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Financial markets
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Qu’est-ce que les marchés financiers et pourquoi sont-ils importants ?

En ce qui concerne les actions, les devises, les obligations, les cryptomonnaies, nous ne pensons pas que tous ces actifs soient liés à des marchés financiers particuliers. Qu'est-ce qu'un marché financier ? Pour les néophytes, le terme de marché financier peut sembler effrayant. Cela peut s’apparenter à quelque chose qui a trait à de grandes sommes d’argent, à un grand nombre d'opérations compliquées qui ne sont compréhensibles que par les personnes ayant une formation professionnelle.

En ce qui concerne les actions, les devises, les obligations, les cryptomonnaies, nous ne pensons pas que tous ces actifs soient liés à des marchés financiers particuliers. Qu'est-ce qu'un marché financier ? Pour les néophytes, le terme de marché financier peut sembler effrayant. Cela peut s’apparenter à quelque chose qui a trait à de grandes sommes d’argent, à un grand nombre d'opérations compliquées qui ne sont compréhensibles que par les personnes ayant une formation professionnelle.

Même si vous pensez de cette manière, vous interagissez avec les marchés financiers, si pas quotidiennement, au minimum très souvent. Souhaitez-vous comprendre le fonctionnement des marchés financiers ? Continuez donc à lire cet article pour découvrir le rôle des marchés financiers.

Marchés financiers : Définition

Commençons par la signification du marché financier. Les marchés financiers sont un marché où sont négociés des actifs, tels que les devises, les produits dérivés, les obligations et les actions. Le marché financier est un lieu où les opérateurs peuvent acheter et vendre des titres et spéculer sur les prix. En outre, ils fournissent de l'argent aux entreprises.

Les marchés financiers sont un marché où sont négociés des actifs tels que les devises, les produits dérivés, les obligations, les actions. En outre, ils fournissent de l'argent aux entreprises.

Le marché financier comprend le mot bien connu de « marché », qui représente le lieu où les produits peuvent être achetés ou vendus. La seule différence entre le marché des biens réside dans les produits que vous achetez ou vendez. Sur un marché financier, les titres sont les produits à vendre.

Pourquoi vous devez comprendre les marchés financiers

Vous pensez peut-être : pourquoi devrais-je comprendre le fonctionnement des marchés financiers si je ne m'intéresse qu'à la négociation des devises? Nous tenons à vous assurer qu'il est essentiel d'avoir une vue d'ensemble de ce terme.

  • Profit potentiel. Les marchés financiers servent non seulement à créer des liquidités pour les grandes entreprises et les grandes sociétés, mais aussi à profiter à ceux qui veulent échanger des actifs. Si vous comprenez le fonctionnement des marchés, vous trouverez facilement un marché pour la négociation en ligne.
  • De nouvelles opportunités. Avez-vous déjà pensé que vous pourriez perdre votre emploi à cause de la faillite de l'entreprise, d'un mauvais PDG ou d'une crise financière ? Souhaitez-vous éviter que cela ne se produise et vous sentir plus confiant ? Les marchés financiers vous permettent de transformer votre emploi de bureau standard en un emploi plus attrayant. De plus, les marchés financiers ne peuvent pas fonctionner sans les gens. Ils créent donc des possibilités d'emploi supplémentaires.
  • Le capital. Vous devez connaître les marchés financiers non seulement si vous êtes un trader, mais aussi si vous possédez ou représentez une entreprise ou si vous êtes au service d'une organisation gouvernementale. Tous ces acteurs sont des participants aux marchés financiers qui ont accès aux capitaux.

Histoire des marchés financiers

Il est difficile de présenter une histoire des marchés financiers car le terme inclut de nombreux marchés. Le marché boursier étant le plus important, parlons de son histoire.

Il est largement admis que le marché boursier a commencé à fonctionner au 17ème siècle. La Bourse d'Amsterdam fut la première bourse établie en 1602. La bourse gérait les actifs de la Compagnie néerlandaise des Indes orientales, la première société qui ait placé des actions et des obligations de sociétés. C'était un prototype des marchés financiers modernes.

Bourse

Types de marchés financiers

Si vous avez remarqué, nous disons les marchés financiers au pluriel. Cela signifie qu'il en existe de nombreux types. Voyons en quoi ils diffèrent, leurs avantages et leurs inconvénients.

Marché de gré à gré (OTC)

L'OTC est un marché décentralisé qui n'a pas d'emplacement physique. Les transactions sont fournies sous forme numérique. Le marché de gré à gré ne nécessite pas de courtier. Les transactions sont effectuées uniquement entre deux parties. Un tel marché présente les actions de petites entreprises qui ne peuvent pas entrer sur des marchés aussi importants que le Nasdaq ou la Bourse de New York. Cela se produit car les marchés de gré à gré ont des exigences moins élevées. Cela ne signifie pas que ces actions soient mauvaises. Néanmoins, si vous avez besoin de titres plus fiables, vous devriez entrer sur les marchés boursiers mondiaux.

Avantages

Inconvénients

Rapide. Le processus de négociation est plus rapide car il ne nécessite pas de tiers (un courtier).

Des actions moins fiables. Le marché de gré à gré est peu exigeant pour les entreprises qui souhaitent placer leurs actions. C'est pourquoi ces actions peuvent être des actifs moins fiables.

 

La sécurité. L'absence d'un courtier crée des risques pour votre sécurité financière.

Marché obligataire

Un marché obligataire ou à revenu fixe est le marché financier où les entreprises émettent des obligations et où les investisseurs les achètent. Les obligations sont une sorte de prêt que les investisseurs accordent aux entreprises. Les entreprises placent des obligations pour attirer des fonds à différentes fins. En achetant des obligations, les investisseurs reçoivent un pourcentage de leurs fonds. Les paiements sont effectués à des dates déterminées.

Avantages

Inconvénients

Faible risque. C'est le principal avantage du marché obligataire. Les obligations sont l'un des titres les plus fiables. La seule raison pour laquelle vous ne pouvez pas obtenir vos paiements est la faillite de l'entreprise. Cependant, les entreprises ferment rarement leurs portes. 

Des gains plus faibles. Si vous envisagez des investissements à long terme avec des risques limités, vous devriez être prêt. Seuls des risques élevés peuvent offrir des résultats substantiels.

Paiements garantis. Les paiements garantis sont également avantageux pour les investisseurs qui souhaitent bénéficier d'un revenu stable.

 

Marché du Forex

Le Forex est l'un des plus grands marchés financiers avec un chiffre d'affaires annuel important. Les courtiers en ligne ont rendu ce marché encore plus attrayant pour les traders, car il suffit de quelques minutes pour passer un ordre d'achat ou de vente. L'idée principale du trading du Forex est qu'il met en relation les acheteurs et les vendeurs d'une devise spécifique dans le monde entier. Il faut donc plusieurs secondes pour passer un ordre et trouver un acheteur/vendeur pour votre actif.

Avantages

Inconvénients

Un profit potentiel rapide. Il faut plusieurs minutes pour voir les résultats sur le marché des changes car il permet de négocier sur des périodes différentes à partir d'une minute.

Risques élevés. Les risques élevés sont la principale limite du marché de changes.

Marché facile. Bien que vous deviez avoir des connaissances et des compétences pour passer des ordres sur le marché des changes, la négociation de devises est beaucoup plus facile qu'un marché d'actions ou d'obligations. Tout le monde a une chance de réussir.

 

Bourse

Un marché d'actions est un marché où les entreprises émettent des actions pour attirer des fonds supplémentaires et où les investisseurs les achètent pour détenir des actions de l'entreprise. La principale différence avec le marché obligataire est qu'en détenant des actions, vous détenez une part de l'entreprise. En achetant des obligations, vous n'accordez qu'un prêt à une entreprise qui sera remboursé ultérieurement. Dès que vous récupérez votre argent avec un pourcentage, vous ne pouvez plus exiger de paiements supplémentaires. En détenant les actions de la société, vous percevez un revenu jusqu'à ce que vous vendiez vos actions ou que la société fasse faillite.

Avantages

Inconvénients

Investissement à long terme. Les actions sont des investissements à long terme qui vous permettent d'obtenir des revenus pendant au moins plusieurs années.

Risques élevés. Le marché boursier est l'un des plus volatils. Par rapport au marché obligataire, vos revenus peuvent être annulés plus facilement.

Un potentiel de profit élevé. Le marché des actions offre des récompenses élevées, car les investisseurs doivent être payés pour un risque accru.

 

Marché des produits dérivés

Un dérivé est un accord entre au moins deux parties. La valeur du dérivé est basée sur l'actif ou les actifs choisis si l'on parle d'indices.

Sur le marché des produits dérivés, vous ne négociez pas des actifs réels tels que des actions, des matières premières, des obligations ou des devises ; vous négociez des produits financiers qui tirent leur valeur directement de l'actif choisi. Les contrats à terme, les options et les CFD sont des exemples d'instruments du marché des produits dérivés.

Les CFD sont l’un des produits financiers les plus célèbres fournis par de nombreux courtiers en devises. CFD signifie « contract for difference » et vous permet de négocier non pas des actifs réels tels que le pétrole, l'or ou les actions, mais de spéculer sur la différence de prix.

Avantages

Inconvénients

Faibles risques. Le marché des produits dérivés est considéré comme l'un des moins risqués.

Risques de perte. Même si chaque marché comporte un certain degré de risques de perte, les produits dérivés ont un degré de probabilité de risque plus élevé.

La facilité. Ce marché ne nécessite pas de connaissances spécifiques et vous permet de faire des transactions sans recherche particulière.

 

Marché des produits de base

Un marché de matières premières est un marché où les investisseurs peuvent passer des ordres d'achat/de vente sur des matières premières ou des ressources naturelles. Le pétrole, les métaux et le maïs, par exemple. Ce marché est principalement présenté par des CFD qui vous permettent d'utiliser les spéculations sur les prix sans posséder de véritables titres. Que ferez-vous avec des barils de pétrole ? Il est donc préférable de profiter d'une prévision de prix correcte.

Avantages

Inconvénients

Stabilité. La plupart des produits de base servent de valeurs refuge utilisées par les négociants en période d'incertitude. 

Difficile à prévoir. Les produits de base ont une gamme limitée de facteurs fondamentaux qui affectent leur prix et qui sont prévisibles.

Marché monétaire 

La principale caractéristique du marché monétaire est que les titres ont une grande liquidité mais une échéance à court terme (pas plus d'un an). Ces titres offrent une sécurité mais un faible taux d'intérêt. Les exemples les plus connus du marché monétaire sont les bons du Trésor américain, les obligations municipales et les certificats de dépôt à court terme.

Avantages

Inconvénients

Faibles risques. Les instruments du marché monétaire comportent de faibles risques.

Placements à court terme. Si vous recherchez des investissements qui vous apporteront des revenus à long terme, ce marché n'est pas pour vous.

 

Faible revenu. De faibles risques entraînent une baisse du profit potentiel.

Il existe une autre classification des marchés financiers ; c'est une organisation du processus.

Bourse

Avant, nous avons parlé des marchés financiers en général. Cependant, les grandes boursespeuvent aussi être appelées marchés financiers. Mentionnons trois d'entre elles. NYSE (New York Stock Exchange), NASDAQ, et Nasdaq small-cap. Ces bourses assurent de nombreuses opérations financières ; c'est pourquoi on les appelle marchés financiers.

Marché de gré à gré

Nous avons mentionné ci-dessus ce type de marché. Mais ici, nous devons apporter quelques précisions. Deux grandes banques peuvent organiser une transaction sans entrer en bourse si les deux parties s'entendent sur les conditions. Cependant, elles doivent parfois obtenir une cotation de la bourse si le titre n'a pas été négocié auparavant. Dans ce cas, les parties passent des ordres à un prix convenu à l'avance. En une minute, une transaction inverse se produit. Il n'y a pas de changement dans les portefeuilles, mais le titre obtient une cotation en bourse. 

Courtier

Comment fonctionnent les marchés financiers

Comme il existe de nombreux marchés financiers, leur structure et leur fonctionnement diffèrent, mais nous mentionnerons les points essentiels.

La plupart des marchés financiers ont un emplacement physique. Ils comptent de nombreux participants. Ce ne sont pas seulement deux parties qui sont entrées sur le marché pour acheter ou vendre des actifs. Chaque marché a un régulateur qui contrôle l'équité des opérations. Par exemple, les nouvelles émissions d'actions doivent être enregistrées auprès de la SEC (Commission des valeurs mobilières des États-Unis).

En ce qui concerne le marché boursier, après qu'un acheteur ait passé un ordre d'achat d'un titre, l'opération se fait par l'intermédiaire d'un courtier. Le courtier place les transactions en bourse. La transaction est exécutée dès qu'il y a un vendeur. L'acheteur reçoit un certificat qui peut être transféré d'un investisseur à un autre. Les obligations peuvent également être transférées entre investisseurs.

Les obligations et les actions apparaissent sur les marchés dès que les entreprises décident d'obtenir des fonds supplémentaires. Dans le même temps, les marchés des changes, des options et des contrats à terme fonctionnent uniquement sur la base du facteur de l'offre et de la demande.

Les marchés financiers comptent de nombreux participants. En général, ils ont un lieu physique. Les parties viennent sur les marchés pour acheter ou vendre des titres.

Le marché des changes comprend les gouvernements, les banques commerciales, les banques centrales, les négociants, les fonds d'investissement et les entreprises. Toutes les transactions sont effectuées par l'intermédiaire d'un courtier qui entre sur le marché interbancaire pour exécuter les transactions de ses clients. Les courtiers sont réglementés par des institutions qui diffèrent en ce qui concerne le domaine dans lequel le courtier opère. La CySEC réglemente par exemple les courtiers qui opèrent en Europe.

Les opérations sur les contrats à terme et les options sont également fournies par des courtiers. Les acheteurs de contrats à terme sont protégés contre les hausses de prix, tandis que les vendeurs protègent leurs fonds contre une baisse des prix.

Comme toutes les opérations se font le plus souvent par l'intermédiaire de courtiers ou de gestionnaires financiers, ceux-ci perçoivent une commission pour leurs opérations, tandis que les traders obtiennent soit un bénéfice, soit une perte.

Les banques géantes sont un autre acteur essentiel des marchés financiers. Elles gèrent d'énormes fonds, soit elles-mêmes, soit pour le compte de leurs clients.

Le rôle des marchés financiers

Les marchés financiers ont de nombreux rôles à jouer. Examinons-les.

  • Des opérations fluides. Un marché financier permet de distribuer des ressources et de créer des liquidités pour les entreprises et les entrepreneurs.
  • Un marché financier est une place de marché pour les opérations de négociation. Il devient beaucoup plus facile de trouver un acheteur ou un vendeur pour les titres que vous avez ou que vous voulez.
  • Un marché financier crée des produits. Ces produits offrent un rendement aux investisseurs ou aux prêteurs qui disposent de fonds. Simultanément, ils contribuent à fournir l'argent aux emprunteurs (ceux qui ont besoin de fonds supplémentaires).
  • Faire fructifier l'argent. Quel est l'avantage de garder de l'argent sur votre compte ou à la maison lorsque vous pouvez tenter d’augmenter vos revenus ?
  • Prix des titres. Un marché financier est un lieu où les négociants achètent et vendent des titres. Mais quel est le juste prix d'un actif ? Les marchés financiers sont utilisés pour définir le coût raisonnable des produits financiers.
  • Fournir des liquidités. Le marché financier assure la liquidité des actifs. Plus les acteurs du marché sont intéressés par un actif, plus celui-ci est liquide.
  • Un marché financier est un marché qui organise le travail efficace des participants au marché et crée des règles spécifiques qui rendent le processus de travail plus efficace.

Qu'est-ce qui affecte les marchés financiers ?

Les marchés financiers ne fonctionnent pas de manière isolée. Il existe des facteurs qui entraînent soit une augmentation, soit une diminution des marchés financiers.

  • Le premier facteur est la question de l'offre et de la demande. Elle fait monter et descendre les produits financiers en fonction de l'intérêt des acteurs du marché.
  • La politique. Les marchés sont très dépendants des événements politiques. La politique et l'économie sont interconnectées. Les guerres, les élections, les sanctions provoquent des fluctuations accrues des marchés.
  • Le sentiment du marché. Les attentes des investisseurs font bouger les actifs. Le juste prix est basé sur le facteur offre/demande, qui est formé à partir des attentes du marché. 
  • Gouvernement. Les taux d'intérêt, les taxes et la politique commerciale ont une incidence sur le prix des actifs financiers.
  • Économie. Les indicateurs économiques déterminent la force de l'économie, affectant ainsi les actifs qui sont corrélés avec l'économie du pays.

Crise financière et marchés financiers : Interconnexion

Crises financières

Même si vous ne saviez pas ce qu'étaient les marchés financiers avant de lire cet article, vous avez certainement entendu parler des crises financières. Les crises financières affectent les marchés financiers de manière spectaculaire. Habituellement, le premier marché qui réagit à la crise est la bourse. Plus tard, en fonction de la force de la crise, elle peut affecter d'autres marchés. 

Le crash de Wall Street de 1929

Le crash de Wall Street de 1929, également connu sous le nom de « Great Crash », s'est produit à l'automne 1929 et a été marqué par l'effondrement de la Bourse de New York. Cette crise a eu l'effet le plus considérable de l'histoire des États-Unis. C'était un signal de la Grande Dépression. 

Les raisons de la crise sont multiples. L'une d'entre elles était la surproduction agricole, qui a provoqué le désespoir financier des agriculteurs. Il convient également de mentionner l'impact de la cupidité des investisseurs. L'effondrement s'est produit en septembre, mais les premières chutes du marché ont eu lieu en mars et en mai. Le marché a réussi à se redresser rapidement, et les investisseurs ont cru que les actions allaient continuer à monter pour toujours. Juste entre juin et septembre, le Dow Jones a augmenté de plus de 20 %.

Le krach boursier et la Grande Dépression ont provoqué la crise la plus massive du XXe siècle aux États-Unis.

Crise de 2007-2008

Le 21e siècle a déjà été confronté à de nombreuses crises financières. Nous mentionnerons les plus marquantes.

L'une des crises mondiales les plus dramatiques s'est produite en 2007-2008. La crise a été mise en évidence par l'effondrement du système bancaire et la bulle immobilière américaine. La dette hypothécaire immobilière par rapport au PIB, qui était de 46 % dans les années 1990, est passée à 73 % en 2008.

L'un des facteurs cruciaux qui a conduit au krach boursier est que de nombreuses institutions financières avaient des titres dont la valeur était basée sur des hypothèques immobilières. Des titres adossés à des hypothèques ou des dérivés de crédit, par exemple. La valeur de ces actifs a considérablement diminué.

La crise a commencé aux États-Unis, mais a ensuite couvert le monde entier, car l'économie américaine est l'une des principales économies mondiales. Elle détermine la tendance mondiale.

Crash de 2020

L'année 2020 est marquée par une série d'effondrements financiers causés par la pandémie. La crise boursière s'est produite le 20 février et n'a pris fin que le 7 avril. Il s'agit du pire effondrement boursier depuis 1929. Les indices boursiers internationaux ont plongé rapidement. La plus grande chute s'est produite le 16 mars et a été appelée le lundi noir. Les marchés mondiaux ont perdu environ 13 %.

Cependant, avant cela, le marché a subi deux chutes. Le 9 mars, s’est produit le premier lundi noir, lorsque l'indice Dow Jones a perdu environ 8 %. Le 12 mars, le crash a été appelé jeudi noir, lorsque le DJI a chuté d'environ 10%.

Cette crise a entraîné non seulement la chute des actions, mais aussi une volatilité importante sur le marché des matières premières. Le conflit pétrolier entre la Russie et l'Arabie Saoudite a provoqué une baisse des prix du pétrole. Le pétrole WTI a côté avec un prix négatif pour la première fois dans l'histoire.

De nombreuses entreprises, notamment de l'industrie pétrolière, ont demandé la protection de la loi sur les faillites, ce qui a entraîné des défauts de paiement des obligations.

Bien que le marché se soit redressé en avril, les craintes de la deuxième vague ont conduit à la répétition des chutes.

Devriez-vous avoir peur d'une crise financière ?

De nombreux traders, en particulier les novices, craignent les crises. Ils pensent qu'ils vont perdre tous leurs fonds, et la crise est le pire moment pour leurs activités de trading. Nous allons vous convaincre que ce n'est absolument pas le cas.

Une crise financière entraîne une dépréciation des actifs à risque et une augmentation des actifs de refuge.Si vous ne possédez pas d'actifs, il est temps de les acheter à bas prix. Le marché est cyclique, de sorte que chaque baisse est suivie d'une hausse.

Les actifs stables continuent d'augmenter même en cas de crise.Vous pouvez donc y investir, en sachant que leur valeur continuera de croître malgré les conditions difficiles du marché.

Bien que le nombre de fonds sur les marchés puisse diminuer en temps de crise, les entreprises et les particuliers continueront à acheter et à vendre des actifs pour obtenir des revenus supplémentaires ou couvrir leurs risques. Cela signifie que les marchés continuent de fonctionner même en temps de crise.

Conclusion

Pour conclure, peu importe que vous soyez un investisseur professionnel ou un commerçant, vous devez savoir comment fonctionnent les marchés financiers. Cela ouvre un large éventail d'instruments financiers à de nouvelles opportunités.

Avant de commencer à traiter des actifs aussi complexes que les actions et les obligations, vous pouvez commencer par le marché Forex. Libertex offre une plateforme de négociation pratique, pleine d'outils techniques qui vous permettront de mettre en place une stratégie efficace. Le courtier propose une large gamme de titres. Ainsi, la situation peut s'arranger pour vous même en temps de crise. Le trading de CFD avec effet de levier et les investissements à long terme sont notre avantage concurrentiel.

FAQ

Faisons le tour de notre guide sur les marchés financiers.

Qu'entendez-vous par marché financier ?

Un marché financier est une place de marché où les entreprises et les particuliers achètent et vendent des actifs pour gagner de l'argent ou couvrir des risques.

Quels sont les différents types de marchés financiers ?

Il existe deux grandes classifications des marchés financiers. Il s'agit des types de titres négociés et du processus. On peut mentionnees marchés des changes, des actions, des obligations, des produits dérivés, des matières premières et des marchés monétaires. Il existe également des marchés boursiers et des marchés de gré à gré.

Quelle est la principale fonction des marchés financiers ?

Les fonctions des marchés financiers sont nombreuses. L'une des plus importantes est de faire en sorte que tout fonctionne bien.. Ainsi, le marché aide à distribuer les ressources et créer des liquidités pour les entreprises et les entrepreneurs.

Comment fonctionnent les marchés financiers ?

Chaque marché a son propre processus de fonctionnement. Il est cependant utile de savoir que presque tous les marchés ont un emplacement physique. De plus, les participants sont nombreux. Le courtier a un des rôles essentiels.

Quels sont les objectifs du marché financier ?

Les marchés financiers servent à organiser le processus d'échange d'actifs. Ils régulent le processus et fixent un prix équitable pour les titres. 

Quelles sont les 6 fonctions des marchés financiers ?

Les marchés financiers répartissent les ressources entre les participants du marché, créent des produits financiers, servent de lieu d'opérations de négociation, font fructifier l'argent, définissent le juste prix des titres et fournissent la liquidité des produits financiers.

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