Como funciona a verificação KYC na plataforma?

O sistema verifica os documentos enviados quanto à sua exatidão, validade e requisitos de conformidade antes finalizar a aprovação. O processo de verificação KYC na plataforma segue um fluxo estruturado que orienta os utilizadores por cada etapa, desde o envio inicial dos documentos até à aprovação final, com o objetivo de confirmar a identidade do utilizador da forma mais eficiente e segura possível.

O processo começa quando o utilizador acede à secção de verificação da sua conta e carrega os documentos necessários. Para a verificação de identidade, o processo envolve normalmente o envio de uma fotografia nítida ou digitalização de um documento emitido pelo governo, como um passaporte ou cartão de identificação nacional. O sistema realiza primeiro uma verificação automatizada de validação para analisar a qualidade da imagem, confirmar que os quatro cantos do documento estão visíveis, verificar a validade do documento e confirmar que os dados essenciais, como o nome do titular, data de nascimento e fotografia, estão claramente legíveis. Caso sejam detetados problemas nesta fase, o utilizador é notificado imediatamente e deverá enviar novamente os documentos necessários para avançar para a fase de revisão formal.

Após a aprovação, o documento entra na fase de revisão de conformidade, onde é analisado em detalhe por um sistema automatizado de verificação, por um especialista formado da Empresa ou por uma combinação de ambos. Durante esta revisão, as informações no documento são cruzadas com os dados fornecidos durante o registo para garantir a consistência, e o próprio documento é avaliado quanto à sua autenticidade e conformidade com os padrões regulamentares. Caso seja exigida a verificação de morada, o comprovativo fornecido passa por um processo semelhante: a verificação avalia a fonte dos dados e a data de emissão do documento, e confirma a presença correta do nome e morada. Durante todo o processo, os utilizadores podem acompanhar o estado da sua verificação através do painel da conta, onde são fornecidas atualizações à medida que os documentos avançam por cada fase. Caso sejam necessárias informações adicionais ou um documento de substituição, a plataforma notifica o utilizador com instruções específicas sobre o que é exigido. Após a aprovação de todos os documentos necessários, a conta é marcada como totalmente verificada e são removidas todas as restrições às funcionalidades associadas.