Was ist der KYC-Verifizierungsprozess und welche Schritte umfasst er?
Der KYC-Verifizierungsprozess umfasst die Einreichung von Identitätsdokumenten, die Adressbestätigung und die Durchführung der Verifizierung. Auch wenn die konkreten Details je nach Rechtsordnung und Kontotyp des Nutzers leicht variieren können, folgt der Gesamtprozess einer einheitlichen Abfolge von Schritten, die bei regulierten Trading-Plattformen weltweit Standard sind.
Der erste Schritt ist die Einreichung des Identitätsdokuments. Der Nutzer ruft den Verifizierungsbereich seines Kontos auf und lädt ein klares, hochwertiges Bild eines gültigen, staatlich ausgestellten Identitätsdokuments hoch, z. B. eines Reisepasses oder Personalausweises. Das Dokument muss den vollständigen Namen, das Geburtsdatum, das Foto und das Ablaufdatum des Inhabers zeigen und vollständig ohne Zuschnitt, Bearbeitung oder Verdecken erfasst sein. Einige Plattformen können in dieser Phase außerdem ein Selfie oder eine Liveness-Verifizierung verlangen, bei der der Nutzer ein Foto von sich mit dem Dokument aufnimmt oder einen kurzen Video-Check durchführt, um zu bestätigen, dass die Person, die die Dokumente einreicht, dieselbe Person ist, die auf dem Ausweis abgebildet ist.
Der zweite Schritt ist, falls erforderlich, die Adressverifizierung. Dazu wird ein aktuelles Dokument eingereicht – in der Regel innerhalb der letzten sechs Monate ausgestellt –, das die aktuelle Wohnadresse des Nutzers bestätigt. Akzeptierte Dokumente umfassen gewöhnlich Versorgungsrechnungen, Kontoauszüge oder offizielle behördliche Schreiben, die den vollständigen Namen und die Adresse des Nutzers klar anzeigen. Sobald alle erforderlichen Dokumente eingereicht wurden, beginnt der dritte Schritt. In dieser Phase prüft das Team des Unternehmens oder ein automatisiertes Verifizierungssystem jedes Dokument auf Echtheit, Richtigkeit und Übereinstimmung mit den registrierten Kontoinformationen. Die Dauer der Prüfung variiert je nach Qualität der eingereichten Dokumente und dem aktuellen Volumen der Verifizierungsanfragen, die meisten Einreichungen werden jedoch innerhalb weniger Stunden bis zu einigen Geschäftstagen bearbeitet. Nutzer können den Fortschritt ihrer Verifizierung über das Konto-Dashboard verfolgen und werden über das Ergebnis informiert, sobald die Prüfung abgeschlossen ist – entweder mit der Bestätigung einer erfolgreichen Verifizierung oder mit der Aufforderung zu Korrekturmaßnahmen, falls Probleme festgestellt wurden.