Em que consiste o processo KYC na plataforma?

O processo de verificação KYC inclui o envio de documentos de identificação, comprovar a morada e concluir o processo de verificação. Este fluxo foi concebido como um processo sequencial, em que cada etapa se baseia na anterior, criando um caminho estruturado desde o pedido inicial até à verificação completa da conta, assegurando o rigor e eficiência.

O fluxo começa quando o utilizador inicia o processo de verificação a partir do painel da sua conta. A plataforma apresenta instruções claras que indicam os documentos necessários e os padrões de qualidade que devem cumprir. Em seguida, o utilizador deve carregar o seu documento de identificação, como um passaporte ou cartão de identificação nacional, garantindo que a imagem está nítida, completa e exibe todos os dados necessários, incluindo o nome, fotografia, data de nascimento e data de validade. Após o envio dos documentos solicitados, o sistema realiza uma verificação automatizada imediata de validação para confirmar que os documentos cumprem os requisitos técnicos básicos. Caso a imagem esteja desfocada, cortada ou for inadequada por outro motivo, o utilizador é notificado de imediato e pode enviar novamente os documentos sem esperar por um ciclo completo de revisão.

Após a validação inicial do documento de identificação, o fluxo avança para a verificação de morada, caso seja exigida pela jurisdição ou pelo tipo de conta do utilizador. O utilizador envia um documento elegível, como uma fatura de serviços públicos ou extrato bancário emitido nos últimos seis meses, que confirme a sua morada residencial. Após o envio e validação dos documentos exigidos, o fluxo entra na fase de revisão de conformidade. Durante esta fase, especialistas ou sistemas automatizados analisam cada documento em detalhe, cruzando as informações com o perfil da conta e avaliando a autenticidade de acordo com os padrões regulamentares. Os utilizadores recebem notificações sobre o estado do processo a cada etapa importante: documentos recebidos, revisão em curso, informações adicionais necessárias ou verificação aprovada. Esta comunicação transparente garante que os utilizadores permanecem atualizados em todas as etapas do processo. Caso seja aplicável, também recebem instruções sobre o que é necessário para avançar. Após a conclusão e aprovação de todas as etapas, a conta recebe o estado de "verificada" e todas as restrições associadas são removidas.