O que é aceite como comprovativo de morada para a verificação KYC?

O comprovativo de morada pode incluir faturas de serviços públicos, extratos bancários e correspondência oficial do governo (como declarações fiscais, faturas de impostos municipais ou certificados de residência emitidos pelo governo) que exibam o nome completo e a morada residencial atual do utilizador. Estes documentos servem como confirmação independente de que o utilizador reside na morada fornecida durante o registo da conta e fazem parte do processo KYC global em jurisdições onde a verificação de morada é exigida juntamente com a confirmação de identidade.

As faturas de serviços públicos são os documentos mais comuns para comprovar a morada. Estas incluem extratos ou faturas de fornecedores de luz, gás, água, internet ou telefone fixo. Cada um destes documentos é considerado um indicador fiável de morada residencial, porque é emitido ao ocupante de um imóvel específico. Os extratos bancários são igualmente aceites, com a vantagem adicional de estarem facilmente disponíveis para a maioria dos utilizadores através dos portais online das entidades bancárias. A correspondência oficial do governo (como declarações fiscais, faturas de impostos municipais ou certificados de residência emitidos pelo governo) também se qualifica, desde que apresente claramente as informações exigidas e cumpra os requisitos da Empresa.

Todos os documentos comprovativos de morada devem, em geral, apresentar uma data de emissão dos últimos seis meses para garantir que refletem a situação residencial atual do utilizador. O documento deve apresentar claramente o nome legal completo do utilizador, correspondente ao nome registado na conta de trading, juntamente com a morada residencial completa. Normalmente, moradas de apartados postais não são aceites, pois o objetivo da verificação de morada é confirmar uma localização residencial física. Tanto os documentos físicos fotografados ou digitalizados em casa, como extratos digitalmente descarregados do website de um fornecedor, são geralmente aceitáveis, desde que estejam claramente legíveis e contenham todos os dados necessários. Documentos cortados, parcialmente ocultos ou que apresentem sinais de edição serão rejeitados. Os utilizadores também devem reconhecer que determinados documentos, como faturas de telemóvel, orçamentos de seguros ou recibos de entrega, podem não ser aceites como comprovativos de morada válidos em todas as plataformas. Por esse motivo, verificar os requisitos específicos listados na secção de verificação antes de carregar os documentos ajuda a evitar atrasos desnecessários e acelera o processo global.