Cosa è la leva e il margine nel Forex?

Cosa è la leva e il margine nel Forex?


31 Ott 2018

Capire cosa significano i concetti di leva e margine è necessario per coloro che stanno entrando nel mondo degli investimenti Forex, per i più esperti e per coloro che hanno scelto di operare in altri mercati finanziari. 

I nuovi utenti sono spesso desiderosi di iniziare a fare trading, senza prima prendere in considerazione l'importanza e l'impatto che i due fattori sopra citati potrebbero avere sulla loro crescita e sul loro successo futuro. 

Per investire e scambiare sui mercati valutari, devi studiare in dettaglio come funzionano la leva e il margine. Ecco perché, in questo articolo, ti spiegheremo tutto, compreso il modo in cui funzionano in modo che tu possa mettere tutto in pratica il prima possibile.

Che cos'è la leva?

Il termine "leva" si riferisce alla capacità di scambiare o commerciare con una grande quantità di denaro senza utilizzare i propri soldi (o usando una piccola quantità di denaro). Come se fosse un prestito. 

La leva offre agli utenti l'opportunità di gestire i rischi sul mercato, aumentando la quantità di denaro reale che hanno nei loro rispettivi conti al fine di aumentare potenzialmente qualsiasi profitto. Ad esempio, se un trader desidera utilizzare una leva di 1:10, significa che per ogni dollaro utilizzato si ha un'esposizione di 10$ sul mercato. In questo modo, tutti coloro che desiderino negoziare o investire, possono utilizzare la leva per massimizzare i loro profitti, ma anche aumentare le perdite in qualsiasi tipo di negoziazione o investimento.

Nelle transazioni che vengono effettuate all'interno del Forex, la leva finanziaria offerta è, in generale, la più alta disponibile sul mercato. Allo stesso modo, le diverse opzioni di leva sono stabilite dal broker e quindi possono variare: 1:1, 1:5, 1:10 o anche più alte. I broker possono consentire ai trader di regolare (più o meno) il livello di leva finanziaria, ma stabiliscono anche dei limiti. Ad esempio: la leva che offriamo su Libertex è di massimo 1:30. Tuttavia, i clienti sono liberi di selezionare un livello inferiore di leva finanziaria. 

Esempio di leva

Esempio di leva

Immagina di avere 5.000$ sul tuo conto per effettuare operazioni, e quindi operare con una leva di 10:1 ti darebbe la possibilità di avere un'esposizione di 50.00$. Le leve sono determinate in proporzioni, quindi la leva che tu raggiungerai sarà di 10:1. Se la posizione che hai aperto raggiunge 5100$, guadagnerai il 100% del profitto, ovvero 100$. La leva in questo caso ti consente di guadagnare 10 volte in più del capitale con cui hai iniziato. 

Ora, considera che la tua leva è di 1:1 e devi raggiungere 500.000$. Una leva di 1:1 significa che il tuo investimento di 500.000$ potrebbe anche aumentare a 501.000$, ma c'è una differenza... Rischi di investire 500.000$ per ottenere un profitto di solo 1.000$, con un guadagno dello 0,2%.

La ragione per cui la leva e il trading Forex sono così popolari è che non hai bisogno di investire 500.000$. Una leva di 1:1 non è più attraente, quando il Forex offre una leva di 10:1.

Ora, cosa è il margine?

L'uso del margine nel trading Forex è abbastanza comune per molti utenti, ma allo stesso tempo c'è grande confusione sul termine. Il margine non è altro che un deposito effettuato da un trader, che svolge il ruolo di garanzia e che mantiene aperta una posizione. Spesso, il margine viene confuso come commissione per un trader, ma non lo è, il margine non rappresenta il costo di una transazione. 

Quando un trader decide di scambiare con margine, deve ricordare che l'importo del margine di cui avrà bisogno per mantenere una posizione aperta dipenderà dalle dimensioni della posizione o dal numero di posizioni aperte. Maggiore è il numero di posizioni, maggiore è il margine richiesto. 

In altre parole, il margine è la somma di denaro che viene depositata in buona fede, per aprire una posizione con il proprio broker come assicurazione in caso di perdite. 

Il broker utilizza il margine depositato per mantenere la tua posizione. Questo margine viene aggiunto ai margini di tutti gli utenti e utilizzato per aprire le posizioni nei mercati valutari. 

Il margine viene solitamente espresso in percentuale dell'importo totale della posizione. Ad esempio, la maggior parte dei broker Forex richiede un margine di 0,25%, 1%, 2% o addirittura 5%.

Come accennato in precedenza, c'è molta confusione riguardo al concetto di margine. Tuttavia, ci sono diversi termini che includono questa parola e che dovresti conoscere per capire di cosa trattano, qui li spieghiamo:

Il requisito di margine è il più utilizzato e riguarda la quantità di denaro che il broker richiede per aprire la posizione, espresso in percentuale. D'altra parte, il margine del tuo conto non è superiore all'importo totale che possiedi.

Il margine utilizzato è la quantità di denaro che il tuo broker ha utilizzato per mantenere aperte le posizioni. Anche se questo denaro è ancora tuo, non puoi usarlo finché le tue posizioni non sono chiuse (il tuo broker te lo restituisce) o finché non si verifica una chiamata al margine. Quest'ultima è una somma di denaro richiesta dal broker da depositare sul tuo conto per mantenere aperte le tue posizioni, nel caso in cui il margine richiesto sul tuo conto scenda al di sotto del limite a causa delle perdite subite. 

Infine, c'è il margine utilizzabile , che si riferisce al denaro che è nel tuo conto e che puoi utilizzare per aprire nuove posizioni nel mercato. 

Quali sono i rischi per la leva e il margine?

Quali sono i rischi per la leva e il margine?

La leva, nonostante sia utile per molti utenti, è anche un'arma a doppio taglio. In caso di leva, l'utente ha più denaro da utilizzare e, quindi, effettuare più transazioni, quindi se l'operazione ha esito positivo puoi aumentare l'importo che desideri scambiare e aumentare i profitti... ma può anche accadere il contrario. 

Se le valute coinvolte nella leva si muovono nella direzione opposta all'investimento dell'utente, la perdita di denaro potrebbe essere considerevole. È qui dove si nasconde il rischio della leva e il motivo per cui i trader sono invitati a non rischiare più di quanto non sono disposti a perdere. 

Come posso minimizzare questi rischi?

Precedentemente abbiamo commentato che il margine è la quantità di denaro che viene depositata per aprire una posizione e che immediatamente è a rischio a seconda delle variazioni che si verificano nel mercato valutario. Tuttavia, ci sono alcuni metodi che ti aiuteranno a ridurre quei rischi.

Il primo metodo è l'utilizzo degli stop loss. Il trader seleziona un valore che indicherà il limite di perdita di un'operazione specifica. Se l'operazione raggiunge quel valore, verrà chiusa automaticamente. In questo modo, puoi controllare i tuoi investimenti e non perdere più di quello che sei disposto a spendere 

Il secondo metodo è l'utilizzo dei take profit, che ricordano vagamente gli stop loss. La differenza è che si tratta di un valore di profitto che può essere modificato (mantenendo la posizione aperta) e consente al trader di controllare la negoziazione senza la necessità di osservare regolarmente le possibili fluttuazioni. 

Anche se è vero che ogni operazione comporta dei rischi, ci sono modi per ridurli al minimo. La cosa più consigliabile è capire tutti gli aspetti e termini sopra menzionati e che riguardano il mondo del Forex. Imparerai i metodi migliori e utilizzerai razionalmente la leva e il margine, evitando perdite e, quindi, potenzialmente aumentando i tuoi profitti. 

Se decidi di provare le operazioni con la leva, su Libertex saremo lieti di offrirti le migliori condizioni. Il nostro servizio CFD copre una vasta gamma di classi di asset. Per i principianti, siamo lieti di offrirti un conto demo, attraverso il quale puoi esercitarti a fare trading usando la leva, senza alcun rischio di perdere denaro. Non aspettare ancora!

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