bénéfice du trader est de 200 €, moins les 8,20 € versés en commission, soit 191,80 €.

Options binaires 

Une option binaire est un instrument qui expire avec 100 % ou 0 % de sa valeur en fonction du résultat d'un événement. Les options binaires peuvent être basées sur n'importe quel événement dont le résultat est « oui ou non ».

Les options binaires ont généralement une date d'expiration et un résultat qui sera réalisé ou non. Le résultat peut être basé sur un prix d'actif supérieur ou inférieur au prix au moment de l'entrée ou sur le prix atteignant un niveau défini à une certaine date et à un certain moment. Les options binaires expirent à 100 € si elles sont dans la monnaie, ou à 0 € si elles sont hors de la monnaie. Le prix d'une option binaire variera entre 0 et 100 dollars à l'approche de son expiration.

Exemple :

Un trader achète une option binaire en choisissant si le cours de l'action Apple sera supérieur à 205 dollars à midi le dernier jour du mois. À ce moment-là, le cours de l'action Apple est à 204 € et l'option se négocie à 55 €.

À midi, le dernier jour du mois, le cours de l'action Apple est à 202 dollars. L'option expire donc sans valeur et le trader perd les 55 dollars. Si le cours de l'action avait été supérieur à 205 €, les options auraient expiré à 100 €, ce qui aurait fait perdre 45 € au trader.

Contrats à terme

Les contrats à terme sont des instruments dérivés qui se négocient sur des marchés à terme 

et ont des spécifications contractuelles standardisées. Un contrat à terme est un accord entre deux parties pour acheter ou vendre un actif à un prix fixe à une date future spécifique.

Les contrats à terme sont similaires aux CFD mais sont négociés en bourse. La taille du contrat, le multiplicateur de l'indice, la marge et la date d'expiration sont également normalisés. La valeur minimale de transaction pour les contrats à terme est beaucoup plus élevée que celle des CFD 

Exemple :

Un trader achète un Contrat à terme sur le S&P 500 au prix de 2 990. Le multiplicateur de l'indice pour les contrats à terme sur le S&P est de 250 €, donc un contrat vaut 2 990 x 250 € ou 747 500 €. La marge requise est de 33 500 € par contrat. Le trader ferme la position à 2 995, ce qui lui permet de réaliser un bénéfice de 5 x 250 €, soit 1 250 €, moins les commissions et les coûts d'environ 4 €.

Avantages et inconvénients de ces types d'instruments

Méthodes d'échange en ligne 

Il existe de nombreuses approches différentes du trading en ligne. Les traders et les investisseurs peuvent combiner certaines des méthodes et des dates d’échéance suivantes pour élaborer leur propre stratégie.

• Les day trader ouvrent et clôturent des positions dans la même journée. La plupart des day traders se concentrent sur l'analyse technique et utilisent des graphiques avec des délais de 5 minutes à 4 heures. Les day traders doivent être capables de suivre le marché en continu toute la journée.

• Les Swing traders détiennent des positions pour des périodes de 2 à 5 jours. Ces transactions tirent parti de la façon dont les prix oscillent dans une tendance ou une fourchette de négociation. Les swing traders utilisent des graphiques ainsi que des événements d'actualité et l'analyse fondamentale pour guider leur négociation.

• Les investisseurs conservent leurs positions pendant au moins 6 mois et généralement beaucoup plus longtemps. Les investisseurs se concentrent sur les fondamentaux qui contribuent aux bénéfices générés par une entreprise. Il s'agit notamment des produits, du leadership, de la taille du marché et de la rentabilité.

• Les traders techniques utilisent des modèles et des indicateurs graphiques pour trouver des opportunités, planifier leurs transactions et gérer les risques. Le trading technique peut être utilisé sur n'importe quelle période, de quelques minutes à plusieurs semaines ou plusieurs mois.

• Les suiveurs de tendances utilisent une approche systématique pour saisir les tendances à long terme qui vont de quelques mois à quelques années. Le suivi des tendances nécessite des nerfs d'acier pour traverser les périodes de volatilité.

• Les traders négociant les retours à la moyenne exploitent la tendance des prix à revenir à la moyenne. Ils utilisent des modèles graphiques et des indicateurs techniques pour trouver des opportunités lorsqu'un instrument se négocie à des niveaux extrêmes.

• Les facteurs fondamentaux tels que la taille de l'entreprise, la croissance, la valeur ou le rendement des dividendes sont utilisés par les investisseurs pour choisir les actions qu'ils espèrent voir bien se comporter au fil du temps.

Avantages et inconvénients du trading en ligne :

Pour :

• Indépendance financière :

Les traders en ligne prospères peuvent devenir financièrement indépendants. Cela signifie être financièrement sûr sans avoir besoin d'un emploi, d'un patron ou de clients et pouvoir vivre où l'on veut.

• Accéder aux marchés mondiaux :

Le trading en ligne permet à quiconque d'accéder à n'importe quel marché dans le monde. Cela inclut de nombreux marchés boursiers, le forex, les matières premières et les cryptomonnaies.

• Réduction des frais :

Les plateformes de négociation en ligne offrent des frais moins élevés que les courtiers traditionnels, les conseillers financiers ou les produits de gestion des investissements.

• Horaire flexible :

Quel que soit votre horaire, vous pourrez trouver un marché et un délai pour effectuer vos transactions.

•  Négocier depuis n'importe où :

Si vous disposez d'une connexion internet, vous pouvez négocier partout dans le monde.

• Test d’une stratégie (back testing) :

Les plateformes de négociation en ligne peuvent être utilisées pour tester une stratégie afin de déterminer si elle est rentable avant de négocier en direct.

Contre :

• Courbe d'apprentissagebrutale :

 Il faut du temps pour apprendre à négocier avec succès, et la courbe d'apprentissage est raide.

• Risque : 

Tout type de négociation est risqué et de l'argent réel peut être perdu. La gestion du risque est donc d'une importance capitale.

• Stress : 

La négociation en ligne peut être stressante lorsque les choses tournent mal. Les traders doivent apprendre à gérer leur niveau de stress et à maintenir un mode de vie sain.

• Requiert des capitaux : 

Bien qu'il soit facile de commencer à faire du trading en ligne, il faut des capitaux pour commencer à négocier.

Résumé

Le trading en ligne peut sembler incroyablement gratifiant comme activité à plein temps ou comme moyen de gagner un second revenu mais il n’en reste pas moins risqué. En effet, le trading présente de nombreux défis qu’il vous faudra prendre au sérieux et ne pas considérer la négociation en ligne un passe-temps. Rappelez-vous de ne jamais trader avec de l’argent dont vous avez besoin pour vos dépenses primaires (alimentation, loyer, enfants…)

Tout le monde peut-il devenir un trader en ligne prospère ? 

Presque tout le monde peut réussir dans le trading s'il trouve une méthode et une approche qui conviennent à sa personnalité et s'il prend le temps d'apprendre. Différents styles de négociation conviennent à différentes personnalités et il est essentiel de trouver un calendrier et un style qui vous convienne. 

Il est également important de commencer à petite échelle et d'apprendre à gérer les risques pour conserver votre confiance en tant que trader.

Comment démarrer

Étape 1. Choisissez votre style de négociation et votre marché

La première étape consiste à choisir une approche de la négociation qui vous semble adaptée à votre personnalité et, surtout, à votre emploi du temps. Si vous avez un emploi à temps plein, vous ne pourrez pas être day trader. Si vous pouvez consulter les marchés plusieurs fois par jour, vous pourrez faire des échanges. Sinon, vous pouvez effectuer des transactions à l'aide de graphiques quotidiens ou hebdomadaires en effectuant vos analyses et en passant vos ordres le soir ou le week-end.

Vous devrez également décider des marchés à négocier. Le Forex est idéal pour les personnes intéressées par l'économie et les thèmes généraux. Les actions sont idéales si vous vous intéressez aux entreprises et aux tendances de consommation. Il faudra également consacrer plus de temps aux recherches sur les actions, car elles sont très nombreuses.

Lorsque vous commencez, gardez les choses simples et concentrez-vous sur l'apprentissage et le suivi d'un processus, plutôt que sur la quantité d'argent que vous gagnez ou perdez. Il vous faudra peut-être un peu de pratique pour trouver un style de négociation qui vous convienne. Avec un peu de persévérance, vous devriez y arriver un jour, et vous apprendrez beaucoup sur vous-même au cours du processus.

Étape 2. Apprenez et faites vos recherches

Les traders ne cessent jamais d'apprendre. Plus tôt vous commencerez, plus tôt vous pourrez acquérir les connaissances vous permettant de devenir un meilleur trader et de prendre de meilleures décisions de négociation. Il existe de nombreuses ressources gratuites sur le web, et de nombreux livres de trading intéressants. Quelle que soit votre méthode de négociation, vous devrez apprendre un peu d'analyse fondamentale et technique. Vous devez également porter une attention particulière à la psychologie du trading. De plus, en vous tenant au courant des nouvelles des marchés que vous avez choisis, vous vous familiariserez avec l'évolution des prix.

Vous devrez également vous familiariser avec la plate-forme de négociation que vous utilisez. Des plateformes comme MetaTrader propose de nombreux tutoriels vidéo, vous n’aurez donc pas besoin de beaucoup de temps pour connaître votre plateforme de trading.

Étape 3 Créer un plan de négociation en ligne

Pour réussir, les traders suivent un processus et un plan délibérés lorsqu'ils effectuent des transactions. Cela commence par prendre du temps pour analyser les marchés, et par un processus clairement défini pour identifier les opportunités, ouvrir, gérer et clôturer des transactions. Chaque transaction devrait avoir des critères d'entrée clairement définis, des objectifs de bénéfice et une stratégie de sortie. Toutes les transactions doivent être enregistrées dans un journal et examinées par la suite.

Étape 4. Établir un plan de gestion des risques

La négocation est avant tout une question de gestion du risque. Vous devez toujours être conscient du risque que vous prenez sur une transaction et de la part de votre portefeuille qui est à risque à un moment donné. Vous devez également connaître le montant maximum que vous êtes prêt à perdre sur une seule transaction et au cours d'une seule journée, d'une seule semaine et d'un seul mois. Les bénéfices et les pertes se présentent souvent sous forme de séries, et il est essentiel de limiter les dégâts que peuvent causer une série de pertes.

Étape 5. Faites vos premiers pas dans le trading avec votre compte de démonstration

Le trading virtuel implique de suivre tout un processus de négociation sans mettre de l'argent réel en jeu. Cela peut se faire à l'aide d'un journal papier ou d'une feuille Excel. Cependant, il est beaucoup plus facile d'ouvrir un compte de démonstration en utilisant une plateforme adéquate comme MetaTrader. Cela vous permettra de développer un processus de trading en utilisant exactement les mêmes outils que ceux que vous utiliserez avec de l'argent réel en ligne.

Conclusion

Que vous souhaitiez négocier en ligne à plein temps ou comme projet parallèle, l'aventure peut être très enrichissante et lucrative. Si vous voulez vous lancer, vous pouvez ouvrir un compte de démonstration gratuit avec Libertex.

Libertex est un courtier et une plate-forme de négociation qui propose des CFD sur les matières premières, les indices, les ETF et les cryptomonnaies avec un effet de levier pouvant aller jusqu'à 30 fois. La plateforme offre des tutoriels de négociation gratuits et des outils de négociation de pointe.

Les points mentionnés dans cet article vous aideront à démarrer, mais en fin de compte, pour progresser, vous devrez franchir le pas en créant un plan de négociation et en faisant en sorte que votre compte de démonstration soit opérationnel.