Que sont l’effet de levier et la marge sur le Forex ?

19 nov 2018

Que sont l’effet de levier et la marge sur le Forex ?

Pour ceux qui viennent d'entrer dans le monde des investissements Forex, pour les plus expérimentés, comme pour ceux qui ont choisi de négocier sur d'autres marchés financiers, la compréhension des concepts d’effet de levier et de marge est indispensable. 

Les nouveaux utilisateurs sont souvent impatients de commencer leur trading, sans tenir compte au préalable de l’importance et de l’impact que les deux facteurs susmentionnés pourraient avoir sur leur croissance et leur succès futur. 

Pour investir et négocier sur les marchés des changes, il est nécessaire d’étudier en détail le fonctionnement de l’effet de levier et des marges. C'est la raison d'être de cet article, vous expliquer leur fonctionnement et leur spécificité afin que vous puissiez les mettre en pratique dès que possible.

Qu'est-ce qu'un effet de levier ?

Le terme «effet de levier» fait référence à la capacité d'échanger ou de négocier des sommes importantes sans utiliser votre argent personnel (ou en faible quantité). C'est-à-dire que cela se fait par le biais d'un prêt. 

L'effet de levier offre aux utilisateurs la possibilité de prendre des risques sur le marché en augmentant la quantité d'argent réel présent sur leurs comptes respectifs afin de potentiellement accroître leurs bénéfices. Par exemple, si un trader veut utiliser un effet de levier de 1:10, cela signifie que chaque dollar exposé au risque gère en réalité 10 dollars sur le marché. De cette manière, tous ceux qui souhaitent échanger ou investir, utilisent l’effet de levier pour maximiser leurs profits lors de négociations ou d’investissements particuliers. 

Concernant les transactions réalisées au sein du Forex, l’effet de levier de l’offre est généralement le plus élevé du marché. De même, les différentes options de levier sont établies par le courtier et peuvent donc varier : 1:1, 1:5, 1:10 ou même plus. Le rôle des courtiers est de permettre aux traders d’ajuster (à la hausse ou à la baisse) le niveau du levier, sans oublier de définir des limites. Par exemple, le levier maximum offert par Libertex est 1:10. Toutefois, les clients sont libres de choisir un levier inférieur. 

Example of Leverage

Example of Leverage

Supposons que vous ayez 5 000 dollars disponible sur votre compte pour effectuer des opérations. Un trading avec un effet de levier de 1:10 vous donnerait une capacité de 50 000 dollars. Les effets de levier sont déterminés en fonction des proportions. Par conséquent, l’effet de levier que vous aurez atteint sera de 10:1. Si la position ouverte atteint 5100 $, vous aurez gagner 100% du profit, soit 100 $. Dans ce cas, l'effet de levier vous permet de gagner 10 fois plus que votre capital initial. 

Maintenant, considérez que votre levier est de 1:1 et que vous devez atteindre 500 000 $. Un effet de levier de 1:1 signifie que votre investissement de 500 000 $ pourrait également atteindre 501 000 $, à la différence près que... Vous risqueriez de perdre votre investissement de 500 000 dollars pour un profit de 1 000 dollars; à savoir un gain de 0,2%.

La raison pour laquelle l’effet de levier et le trading Forex sont si populaires est que vous n’avez pas besoin de 500 000 $ pour investir. Lorsque le Forex offre un effet de levier de 10:1, celui de 1:1 n’est plus attrayant.

Maintenant, qu’est-ce que la marge  ?

Pour de nombreux utilisateurs, l’utilisation de la marge dans le trading Forex est assez courante, mais il existe en même temps une grande confusion quant au terme. La marge n’est rien d’autre qu’un dépôt effectué par un trader et qui sert de garantie pour le maintien d'une position ouverte. Pour un trader, la marge est souvent confondue avec une commission. Mais ce n’est pas le cas, la marge n'a rien à voir avec le coût d’une transaction. 

Lorsqu'un trader se lance dans un trading sur marge, il doit se rappeler que la marge dont il aura besoin pour maintenir une position ouverte dépendra de la taille de la position ou du nombre de positions ouvertes. Plus le nombre de positions est élevé, plus la marge requise est grande. 

En d’autres termes, la marge est une somme d’argent déposée de bonne foi afin d’ouvrir une position auprès de votre courtier et de l’assurer en cas de perte. 

Le courtier utilise la marge déposée pour maintenir votre position. Il le dépose avec les marges de tous les utilisateurs et utilisera ces sommes pour ouvrir des positions sur les marchés des changes. 

La marge est généralement exprimée sous forme pourcentage du montant total de la position. Par exemple, la plupart des courtiers Forex exigent une marge de 0,25%, 1%, 2% ou même 5%.

Comme nous l'avons mentionné précédemment, le concept de marge génère une profonde confusion. Cependant, différents termes incluent ce mot et vous devez connaître le sens de chacun d'entre eux. Nous les expliquons ici :

Le termeexigences de marge est le plus utilisé. Il fait référence au montant solliciter par votre courtier pour ouvrir la position. Il est reflété sous forme de pourcentages. D'autre part, la marge de votre compte ne dépasse jamais le solde disponible sur celui-ci.

Lamarge utilisée est la somme d'argent que votre courtier a utilisée pour maintenir vos positions ouvertes. Bien que cet argent vous appartienne, vous ne pouvez pas l'utiliser tant que vos positions ne sont pas clôturées et que votre courtier ne vous le renvoie, ou jusqu'à ce qu'un appel de marge se produise. Ce dernier est une somme d’argent que le courtier demande à déposer sur votre compte pour garder vos positions ouvertes, au cas où la marge requise de votre compte serait inférieure à la limite des pertes que vous avez subies. 

Enfin, il y a la marge utilisable, qui fait référence à l'argent disponible sur votre compte et que vous pouvez utiliser pour ouvrir de nouvelles positions sur le marché. 

Quels sont les risques du levier et de la marge ?

risks of leverage and margin

Bien que l’effet de levier puisse avantager de nombreux utilisateurs, il est également une arme à double tranchant, puisque vos chances de gagner ou de perdre seront les mêmes. Dans le cas d'un effet de levier, l'utilisateur a plus d'argent à utiliser et, par conséquent, effectue plus de transactions. Ainsi, si l'opération réussit, vous pouvez augmenter le montant que vous souhaitez négocier tout en augmentant vos bénéfices... mais le contraire peut aussi se produire. 

Si les devises impliquées dans l'effet de levier se déplacent dans une direction opposée à celle de l'investissement de l'utilisateur, la perte d'argent peut être considérable. C’est là que réside le risque lié au levier et c'est la raison pour laquelle il est conseillé aux traders de ne pas risquer plus qu'ils ne peuvent perdre. 

Comment puis-je minimiser ces risques ?

Nous avons précédemment souligné que la marge correspond au montant d'argent déposé à l'ouverture d'une position et qu'elle entre immédiatement dans la zone de risque en fonction des variations du marché des devises. Cependant, certaines méthodes vous aideront à réduire ces risques.

La première méthode est le stop loss. À cette occasion, le tarder sélectionne un taux qui indiquera la limite de perte d'une opération spécifique. Si l'opération atteint ce taux, elle sera automatiquement clôturée. De cette manière, vous contrôlez vos investissements et ne perdez pas plus que ce que vous êtes prêt à payer 

La deuxième méthode est la prise de profit, qui ressemble beaucoup au stop loss. A la différence près que dans ce processus, un taux de profit défini et pouvant être modifié (tout en maintenant la position ouverte), permet au trader de contrôler la négociation sans avoir à observer régulièrement les éventuelles fluctuations. 

S'il est vrai que chaque activité comporte des risques, il existe des moyens de les minimiser. Il est conseillé d'assimiler tous les aspects et termes susmentionnés concernant l'univers du Forex. Ils vous permettront d'apprendre les meilleures méthodes en utilisant l'effet de levier et la marge de manière rationnelle tout en évitant les pertes et, en conséquence, augmenter potentiellement vos bénéfices. 

Si vous décidez de réaliser des opérations avec un effet de levier chez Libertex, nous serions heureux de vous proposer les meilleures conditions. Notre service CFD couvre un large éventail de classes d’actifs. Pour les débutants, nous avons le plaisir de vous offrir un compte démo grâce auquel vous pourrez pratiquer votre trading à l'aide du levier sans risque de perdre de l'argent. N'attendez plus ! 

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