Quel est le flux de travail KYC sur la plateforme ?
Le flux de travail KYC comprend la soumission de documents d’identification, la réalisation de la vérification d’adresse requise et le passage de la vérification. Ce flux de travail est conçu comme un processus séquentiel dans lequel chaque étape s’appuie sur la précédente, créant un parcours structuré depuis la soumission initiale jusqu’à la vérification complète du compte, qui équilibre rigueur et efficacité.
Le flux de travail commence lorsque l’utilisateur lance le processus de vérification depuis le tableau de bord de son compte. La plateforme présente des instructions claires indiquant quels documents sont requis et les normes de qualité auxquelles ils doivent répondre. L’utilisateur téléverse ensuite son document d’identité tel qu’un passeport ou une carte nationale d’identité en veillant à ce que l’image soit claire, complète et montre tous les détails nécessaires, notamment le nom, la photographie, la date de naissance et la date d’expiration. Lors du téléversement, le système effectue un contrôle de validation automatisé immédiat pour confirmer que la soumission répond aux exigences techniques de base. Si l’image est floue, recadrée ou autrement inadaptée, l’utilisateur est immédiatement informé et peut soumettre à nouveau sans attendre un cycle complet d’examen.
Une fois le document d’identité validé lors du contrôle initial, le flux passe à la vérification de l’adresse si celle-ci est requise pour la juridiction ou le type de compte de l’utilisateur. L’utilisateur soumet un document admissible tel qu’une facture de services publics ou un relevé bancaire daté de moins de six mois qui confirme son adresse résidentielle. Après la soumission et la validation de tous les documents requis, le flux de travail entre dans l’étape d’examen de conformité. Pendant cette phase, des spécialistes ou des systèmes automatisés examinent chaque document en détail, recoupent les informations avec le profil du compte et évaluent l’authenticité conformément aux normes réglementaires. Tout au long du flux de travail, les utilisateurs reçoivent des notifications de statut à chaque étape clé : soumission reçue, examen en cours, informations supplémentaires requises ou vérification approuvée. Cette communication transparente garantit que les utilisateurs savent toujours où ils en sont dans le processus et ce qui, le cas échéant, est attendu de leur part pour avancer. Une fois toutes les étapes terminées et approuvées, le compte reçoit son statut vérifié et toutes les restrictions associées sont supprimées.