Qu’est-ce qui est accepté comme justificatif de domicile pour la vérification KYC ?
Un justificatif de domicile peut inclure des factures de services publics, des relevés bancaires ou des correspondances officielles des autorités (telles que des déclarations fiscales, des avis de taxe d’habitation ou des certificats de résidence délivrés par les autorités) indiquant le nom complet de l’utilisateur et son adresse résidentielle actuelle. Ces documents servent de confirmation indépendante que l’utilisateur réside à l’adresse fournie lors de l’inscription du compte, et ils constituent une partie importante du processus KYC global dans les juridictions où la vérification de l’adresse est requise en plus de la confirmation de l’identité.
Les factures de services publics font partie des justificatifs de domicile les plus couramment acceptés. Elles comprennent les relevés émis par les fournisseurs d’électricité, de gaz, d’eau, d’Internet ou de téléphonie fixe. Chacun de ces documents est considéré comme un indicateur fiable de l’adresse résidentielle, car il est émis au nom de l’occupant d’un bien précis. Les relevés bancaires sont également acceptés et présentent l’avantage supplémentaire d’être facilement disponibles pour la plupart des utilisateurs via leurs portails bancaires en ligne. Les correspondances officielles des autorités (telles que des déclarations fiscales, des avis de taxe d’habitation ou des certificats de résidence délivrés par les autorités) sont également admissibles, à condition d’afficher clairement les informations requises et de respecter les exigences de récence de la Société.
Tous les justificatifs de domicile doivent généralement être datés de moins de six mois afin de refléter la situation résidentielle actuelle de l’utilisateur. Le document doit afficher clairement le nom légal complet de l’utilisateur correspondant au nom enregistré sur le compte de trading ainsi qu’une adresse résidentielle complète. Les adresses de boîte postale ne sont généralement pas acceptées, car l’objectif de la vérification de l’adresse est de confirmer un lieu de résidence physique. Les documents physiques photographiés ou scannés à domicile et les relevés générés numériquement téléchargés depuis le site Web d’un fournisseur sont généralement acceptables, à condition d’être clairement lisibles et de contenir tous les détails nécessaires. Les documents recadrés, partiellement masqués ou présentant des signes de modification seront rejetés. Les utilisateurs doivent également savoir que certains documents tels que les factures de téléphone mobile, les devis d’assurance ou les reçus de livraison peuvent ne pas être acceptés comme justificatifs de domicile valides sur toutes les plateformes; vérifier les exigences spécifiques indiquées dans la section de vérification avant le téléversement permet donc d’éviter une nouvelle soumission inutile et d’accélérer le processus global.