Que comprovativos de identidade são válidos para a verificação KYC?

Um comprovativo de identidade válido inclui documentos emitidos pelo governo com uma fotografia nítida, nome completo, data de nascimento e data de validade. Estes quatro elementos são os dados mínimos necessários que permitem aos sistemas de verificação da Empresa confirmar a identidade do utilizador com confiança e conforme os padrões regulamentares. Documentos sem qualquer um destes dados essenciais não serão aceites para fins de verificação.

As formas de comprovativo de identidade mais utilizadas incluem passaportes ou cartões de identificação nacionais. Os passaportes são normalmente a opção mais simples, pois seguem formatos internacionalmente padronizados e contêm todas as informações exigidas num único documento. Os cartões de identificação nacionais são igualmente aceitáveis na maioria dos casos, desde que incluam uma fotografia e todos os dados pessoais necessários num ou em ambos os lados. Os utilizadores podem ser obrigados a enviar imagens da frente e do verso do cartão para captar todas as informações exigidas. 

Aplicam-se vários requisitos importantes de qualidade e autenticidade a todos os documentos de identidade enviados para a verificação KYC. O documento deve ser original e inalterado. Capturas de ecrã de documentos digitais, fotocópias de documentos físicos ou imagens editadas, cortadas ou manipuladas digitalmente de qualquer forma serão rejeitadas. O documento deve estar dentro do prazo de validade. Documentos expirados não são considerados comprovativos de identidade válidos segundo os padrões regulamentares. A fotografia deve ser suficientemente nítida para confirmar uma correspondência visual com o titular da conta, e todo o texto, incluindo o nome, data de nascimento, número do documento e data de validade, deve estar totalmente legível. Caso envie um documento emitido com um idioma diferente, poderá ser exigida uma tradução certificada em determinadas jurisdições. Dedicar algum tempo para verificar se o documento cumpre todos os critérios antes de o carregar reduz significativamente a probabilidade de rejeição e ajuda a agilizar o processo de verificação.