Was gilt als gültiger Identitätsnachweis für die KYC-Verifizierung?
Gültige Identitätsnachweise umfassen staatlich ausgestellte Dokumente mit einem klaren Foto, vollständigem Namen, Geburtsdatum und Ablaufdatum. Diese vier Elemente sind die mindestens erforderlichen Angaben, damit die Verifizierungssysteme des Unternehmens die Identität des Nutzers zuverlässig und gemäß regulatorischen Standards bestätigen können. Dokumente, denen eine dieser wichtigen Angaben fehlt, werden für Verifizierungszwecke nicht akzeptiert.
Die am häufigsten akzeptierten Formen des Identitätsnachweises sind Reisepässe oder nationale Personalausweise. Reisepässe sind in der Regel die unkomplizierteste Option, da sie international standardisierten Formaten folgen und alle erforderlichen Informationen in einem einzigen Dokument enthalten. Nationale Personalausweise sind in den meisten Fällen ebenfalls akzeptabel, sofern sie ein Foto und alle erforderlichen personenbezogenen Angaben auf einer oder beiden Seiten enthalten. Nutzer müssen möglicherweise Bilder sowohl der Vorder- als auch der Rückseite der Karte einreichen, um alle erforderlichen Informationen zu erfassen.
Für alle zur KYC-Verifizierung eingereichten Identitätsdokumente gelten mehrere wichtige Qualitäts- und Echtheitsanforderungen. Das Dokument muss original und unverändert sein. Screenshots digitaler Dokumente, Fotokopien physischer Dokumente oder Bilder, die in irgendeiner Weise bearbeitet, zugeschnitten oder digital manipuliert wurden, werden abgelehnt. Das Ablaufdatum des Dokuments darf nicht überschritten sein, da abgelaufene Dokumente nach regulatorischen Standards nicht als gültiger Identitätsnachweis gelten. Das Foto muss klar genug sein, um eine visuelle Übereinstimmung mit dem Kontoinhaber zu bestätigen, und der gesamte Text – einschließlich Name, Geburtsdatum, Dokumentennummer und Ablaufdatum – muss vollständig lesbar sein. Wenn das Dokument in einer anderen Sprache als der Hauptsprache verfasst ist, kann in bestimmten Rechtsordnungen eine beglaubigte Übersetzung erforderlich sein. Sich vor dem Hochladen die Zeit zu nehmen, zu prüfen, ob das Dokument alle diese Kriterien erfüllt, verringert die Wahrscheinlichkeit einer Ablehnung erheblich und trägt zur schnellstmöglichen Bearbeitung der Verifizierung bei.