Jakie dokumenty są wymagane do weryfikacji KYC?
Weryfikacja KYC zwykle wymaga ważnego dokumentu tożsamości, takiego jak paszport lub dowód osobisty. W niektórych przypadkach może być również wymagany dokument potwierdzający adres użytkownika. Konkretne wymagane dokumenty mogą się różnić w zależności od jurysdykcji użytkownika, typu konta oraz ram regulacyjnych mających zastosowanie do działalności Spółki w danym regionie.
W przypadku weryfikacji tożsamości przesłany dokument musi być wydany przez organ państwowy, aktualnie ważny i zawierać kluczowe informacje, w tym pełne imię i nazwisko posiadacza, datę urodzenia, wyraźne zdjęcie oraz datę ważności dokumentu. Paszporty są zazwyczaj najbardziej powszechnie akceptowaną formą identyfikacji ze względu na ustandaryzowany międzynarodowy format, ale dowody osobiste są również szeroko akceptowane, o ile spełniają wymagania platformy dotyczące jakości i informacji. Dokument musi zostać przesłany jako wyraźny, kompletny obraz — pokazujący wszystkie cztery rogi, bez przycięć, edycji ani zasłonięć — aby wszystkie dane mogły zostać prawidłowo sprawdzone w procesie weryfikacji. Powszechnie akceptowane dokumenty obejmują rachunki za media (takie jak prąd, gaz, woda lub internet) oraz wyciągi bankowe.
Weryfikacja adresu, jeśli jest wymagana, obejmuje przesłanie oddzielnego dokumentu potwierdzającego aktualny adres zamieszkania użytkownika. Akceptowane dokumenty zwykle obejmują wyciągi bankowe; rachunki za media (prąd, woda, gaz); rachunki za usługi komunalne (internet, telewizja kablowa, telefon stacjonarny); zeznania podatkowe; rachunki za podatek lokalny; oraz wydane przez organy państwowe zaświadczenia o miejscu zamieszkania. Dokument musi być zazwyczaj wystawiony w ciągu ostatnich sześciu miesięcy, aby potwierdzać aktualny adres użytkownika, oraz musi wyraźnie pokazywać pełne imię i nazwisko użytkownika wraz z adresem zamieszkania. Wszystkie przesłane dokumenty muszą mieć oryginalną formę. Skanowane kopie, fotografie oraz w niektórych przypadkach cyfrowo wygenerowane wyciągi są akceptowane, pod warunkiem że są wyraźnie czytelne i zawierają wszystkie wymagane informacje. Użytkownikom zaleca się sprawdzenie konkretnych wymagań Spółki dotyczących dokumentów przed ich przesłaniem, ponieważ przesłanie dokumentów niespełniających wskazanych kryteriów jest najczęstszą przyczyną opóźnień w weryfikacji. Przygotowanie wszystkich wymaganych dokumentów z wyprzedzeniem oraz upewnienie się, że są wysokiej jakości i zgodne z danymi zarejestrowanego konta, pomaga usprawnić cały proces weryfikacji.