O que é o processo de verificação KYC e que etapas inclui?

O processo de verificação KYC inclui o envio de documentos de identificação, confirmação de morada e a etapa verificação dos dados fornecidos. Embora os detalhes específicos possam variar ligeiramente consoante a jurisdição e o tipo de conta do utilizador, o processo global segue uma série consistente de etapas comuns em todas as plataformas de trading regulamentadas em todo o mundo.

A primeira etapa é o envio do documento de identificação. O utilizador deve aceder à secção de verificação da sua conta e carregar uma imagem nítida e de alta qualidade de um documento de identificação válido emitido pelo governo, como um passaporte ou cartão de identificação nacional. O documento deve exibir o nome completo do titular, data de nascimento, fotografia e data de validade, e deve ser captado na íntegra, sem cortes, edições ou obstruções. Algumas plataformas também podem exigir uma selfie ou verificação de presença durante esta etapa. O utilizador deve tirar uma fotografia de si próprio a segurar o documento ou concluir uma breve verificação por vídeo, para confirmar que a pessoa que enviou os documentos é a mesma pessoa retratada no documento de identificação.

A segunda etapa, caso seja exigida, é a verificação de morada. Isto envolve carregar um documento recente, normalmente emitido nos últimos seis meses, que confirme a morada residencial atual do utilizador. Tipicamente, os documentos aceites incluem faturas de serviços públicos, extratos bancários ou correspondência oficial do governo que apresentem claramente o nome completo e a morada do utilizador. Após o envio de todos os documentos solicitados, começa a terceira etapa. Durante esta etapa, a equipa da Empresa ou o sistema automatizado de verificação analisa cada documento quanto à sua autenticidade, exatidão e consistência com as informações da conta registada. A duração da revisão varia consoante a qualidade dos documentos enviados e o volume atual de pedidos de verificação, mas a maioria dos pedidos é processada no prazo de algumas horas ou alguns dias úteis. Os utilizadores podem acompanhar o progresso da sua verificação através do painel da conta e serão notificados sobre o resultado imediatamente após a conclusão da verificação, confirmando o sucesso do processo ou solicitando uma ação corretiva, caso sejam identificados quaisquer problemas.