Qual è il flusso KYC sulla piattaforma?
Il flusso KYC include l’invio di documenti identificativi, il completamento della verifica dell’indirizzo richiesta e la revisione di verifica. Questo flusso è progettato come un processo sequenziale in cui ogni passaggio si basa sul precedente, creando un percorso strutturato dall’invio iniziale alla verifica completa del conto, bilanciando accuratezza ed efficienza.
Il flusso inizia quando l’utente avvia il processo di verifica dalla dashboard del proprio conto. La piattaforma presenta istruzioni chiare che indicano quali documenti sono richiesti e quali standard di qualità devono rispettare. L’utente carica quindi il proprio documento d’identità, come passaporto o carta d’identità nazionale, assicurandosi che l’immagine sia chiara, completa e mostri tutti i dettagli necessari, inclusi nome, fotografia, data di nascita e data di scadenza. Al momento del caricamento, il sistema esegue un controllo di convalida automatizzato immediato per confermare che l’invio soddisfi i requisiti tecnici di base. Se l’immagine è sfocata, ritagliata o comunque non idonea, l’utente viene informato subito e può inviare nuovamente senza attendere un ciclo di revisione completo.
Una volta che il documento d’identità supera la convalida iniziale, il flusso passa alla verifica dell’indirizzo, se richiesta per la giurisdizione dell’utente o il tipo di conto. L’utente invia un documento idoneo, come una bolletta o un estratto conto bancario datato entro gli ultimi sei mesi, che confermi il suo indirizzo di residenza. Dopo l’invio e la convalida di tutti i documenti richiesti, il flusso entra nella fase di revisione di conformità. Durante questa fase, specialisti o sistemi automatizzati esaminano ogni documento in dettaglio, confrontando le informazioni con il profilo del conto e valutandone l’autenticità secondo gli standard normativi. Durante l’intero flusso, gli utenti ricevono notifiche di stato a ogni tappa principale: invio ricevuto, revisione in corso, informazioni aggiuntive necessarie o verifica approvata. Questa comunicazione trasparente garantisce che gli utenti sappiano sempre a che punto si trovano nel processo e cosa, se necessario, è richiesto da parte loro per proseguire. Una volta completati e approvati tutti i passaggi, il conto riceve lo stato verificato e tutte le restrizioni associate vengono rimosse.