Quais são os documentos necessários para a verificação KYC?

Normalmente, a verificação KYC exige um documento de identidade válido, como um passaporte ou cartão de identificação. Em alguns casos, também pode ser solicitado um documento que confirme a morada do utilizador. Os documentos específicos necessários podem variar consoante a jurisdição do utilizador, o tipo de conta e o enquadramento regulamentar aplicável às operações da Empresa nessa região.

Para a verificação de identidade, o documento enviado deve ser emitido pelo governo, estar atualmente válido e conter informações essenciais, incluindo o nome legal completo do titular, data de nascimento, uma fotografia nítida e a data de validade do documento. Os passaportes são tipicamente a forma de identificação mais aceite a nível universal, devido ao seu formato internacional padronizado, mas os cartões de identificação nacionais também são amplamente aceites, desde que cumpram os requisitos de qualidade e informação da plataforma. O documento deve ser enviado como uma imagem nítida e completa, exibindo os quatro cantos sem cortes, edições ou obstruções, para garantir a possibilidade de analisar devidamente todos os detalhes durante o processo de verificação. Os documentos tipicamente aceites incluem faturas de serviços públicos (luz, gás, água ou internet) e extratos bancários.

A verificação de morada, quando exigida, envolve o envio de um documento separado que confirme a morada residencial atual do utilizador. Normalmente, entre os documentos aceites, incluímos extratos bancários; faturas de serviços públicos (luz, água, gás); faturas de serviços públicos (internet, TV por cabo, telefone fixo residencial); declarações fiscais; faturas de impostos municipais; e certificados de residência emitidos pelo governo. É necessário que o documento tenha sido emitido nos últimos seis meses para garantir que reflete a morada atual do utilizador, e deve apresentar claramente o nome completo do utilizador juntamente com a morada residencial. Todos os documentos enviados devem estar na sua forma original. Cópias digitalizadas, fotografias e, em alguns casos, extratos gerados digitalmente são aceitáveis, desde que estejam claramente legíveis e contenham todas as informações exigidas. Os utilizadores são aconselhados a rever os requisitos específicos da Empresa antes de enviar os documentos solicitados. Enviar documentos que não cumpram os critérios indicados é a causa mais comum de atrasos na verificação. Preparar todos os documentos necessários com antecedência e garantir a sua elevada qualidade e consistência com os dados da conta registada ajuda a agilizar todo o processo de verificação.