Come funziona la verifica KYC sulla piattaforma?
Il sistema controlla i documenti caricati per accuratezza, validità e requisiti di conformità prima che l’approvazione possa essere finalizzata. Il processo di verifica KYC sulla piattaforma segue un flusso strutturato che guida gli utenti in ogni passaggio, dall’invio iniziale dei documenti all’approvazione finale, con l’obiettivo di confermare l’identità dell’utente nel modo più efficiente e sicuro possibile.
Il processo inizia quando l’utente accede alla sezione di verifica del proprio conto e carica i documenti richiesti. Per la verifica dell’identità, ciò comporta in genere l’invio di una foto o scansione chiara di un documento rilasciato da autorità governative, come passaporto o carta d’identità nazionale. Il sistema esegue innanzitutto un controllo di convalida automatizzato per esaminare la qualità dell’immagine, confermare che tutti e quattro gli angoli del documento siano visibili, verificare che il documento non sia scaduto e controllare che i dettagli principali, come nome del titolare, data di nascita e fotografia, siano chiaramente leggibili. Se in questa fase vengono rilevati problemi, l’utente viene informato immediatamente e gli viene chiesto di inviare nuovamente il documento prima che passi alla fase di revisione formale.
Una volta superata la convalida, il documento entra nella fase di revisione di conformità, dove viene esaminato in dettaglio — da un sistema di verifica automatizzato, da uno specialista formato della Società o da una combinazione di entrambi. Durante questa revisione, le informazioni sul documento vengono confrontate con i dati forniti durante la registrazione per garantirne la coerenza, e il documento stesso viene valutato per autenticità e conformità agli standard normativi. Se è richiesta anche la verifica dell’indirizzo, il documento di prova dell’indirizzo inviato segue un processo simile: controllo della provenienza da una fonte accettabile, del rispetto dell’intervallo di date richiesto e della presenza del nome e dell’indirizzo di residenza corretti. Durante l’intero processo, gli utenti possono monitorare lo stato della verifica tramite la dashboard del conto, dove vengono forniti aggiornamenti man mano che i documenti avanzano nelle varie fasi. Se sono necessarie informazioni aggiuntive o un documento sostitutivo, la piattaforma informa l’utente con istruzioni specifiche su ciò che è richiesto. Una volta approvati tutti i documenti, il conto viene contrassegnato come completamente verificato e tutte le restrizioni associate alle funzionalità vengono rimosse.