La convalida è la stessa cosa della verifica?

No. La convalida controlla se le informazioni inviate sono accettabili e accurate, mentre la verifica conferma l’identità dell’utente sulla base dei documenti convalidati. Sebbene i due termini siano strettamente correlati e spesso utilizzati nello stesso contesto, descrivono fasi distinte del processo di onboarding. Ognuna ha il proprio scopo, i propri criteri e il proprio esito. Comprendere la differenza aiuta gli utenti a orientarsi nel processo in modo più efficace e a definire aspettative realistiche per ogni passaggio.

La convalida è il controllo preliminare di qualità che avviene per primo. Quando un utente invia un documento o informazioni personali, il processo di convalida valuta se l’invio soddisfa i requisiti tecnici e formali di base necessari per poter essere esaminato. Ciò include il controllo che l’immagine del documento sia chiara e completamente leggibile, che il tipo di documento sia accettabile, che non sia scaduto, che tutti i campi e dettagli richiesti siano visibili e che le informazioni siano coerenti con quelle fornite durante la registrazione. La convalida risponde alla domanda: "Questo invio è idoneo alla revisione?" Se la risposta è no, l’utente viene informato del problema specifico e gli viene chiesto di inviare nuovamente prima che il processo possa proseguire.

La verifica è la fase di revisione formale che segue una convalida riuscita, in cui i documenti convalidati vengono esaminati in dettaglio per confermare l’identità dell’utente rispetto agli standard normativi. Ciò comporta il confronto delle informazioni sui documenti con i dettagli del conto, il controllo dell’autenticità dei materiali inviati e la verifica che tutti i requisiti di conformità siano soddisfatti. La verifica risponde alla domanda: "Questa persona è chi dichiara di essere?" Solo quando entrambe le fasi sono completate con successo, il conto è considerato completamente verificato e idoneo all’accesso senza restrizioni alle funzionalità della piattaforma. Considerare la convalida come il controllo di qualità e la verifica come la conferma dell’identità aiuta a chiarire perché entrambi i passaggi sono necessari e perché i problemi in una delle due fasi possono generare diversi tipi di feedback o richieste da parte della piattaforma.