Wat geldt als geldig identiteitsbewijs voor KYC-verificatie?
Geldig identiteitsbewijs omvat door de overheid uitgegeven documenten met een duidelijke foto, volledige naam, geboortedatum en vervaldatum. Deze vier elementen zijn de minimaal vereiste gegevens waarmee de verificatiesystemen van de Onderneming de identiteit van de gebruiker met vertrouwen en in overeenstemming met wettelijke normen kunnen bevestigen. Documenten waarin een van deze kerngegevens ontbreekt, worden niet geaccepteerd voor verificatiedoeleinden.
De meest geaccepteerde vormen van identiteitsbewijs zijn paspoorten of nationale identiteitskaarten. Paspoorten zijn doorgaans de meest eenvoudige optie, omdat ze internationaal gestandaardiseerde formaten volgen en alle vereiste informatie in één document bevatten. Nationale identiteitskaarten zijn in de meeste gevallen eveneens aanvaardbaar, mits ze een foto en alle noodzakelijke persoonlijke gegevens op één of beide zijden bevatten. Gebruikers moeten mogelijk afbeeldingen van zowel de voor- als achterzijde van de kaart indienen om alle vereiste informatie vast te leggen.
Voor alle identiteitsdocumenten die voor KYC-verificatie worden ingediend, gelden verschillende belangrijke kwaliteits- en authenticiteitsvereisten. Het document moet origineel en ongewijzigd zijn. Screenshots van digitale documenten, fotokopieën van fysieke documenten of afbeeldingen die op enige wijze zijn bewerkt, bijgesneden of digitaal gemanipuleerd, worden afgewezen. De vervaldatum van het document mag niet zijn verstreken, omdat verlopen documenten volgens wettelijke normen niet als geldig identiteitsbewijs worden beschouwd. De foto moet duidelijk genoeg zijn om een visuele match met de accounthouder te bevestigen, en alle tekst — inclusief naam, geboortedatum, documentnummer en vervaldatum — moet volledig leesbaar zijn. Als het document in een andere taal is dan de primaire taal, kan in bepaalde rechtsgebieden een beëdigde vertaling vereist zijn. De tijd nemen om te controleren of het document aan al deze criteria voldoet voordat het wordt geüpload, verkleint de kans op afwijzing aanzienlijk en helpt de snelst mogelijke verificatieafhandeling te waarborgen.