Co kwalifikuje się jako ważny dowód tożsamości do weryfikacji KYC?

Ważny dowód tożsamości obejmuje dokumenty wydane przez organy państwowe z wyraźnym zdjęciem, pełnym imieniem i nazwiskiem, datą urodzenia oraz datą ważności. Te cztery elementy stanowią minimalny wymagany zestaw danych, który pozwala systemom weryfikacji Spółki pewnie potwierdzić tożsamość użytkownika zgodnie ze standardami regulacyjnymi. Dokumenty, w których brakuje któregokolwiek z tych kluczowych danych, nie zostaną zaakceptowane do celów weryfikacji.

Najczęściej akceptowanymi formami dowodu tożsamości są paszporty lub krajowe dowody osobiste. Paszporty są zwykle najprostszą opcją, ponieważ mają międzynarodowo ustandaryzowany format i zawierają wszystkie wymagane informacje w jednym dokumencie. Krajowe dowody osobiste są w większości przypadków równie akceptowalne, pod warunkiem że zawierają zdjęcie i wszystkie niezbędne dane osobowe na jednej lub obu stronach. Użytkownicy mogą być zobowiązani do przesłania obrazów zarówno przedniej, jak i tylnej strony karty, aby uchwycić wszystkie wymagane informacje. 

Do wszystkich dokumentów tożsamości przesyłanych do weryfikacji KYC mają zastosowanie ważne wymagania dotyczące jakości i autentyczności. Dokument musi być oryginalny i niezmieniony. Zrzuty ekranu dokumentów cyfrowych, kserokopie dokumentów fizycznych lub obrazy, które zostały w jakikolwiek sposób edytowane, przycięte lub cyfrowo zmanipulowane, zostaną odrzucone. Dokument nie może być po dacie ważności, ponieważ nieważne dokumenty nie są uznawane za ważny dowód tożsamości zgodnie ze standardami regulacyjnymi. Zdjęcie musi być wystarczająco wyraźne, aby potwierdzić wizualną zgodność z posiadaczem konta, a cały tekst — w tym imię i nazwisko, data urodzenia, numer dokumentu i data ważności — musi być w pełni czytelny. Jeśli dokument jest w języku innym niż język podstawowy, w niektórych jurysdykcjach może być wymagane tłumaczenie poświadczone. Poświęcenie czasu na sprawdzenie, czy dokument spełnia wszystkie te kryteria przed przesłaniem, znacząco zmniejsza prawdopodobieństwo odrzucenia i pomaga zapewnić możliwie najszybsze zakończenie weryfikacji.