Che cos’è il processo di verifica KYC e quali passaggi include?
Il processo di verifica KYC include l’invio di documenti d’identità, la conferma dell’indirizzo e la revisione di verifica. Sebbene i dettagli specifici possano variare leggermente in base alla giurisdizione dell’utente e al tipo di conto, il processo complessivo segue una serie coerente di passaggi standard per le piattaforme di trading regolamentate in tutto il mondo.
Il primo passaggio è l’invio del documento d’identità. L’utente accede alla sezione di verifica del proprio conto e carica un’immagine chiara e di alta qualità di un documento d’identità valido rilasciato da autorità governative, come passaporto o carta d’identità nazionale. Il documento deve mostrare il nome completo del titolare, la data di nascita, la fotografia e la data di scadenza, e deve essere acquisito per intero senza ritagli, modifiche o ostruzioni. Alcune piattaforme possono richiedere anche un autoscatto o una verifica di presenza in vita in questa fase, in cui l’utente si scatta una foto mentre tiene il documento o completa un breve controllo video per confermare che la persona che invia i documenti sia la stessa ritratta nel documento d’identità.
Il secondo passaggio, se richiesto, è la verifica dell’indirizzo. Ciò comporta l’invio di un documento recente — in genere emesso negli ultimi sei mesi — che confermi l’indirizzo di residenza attuale dell’utente. I documenti accettabili includono solitamente bollette, estratti conto bancari o comunicazioni ufficiali governative che mostrino chiaramente il nome completo e l’indirizzo dell’utente. Una volta inviati tutti i documenti richiesti, inizia il terzo passaggio. Durante questa fase, il team della Società o un sistema di verifica automatizzato esamina ogni documento per autenticità, accuratezza e coerenza con le informazioni del conto registrato. La durata della revisione varia in base alla qualità dei documenti inviati e al volume corrente delle richieste di verifica, ma la maggior parte degli invii viene elaborata entro poche ore o un paio di giorni lavorativi. Gli utenti possono monitorare l’avanzamento della verifica tramite la dashboard del conto e saranno informati dell’esito una volta completata la revisione, con conferma della verifica riuscita o richiesta di azioni correttive se sono stati identificati problemi.