Czym jest dźwignia finansowa i depozyt zabezpieczający w handlu na rynku Forex?

Czym jest dźwignia finansowa i depozyt zabezpieczający w handlu na rynku Forex?


03 gru 2018

Zrozumienie, co oznaczają pojęcia dźwigni finansowej i depozytu zabezpieczającego jest niezbędne dla tych, którzy dopiero wchodzą w świat inwestycji Forex, dla najbardziej doświadczonych i dla tych, którzy wybrali handel na innych rynkach finansowych. 

Nowi użytkownicy często chcą rozpocząć handel bez uprzedniego uwzględnienia znaczenia i wpływu, jaki te dwa czynniki mogą mieć na ich rozwój i przyszły sukces na rynku. 

Aby inwestować i handlować na rynkach walutowych, konieczne jest szczegółowe zbadanie, jak działa dźwignia i depozyt zabezpieczający. Dlatego też w tym artykule wyjaśnimy wszystko na temat tych pojęć, włącznie z ich sposobem działania, tak aby można było je jak najszybciej wprowadzić w życie.

Czym jest dźwignia finansowa?

Termin „dźwignia finansowa” odnosi się do zdolności do handlu przy użyciu dużej ilości pieniędzy bez użycia środków własnych (lub przy użyciu niewielkiej ich ilości). Innymi słowy, jest to pożyczka. 

Dźwignia finansowa oferuje użytkownikom możliwość podejmowania ryzyka na rynku, zwiększając faktycznie dostępną na koncie kwotę w celu potencjalnego zwiększenia zysku. Jeśli na przykład trader chce skorzystać z dźwigni finansowej 1:100, oznacza to, że każdy dolar, który jest narażony na ryzyko, faktycznie odpowiada 100 USD na rynku. W ten sposób wszyscy ci, którzy chcą handlować lub inwestować, wykorzystują dźwignię finansową do maksymalizacji swoich zysków, ale również mogą zwiększyć straty w każdaych negocjacjach lub inwestycjach.

W transakcjach przeprowadzanych na rynku Forex oferowana jest największa dostępna na rynku dźwignia finansowa. Podobnie, różne opcje dźwigni finansowej są ustalane przez brokera i dlatego mogą się różnić: mogą to być wartości 1:1, 1:5, 1:10, a nawet wyższe. Brokerzy decydują o umożliwieniu inwestorom dostosowania (wyższego lub niższego) poziomu dźwigni finansowej, a także ustalają limity. Przykład: dźwignia finansowa, którą oferujemy w Libertex, ma maksymalną wartość 1:30. Niemniej jednak, klienci mają swobodę wyboru niższego poziomu dźwigni finansowej. 

Przykład dźwigni finansowejPrzykład dźwigni finansowej

Wyobraź sobie, że masz na koncie 5000 USD na przeprowadzanie operacji, więc trading z dźwignią 10:1 dałby Ci możliwość otwarcia pozycji o wartości 50 000 USD. Dźwignie są określane jako proporcja, dlatego też dźwignia, którą osiągniesz, wynosić będzie 10:1. Jeśli otwarta pozycja osiągnie 5100 USD, zarabiasz 100% zysku, który wyniesie 100 USD. Dźwignia finansowa w tym przypadku pozwoli Ci zarobić 10 razy więcej niż przy użyciu posiadanego kapitału. 

Załóżmy teraz, że dźwignia wynosi 1:1 i musisz osiągnąć poziom 500 000 USD. Dźwignia 1:1 oznacza, że inwestycja o wartości 500 000 USD może również wzrosnąć do 501 000 USD, ale jest różnica... Oznaczałoby to zaryzykowanie inwestycji o wysokości 500 000 dolarów, aby uzyskać zysk w wysokości 1000 dolarów, czyli zysk stanowiłby tylko 0,2%.

Powodem, dla którego dźwignia finansowa i handel na rynku Forex są tak popularne jest to, że nie musisz faktycznie mieć 500 000 dolarów, aby je zainwestować. Dźwignia 1:1 nie jest już atrakcyjna, gdy Forex oferuje dźwignię 10:1.

Co to jest depozyt zabezpieczający?

Stosowanie depozytu zabezpieczającego w handlu na rynku Forex jest bardzo popularne wśród wielu inwestorów, a jednocześnie jest źródłem sporego zamieszania. Depozyt zabezpieczający jest niczym innym jak wpłatą dokonaną przez kupca i spełniającą rolę gwarancji utrzymania pozycji otwartej. Często depozyt jest mylony z opłatą kupiecką, ale nie jest to zgodne z prawdą — depozyt zabezpieczający nie stanowi kosztu transakcji. 

Gdy trader decyduje się na handel z depozytem zabezpieczającym, powinien pamiętać, że wysokość depozytu zabezpieczającego, który będzie mu potrzebny do utrzymania otwartej pozycji będzie zależna od wielkości pozycji lub liczby otwartych pozycji. Im większa liczba pozycji, tym większy wymagany depozyt. 

Innymi słowy, depozyt zabezpieczający to kwota pieniędzy wpłaconych w dobrej wierze po to, aby otworzyć pozycję u brokera i ubezpieczyć ją na wypadek strat.

Broker używa wpłaconego depozytu zabezpieczającego w celu utrzymania pozycji tradera. W zasadzie używa on kwoty wszystkich depozytów zabezpieczających użytkowników, aby otworzyć pozycje na rynkach walutowych. 

Depozyt zabezpieczający jest zazwyczaj wyrażony jako procent całkowitej kwoty pozycji. Na przykład, większość brokerów Forex wymaga depozytu 0,25%, 1%, 2% lub nawet 5%.

Jak wspomnieliśmy wcześniej, wokół koncepcji depozytu zabezpieczającego narosło wiele nieporozumień. Stosowane są jednak różne pojęcia zawierające to określenie i trzeba rozumieć znaczenie ich wszystkich, więc wyjaśnimy je tutaj:

Wymagany depozyt zabezpieczający jest najczęściej używanym pojęciem, a oznacza ono kwotę pieniędzy, której wymaga broker w celu otwarcia pozycji. Wyraża się ją procentowo. Depozyt na koncie z kolei to nic innego, jak łączna kwota, którą na nim posiadasz.

Wykorzystany depozyt zabezpieczający to z kolei kwota pieniędzy, której broker użył w celu utrzymania otwartych pozycji. Mimo że te pieniądze są nadal Twoje, nie możesz ich użyć, dopóki nie zamkniesz swoich pozycji i broker nie zwróci ich lub dopóki nie nastąpi wezwanie do uzupełnienia depozytu zabezpieczającego. Ta ostatnia pozycja to kwota pieniędzy, którą należy wpłacić brokerowi w celu utrzymania otwartych pozycji, w przypadku, gdy wymagany depozyt na koncie spadnie poniżej limitu wskutek poniesionych strat. 

Wreszcie dostępny depozyt zabezpieczający to środki na koncie, których można użyć do otwarcia nowych pozycji na rynku. 

Jakie zagrożenia wiążą się z dźwignią finansową i depozytem zabezpieczającym?

Jakie zagrożenia wiążą się z dźwignią finansową i depozytem zabezpieczającym?

Dźwignia, mimo że jest korzystna dla wielu użytkowników, niesie także za sobą zagrożenie, ponieważ zwiększa zarówno potencjalne zyski jak i straty. W przypadku dźwigni finansowej użytkownik ma więcej pieniędzy do wykorzystania, a zatem może zrealizować więcej transakcji, więc jeśli operacja zakończy się sukcesem, można zanotować wyższe zyski... ale może również dojść do przeciwnej sytuacji. 

Jeśli waluty zaangażowane w dźwignię finansową przesuwają się w kierunku przeciwnym do kierunku inwestycji użytkownika, strata pieniężna może być znaczna. Tutaj leży ryzyko dźwigni finansowej i powód, dla którego zaleca się inwestorom, aby nie ryzykowali kwot większych niż mogą sobie pozwolić ewentualnie stracić. 

Jak mogę zminimalizować te zagrożenia?

Wcześniej stwierdziliśmy, że depozyt zabezpieczający to kwota pieniędzy wpłacona w celu otwarcia pozycji i natychmiast staje się zagrożona, w zależności od kierunku, w którym podąży rynek. Niemniej jednak, pewne metody pozwalają zmniejszyć to ryzyko.

Pierwszą metodą jest stop loss. Przy tej okazji trader wybiera kurs wskazujący limit straty określonej operacji. Jeśli operacja osiągnie ten kurs, zostanie automatycznie przerwana. W ten sposób kontrolujesz swoje inwestycje i nie tracisz więcej niż możesz sobie na to pozwolić. 

Drugą metodą jest realizacja zysku, bardzo podobna do metody stop lossa. Różnica polega na tym, że ustalony poziom realizacji zysku może zostać zmodyfikowany (przy zachowaniu pozycji otwartej) i pozwala traderowi kontrolować negocjacje bez konieczności regularnego obserwowania możliwych wahań. 

Prawdą jest, że każdy biznes niesie ze sobą ryzyko, ale są sposoby jego minimalizacji. Najbardziej wskazane jest zrozumienie wszystkich aspektów i powyższych pojęć dotyczących świata Forex. Z ich pomocą nauczysz się najlepszych metod i racjonalnie wykorzystasz dźwignię i depozyt zabezpieczający, unikając strat, a zatem potencjalnie zwiększając swoje zyski. 

Jeśli zdecydujesz się spróbować operacji z dźwignią, w Libertex z przyjemnością zaproponujemy Ci najlepsze warunki. Nasza usługa CFD obejmuje szeroki wachlarz klas aktywów. Początkującym mamy przyjemność zaoferować konto demo, za pośrednictwem którego można ćwiczyć handel przy użyciu dźwigni finansowej, nie ryzykując utraty pieniędzy. Nie czekaj ani chwili dłużej!

Wstecz

Handluj z Libertex!

Zarejestruj się w Libertex i rozpocznij handel!

ZAREJESTRUJ SIĘ
Spis treści