Investieren oder Spekulieren: Wählen Sie Ihre Finanzstrategie

Investieren: Bedeutung und Vor-/Nachteile

Investieren bedeutet, einen Vermögenswert langfristig (mindestens für einen Jahr) zu kaufen und zu halten, mit dem Ziel, Erträge zu erzielen, falls der Vermögenswert im Laufe der Zeit an Wert gewinnt. Die häufigsten Beispiele für langfristige Anlagen sind Aktien, Anleihen und Sparkonten. Anleger erhalten Einnahmen in Form von Dividenden, Zinszahlungen oder eingesetztes Kapital wird vollständig zurückgezahlt.

Der Prozess der Auswahl des richtigen Vermögenswerts, in den investiert werden soll, ist kompliziert. Investoren stützen ihre Entscheidungen auf eingehende Analysen und Recherchen. Um eine Investition zu bewerten, müssen sie Sektoren, Trends und Muster des ausgewählten Marktes analysieren.

Um eine Investition zu bewerten, müssen Anleger Sektoren, Trends und Muster des gewählten Marktes gründlich analysieren.

Anleger nutzen zu diesem Zweck fundamentale und technische Analysen. Mit der Fundamentalanalyse messen sie mikroökonomische und makroökonomische Faktoren. Die technische Analyse hilft, einen Überblick über Trends in Bezug auf Preis und Volumen auf dem Markt zu geben.

Es scheint, dass Investieren die perfekte Finanzstrategie ist. Allerdings hat es auch Nachteile.

Beste Instrumente zum Investieren

Hier ist eine Liste der geeigneten Instrumente für Investoren mit einer geringen Risikotoleranz, in die Sie investieren können, selbst wenn Sie ein Anfänger sind.

Sparkonten. Es ist unwahrscheinlich, dass Sie jemals Ihr Geld verlieren, wenn Sie Sparkonten beantragen. Wenn Sie in Sparkonten investieren, kennen Sie die Zinsen, die Sie erhalten werden. Sparkonten werden normalerweise von Regierungen geschützt.

Staatsanleihen. Staatsanleihen von Industrieländern sind eine der sichersten Investitionen, da Regierungen Geld drucken können, um es zurückzuzahlen.

Blue-Chip-Aktien. Solche Aktien können geringe Risiken bergen. Sie gelten als stabiler und reagieren weniger auf allgemeine Marktbewegungen. Blue-Chip-Unternehmen haben einen landesweiten Ruf für Qualität und Zuverlässigkeit. Normalerweise verlieren solche Aktien ihren Wert nicht innerhalb von fünf bis zehn Jahren.

Was ist spekulativer Handel?

Spekulieren ist eine Strategie zum Kauf von Wertpapieren mit einem hohen Ausfallrisiko. Spekulanten sind bestrebt, eine enorme Rendite aus einem Vermögenswert zu erzielen, dessen Richtung kaum vorhersehbar ist. Das mit einer Transaktion verbundene interne Spekulationsrisiko ist typischerweise weit über dem Durchschnitt.

Obwohl Spekulationen leichtsinnig erscheinen mögen, ist dies nicht der Fall. Jede Spekulationsaktivität erfordert eine sorgfältige Analyse. Die Hauptidee beim Spekulieren ist, ein hohes Risiko für eine höhere Rendite zu tragen.

Schauen wir uns ein Beispiel an. Es gibt ein kleines Fintech-Unternehmen, das aufgrund der Popularität der Branche erfolgreich zu werden scheint. Trotzdem ist das Unternehmen recht neu und es gibt einen intensiven Wettbewerb. Es gibt nicht viele Informationen über das Unternehmen. Was würde ein Investor tun?

Es ist wahrscheinlicher, dass sie kein Geld in eine unbekannte Firma stecken. Spekulanten werden diese Chance nutzen, da eine Wahrscheinlichkeit von 50 % besteht, dass das Unternehmen in die Höhe schnellen wird. Wenn ja, wird der Spekulant viel verdienen. Scheitert das Unternehmen, verliert der Spekulant Geld.

Die Spekulation ist eine umstrittene Strategie. Betrachten wir seine Vor- und Nachteile.

Instrumente zum Spekulieren

Obwohl es viele Instrumente gibt, die zum Spekulieren verwendet werden können, sammeln wir die außergewöhnlichsten.

• Zu den Derivaten gehören Optionen, Futures-Kontrakte und CFDs sowie der Handel mit einem Basis Vermögenswert auf Marge. Der Einsatz von Leverage ist immer spekulativ.
• Leerverkauf. Beim Leerverkauf von Aktien gibt es keine Gewissheit, dass der Preis nicht steigen wird, aber es kann Teil einer Absicherungsstrategie sein,
• ETFs. Achten Sie auf ETFs, die in neue Branchen investieren, zum Beispiel Kryptowährung, Blockchain oder Cannabis-Aktien. ETFs ermöglichen es Ihnen, sich an mehreren Vermögenswerten zu beteiligen, die alle von einem Fachmann bestätigt wurden. Ein weiterer Vorteil ist, dass Sie keine Kapitalertragssteuern zahlen, es sei denn, die Vermögenswerte werden schließlich mit Gewinn verkauft.

Spekulativer Handel und seine Arten

Ein perfektes Beispiel für Spekulationen ist der Devisenhandel. Trotz umfassender technischer und fundamentaler Analysen ist es nicht so einfach, Marktbewegungen vorherzusagen. Forex-Händler treffen auf unerwartete Nachrichtenfaktoren, Gerüchte und enorme Volatilität. Es gibt zwei Arten von Spekulationsgeschäften:

• Daytrader. Solche Trader können als spekulativ angesehen werden, da sie mehrere Trades innerhalb des Tages eröffnen. Normalerweise halten sie Positionen innerhalb eines Handelstages und schließen sie alle, wenn die Handelssitzung endet.
• Swingtrader. Obwohl Swingtrader eine Position über mehrere Wochen halten können, unterliegen sie erhöhten Risiken, die durch die hohe Volatilität und Unsicherheiten über die bevorstehende Bewegung verursacht werden.

Unterschied zwischen Traden und Investieren

Um den Vergleich zu erleichtern, werfen Sie einen Blick auf die folgende Tabelle

Lassen Sie uns die Punkte klären. Der bedeutendste Unterschied Investieren Spekulieren ist das Risikoniveau und die Möglichkeit, das Kapital zurückzubekommen. Bei beiden Typen besteht das Risiko, Geld zu verlieren.

Der Hauptunterschied zwischen Investieren und Spekulieren ist das Risikoniveau und die Möglichkeit, das investierte Kapital zurückzubekommen.

Privatanleger können Geld verlieren, wenn auf dem Markt etwas Unerwartetes passiert, zum Beispiel eine Pandemie oder Finanzkrise.

Zeitlich legen Anleger ihr Geld über einen längeren Zeitraum, mindestens ein Jahr, an. Spekulanten können die hohen Risiken nicht lange tragen. Deshalb investieren sie weniger als ein Jahr. Darüber hinaus möchte jeder Anleger Geld für die Zukunft sparen und die Wertminderung seines Geldes vermeiden. Spekulanten suchen nach schnellen Gewinnen.

Die Haltung der Anleger ist vorsichtig und konservativ, da langfristige Anlagen eine gründliche Analyse erfordern. Sie zielen auf kontinuierliche Gewinne, nicht auf schnellen Profit. Spekulanten handeln schnell und hartnäckig, um hohe Gewinne zu erzielen und keine Chance zu verpassen.

Obwohl beide Arten fundamentale und technische Analysen verwenden, verwenden Anleger die fundamentale mehr als die technische. Sie stützen ihre Entscheidungen auf eine gründliche Abwägung mikroökonomischer und makroökonomischer Faktoren. Was die Spekulanten betrifft, so müssen sie perfekt in den Markt eintreten, um einen potenziellen Gewinn zu erzielen. Daher berücksichtigen Spekulanten technische Niveaus und verlassen sich auch auf die Marktstimmung. Gerüchte und Nachrichten sind die führenden und kritischsten Faktoren für kurzfristige Investitionen.

Investieren vs Spekulieren: Was soll man wählen?

Wenn Sie sich immer noch nicht entscheiden können, ob Sie Anlegertyp Investor oder Anlegertyp Spekulant sind, denken Sie an das Risiko, das Sie tragen können. Spekulanten erwirtschaften in der Regel schnellere Erträge als langfristige Anleger. Jedoch ist das Risiko, Geld zu verlieren, viel höher. Ein bedeutenderer Gewinn heute kann morgen zu einem riesigen Verlust werden.

Ein bedeutenderer Gewinn heute kann morgen zu einem riesigen Verlust werden.

Wenn Sie kein Risiko eingehen möchten, denken Sie besser über Investitionen nach. Die möglichen Gewinne sind geringer, da Sie Ihr Geld keinem solchen Risiko aussetzen. Es ist jedoch eine Gelegenheit, etwas für die Zukunft zu haben.

Es ist ziemlich klar, was jeder Typ bedeutet, aber es gibt Situationen, in denen es ungewiss ist, was Sie genau sind.

Erinnern Sie sich an unser Beispiel eines Fintech-Unternehmens? Sie dachten wahrscheinlich, wir hätten uns geirrt, weil der Kauf von Aktien eines Unternehmens normalerweise als Investition und nicht als Spekulation angesehen wird. Small-Cap-Aktien sind jedoch spekulativ. Aber wenn wir dasselbe Unternehmen nehmen und davon ausgehen, dass es vollständige Wirtschaftsdaten veröffentlicht, können Sie die erwarteten Gewinne und die Vorteile des Unternehmens vorhersagen. Sie sind also kein Spekulant mehr, Sie sind ein Investor.

Ein weiteres Beispiel ist ein Hedgefonds. Dieses Instrument kann verwendet werden, um Risiken gegen einen Marktcrash oder eine hohe Volatilität abzusichern und um zu spekulieren. Immobilien sind im Grunde eine Investition, die in Zukunft Gewinne bringen wird.

Es wird jedoch zur Spekulation, wenn es rentabel ist, wenn sein Wiederverkaufswert steigt. Venture-Capital-Fonds investieren meist in spekulative Start-ups. Wenn sich der Fonds jedoch diversifiziert, indem er in viele Start-ups investiert, kann er als Absicherung im Zusammenhang mit Investitionen betrachtet werden.

Wie man professionell spekuliert

Viele Menschen nutzen die Spekulationsstrategie, da der höhere Gewinn ein verlockender Grund zum Risiko ist. Allerdings weiß nicht jeder, wie man professionell spekuliert.

• Spekulationen sind harte Arbeit. Wenn Sie denken, dass Spekulation nur Spaß macht, werden Sie Ihr Geld verlieren. Spekulieren erfordert mehr Wissen und Konzentration als Investieren. Spekulation basiert auf fundamentaler und technischer Analyse. Ganz gleich, auf welchem Markt Sie spekulieren, Sie müssen wissen, wie man mikro- und makroökonomische Faktoren, Marktbewegungen und historische Daten analysiert. Libertex bietet Lehrmaterialien an, mit denen Sie Ihr Handelsniveau verbessern können.
• Seien Sie auf dem Markt. Wenn Sie den Markt, auf den Sie spekulieren möchten, nicht ausgewählt haben und kein Interesse daran haben, mehr darüber zu erfahren, werden Sie höchstwahrscheinlich scheitern. Jeder Spekulant weiß, dass Nachrichten und Gerüchte die Märkte kurz- und mittelfristig am meisten antreiben. Wir bieten Ihnen eine große Auswahl an CFD-Instrumenten. Wählen Sie CFDs auf Forex, Metalle, Kryptowährungen, Indizes, Aktien, Öl und Gas oder landwirtschaftliche Produkte.
• Handelsstrategie. Jeder Spekulant hat einen Ansatz. Wenn wir über Forex sprechen, sollten Sie wissen, welche Indikatoren und Muster perfekte Einstiegs-, Stop-Loss- und Take-Profit-Niveaus liefern. Um Ihre eigene Handelsstrategie zu entwickeln, bietet Libertex ein kostenloses Demokonto an, das über eine große Auswahl an nützlichen Handelsindikatoren, echten Kursen und Marktbedingungen verfügt.
• Seien Sie bereit für Ausgaben. Jede finanzielle Aktivität kostet Sie etwas. Viele Spekulanten wenden sich an Makler, da sie Hebelwirkung bieten. Leverage ist der Geldbetrag, den ein Broker Ihnen geben kann, um einen Trade zu eröffnen. Je höher die Hebelwirkung ist, desto weniger Geld benötigen Sie, um in den Markt einzutreten. Aber beachten Sie, je höher die Hebelwirkung, desto höher das Risiko. Libertex bietet Privatkunden ein umfangreiches Leverage von bis zu 1:30 für CFDs.

Fazit

Fassen wir zusammen. Investieren und Spekulieren sind unterschiedliche Finanzstrategien. Es liegt an Ihnen zu entscheiden, ob Sie ein riskanter Spekulant oder ein konservativer Investor sind. Je mehr Erfahrung Sie sammeln, desto besser werden Sie als Investor oder Spekulant. Und der beste Weg, CFDs zu handeln oder in echte Aktien zu investieren, ist auf einer preisgekrönten Plattform wie Libertex! Nur so können Sie ohne Verluste herausfinden, ob für Sie Investieren statt Spekulieren besser funktioniert oder umgekehrt.

Hier sind die Antworten auf einige Fragen, die Sie vielleicht haben.