Cosa è considerato una prova d’identità valida per la verifica KYC?

Una prova d’identità valida include documenti rilasciati da autorità governative con foto chiara, nome completo, data di nascita e data di scadenza. Questi quattro elementi sono i dettagli minimi richiesti che consentono ai sistemi di verifica della Società di confermare con sicurezza l’identità dell’utente e in conformità agli standard normativi. I documenti privi di uno qualsiasi di questi dettagli essenziali non saranno accettati ai fini della verifica.

Le forme di prova d’identità più comunemente accettate sono passaporti o carte d’identità nazionali. I passaporti sono in genere l’opzione più semplice, poiché seguono formati standardizzati a livello internazionale e contengono tutte le informazioni richieste in un unico documento. Le carte d’identità nazionali sono ugualmente accettabili nella maggior parte dei casi, purché includano una fotografia e tutti i dati personali necessari su uno o entrambi i lati. Gli utenti potrebbero dover inviare immagini sia del fronte sia del retro della carta per acquisire tutte le informazioni richieste. 

A tutti i documenti d’identità inviati per la verifica KYC si applicano diversi requisiti importanti di qualità e autenticità. Il documento deve essere originale e non alterato. Screenshot di documenti digitali, fotocopie di documenti fisici o immagini modificate, ritagliate o manipolate digitalmente in qualsiasi modo saranno rifiutati. Il documento non deve aver superato la data di scadenza, poiché i documenti scaduti non sono considerati prove d’identità valide secondo gli standard normativi. La fotografia deve essere sufficientemente chiara da confermare una corrispondenza visiva con il titolare del conto e tutto il testo, inclusi nome, data di nascita, numero del documento e data di scadenza, deve essere completamente leggibile. Se il documento è in una lingua diversa da quella principale, in alcune giurisdizioni può essere richiesta una traduzione certificata. Dedicare tempo a verificare che il documento soddisfi tutti questi criteri prima del caricamento riduce significativamente la probabilità di rifiuto e aiuta a garantire i tempi di verifica più rapidi possibile.